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2018年基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)

更新時(shí)間：2018-04-09 09:12:06 來(lái)源：環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽37收藏11

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摘要 環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生發(fā)布“2018年基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)”的新聞，為考生發(fā)布基金從業(yè)資格考試的相關(guān)考試重點(diǎn)知識(shí)，希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)，做好復(fù)習(xí)工作，預(yù)祝各位都能順利通過(guò)考試。本篇具體內(nèi)容如下：

開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)

1.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)步驟

（1）認(rèn)購(gòu)。投資人在辦理基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，須填寫(xiě)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)表，并需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購(gòu)基金份額

（2）確認(rèn)。銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功。投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于T＋2日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)被確認(rèn)無(wú)效的，認(rèn)購(gòu)資金將退回投資人資金賬戶。認(rèn)購(gòu)的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)

2.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)方式

開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，不是直接以認(rèn)購(gòu)數(shù)量提出申請(qǐng)，而是以金額申請(qǐng)?；鹱?cè)登記機(jī)構(gòu)在基金認(rèn)購(gòu)結(jié)束后，再按基金份額的認(rèn)購(gòu)價(jià)格，將申請(qǐng)認(rèn)購(gòu)基金的金額換算為投資者應(yīng)得的基金份額。

舉例：10元面包，5個(gè)

3.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率和收費(fèi)模式

我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般按照認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過(guò)1.5%;債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1%以下;貨幣型基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0。

在基金份額認(rèn)購(gòu)上存在兩種收費(fèi)模式：前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式

前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的付費(fèi)模式;

后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式。

后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為鼓勵(lì)投資者能夠長(zhǎng)期持有基金，因?yàn)楹蠖耸召M(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減，甚至不再收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。

4.開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用與認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算

根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用將統(tǒng)一按凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取，相應(yīng)的基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用與認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算公式為：

凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/（1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）

認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額-凈認(rèn)購(gòu)金額

認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值

分享到： 編輯：張佳佳

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