2022年高級(jí)經(jīng)濟(jì)師《金融》入門知識(shí)點(diǎn)：中央銀行的主要業(yè)務(wù)

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知識(shí)點(diǎn)：中央銀行的主要業(yè)務(wù)

總述：中央銀行的主要業(yè)務(wù)有資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)。

1、中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)

(1)貸款業(yè)務(wù)

充分體現(xiàn)中央銀行作為“最后貸款人”的職能作用。

一是對(duì)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的貸款。(最主要)

二是對(duì)非貨幣金融機(jī)構(gòu)的貸款。(國開、進(jìn)出口、信托等)

三是對(duì)政府的貸款。

(2)再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

商業(yè)銀行為了籌集所需資金，將其由貼現(xiàn)取得的尚未到期的商業(yè)票據(jù)交由中央銀行，中央銀行以一定的貼現(xiàn)率對(duì)商業(yè)票據(jù)進(jìn)行二次買進(jìn)的經(jīng)濟(jì)行為。

中央銀行可以通過調(diào)整再貼現(xiàn)率，提高或者降低再貼現(xiàn)額度，進(jìn)而調(diào)節(jié)信用規(guī)模，最終實(shí)施宏觀金融調(diào)控。

(3)金銀、外匯儲(chǔ)備業(yè)務(wù)

中央銀行掌管全國金銀外匯儲(chǔ)備，有利于穩(wěn)定幣值和匯率，有利于保證國際收支平衡。

(4)證券買賣業(yè)務(wù)

中央銀行在公開市場上買賣有價(jià)證券，調(diào)節(jié)和控制貨幣供應(yīng)量，影響金融體系的流動(dòng)性。

2、中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)

中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、其他負(fù)債業(yè)務(wù)。

(1)貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)。中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權(quán)，發(fā)行的貨幣構(gòu)成中央銀行的資金來源。

(2)存款業(yè)務(wù)。

①準(zhǔn)備金存款是是商業(yè)銀行等存款貨幣機(jī)構(gòu)向中央銀行繳存現(xiàn)金形成的存款;

包括：法定存款準(zhǔn)備金、超額存款準(zhǔn)備金等。

②政府存款、非銀行金融機(jī)構(gòu)存款等。

(3)其他負(fù)債業(yè)務(wù)。

包括發(fā)行中央銀行債券、對(duì)外負(fù)債及中央銀行的資本業(yè)務(wù)等。

3、中央銀行的中間業(yè)務(wù)

定義：組織票據(jù)交換清算和辦理異地資金轉(zhuǎn)移，提供全國性的資金清算功能。

①組織票據(jù)交換清算：通過票據(jù)交換所進(jìn)行，票據(jù)交換所是同一城市內(nèi)銀行間清算各自應(yīng)收應(yīng)付票據(jù)款項(xiàng)的場所。

②所有銀行間的應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)，相互軋抵后收付其差額，該差額通過銀行在中央銀行開設(shè)的往來賬戶轉(zhuǎn)賬收付。

③不同城市、地區(qū)的資金往來形成的異地資金劃撥問題，必須通過中央銀行統(tǒng)一辦理。

辦理異地資金轉(zhuǎn)移一般有兩種方法：各金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部先自成聯(lián)行系統(tǒng)，最后各金融機(jī)構(gòu)的總管理處通過中央銀行總行辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算;另一個(gè)是，將異地票據(jù)統(tǒng)一集中傳送到中央銀行總行辦理軋差轉(zhuǎn)賬。

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