2014年自考《金融市場學(xué)》常見重點-問答題2

更新時間：2014-02-10 15:44:22 來源：|0

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摘要金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，金融體系是全社會貨幣運行及信用活動的中心，其對經(jīng)濟運行和發(fā)展起著至關(guān)重要的作用，具有特殊的公共性和全局性。

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　　6.有效市場類型分為?

　　答：有效市場可分為：弱勢有效市場。

　　半強勢有效市場。強勢有效市場。

　　7.金融監(jiān)管的含義、必要性。

　　答：金融監(jiān)管是指一國政府根據(jù)經(jīng)濟和金融體系穩(wěn)定、有效運行的客觀需要以及經(jīng)濟主體的共同利益要求，由金融當局依據(jù)法律和法規(guī)對金融體系中各金融主體和金融市場實行監(jiān)督和管理，以維護債權(quán)人的利益，約束債務(wù)人的行為，確保金融主體和金融業(yè)務(wù)的公平競爭以及金融業(yè)的健康發(fā)展，進而推動經(jīng)濟發(fā)展和社會進步。

　　金融市場監(jiān)管的必要性：

　　(1)金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，金融體系是全社會貨幣運行及信用活動的中心，其對經(jīng)濟運行和發(fā)展起著至關(guān)重要的作用，具有特殊的公共性和全局性。

　　(2)金融業(yè)是存在諸多風(fēng)險的特殊行業(yè)，關(guān)系到千家萬戶和國民經(jīng)濟的方方面面。

　　(3)良好的金融秩序是保證金融安全的重要前提，公平競爭是保持金融秩序和金融效率的重要條件。

　　8.全球金融市場監(jiān)管模式變革呈現(xiàn)的趨勢?

　　答：1,從分業(yè)監(jiān)管向混業(yè)監(jiān)管轉(zhuǎn)變2，從機構(gòu)性監(jiān)管向功能性監(jiān)管轉(zhuǎn)變3，從單項監(jiān)管向全面監(jiān)管轉(zhuǎn)變4，從封閉性監(jiān)管向開放性監(jiān)管轉(zhuǎn)變5，合規(guī)性監(jiān)管和風(fēng)險性監(jiān)管并重6，從一國監(jiān)管向跨境監(jiān)管轉(zhuǎn)變。

　　9.簡述推動金融衍生工具市場迅速發(fā)展的因素。

　　答：(1)金融自由化和金融市場的發(fā)展。

　　(2)經(jīng)濟運行不確定性的增強。

　　(3)科學(xué)技術(shù)和金融創(chuàng)新的迅速發(fā)展，成為衍生工具迅速擴張的物質(zhì)條件。

　　10.簡述商業(yè)票據(jù)監(jiān)管的一般原則。

　　答：(1)承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的商業(yè)匯票應(yīng)以真實、合法的商品交易為基礎(chǔ)。

　　(2)上述票據(jù)活動，應(yīng)遵循平等、自愿、公平和誠實信用原則;再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)應(yīng)有利于實現(xiàn)貨幣政策目標。

　　(3)承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的期限不超過6個月，再貼現(xiàn)不超過4個月。

　　(4)貼現(xiàn)利率、再貼現(xiàn)利率由中國人民銀行制定、發(fā)布和調(diào)整;轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率由交易者自主商定。

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