2020年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》考點(diǎn)預(yù)測(cè)

科目一《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考點(diǎn)預(yù)測(cè)：

1、行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對(duì)象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活動(dòng)。

2、基金信息披露是指基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露。

3、基金的轉(zhuǎn)換費(fèi)由：“轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)”和“申購費(fèi)補(bǔ)差”組成。“申購費(fèi)補(bǔ)差”指兩只轉(zhuǎn)換的基金申購費(fèi)率的差額部分。轉(zhuǎn)換費(fèi)率=與轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)的差值+轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)。

4、基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。會(huì)員分為三類：普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、特別會(huì)員。普通會(huì)員包含：基金管理人和基金托管人；聯(lián)席會(huì)員包含：基金服務(wù)機(jī)構(gòu)；特別會(huì)員包含：證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會(huì)及其他資產(chǎn)管理相關(guān)機(jī)構(gòu)。

5、申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。(申請(qǐng)的成功與否應(yīng)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。認(rèn)購申請(qǐng)被確認(rèn)無效的，認(rèn)購資金將退回投資人資金賬戶。認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。)

5、注冊(cè)公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)提交下列文件：申請(qǐng)報(bào)告；基金合同草案；基金托管協(xié)議草案；招募說明書草案；律師事務(wù)所出具的法律意見書；中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。

6、場(chǎng)外贖回可按份額在場(chǎng)外的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率；場(chǎng)內(nèi)贖回為固定贖回費(fèi)率，不可按份額持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率。贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

7、內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。

8、職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。它既是對(duì)從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中行為的要求，同時(shí)又是職業(yè)對(duì)社會(huì)所負(fù)的道德責(zé)任與義務(wù)的體現(xiàn)。職業(yè)道德具有特殊性、繼承性、規(guī)范性、具體性。

9、崗位教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對(duì)其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。崗位教育主要是通過在職培訓(xùn)的方式來完成。

10、研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容：(1)研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀。(2)建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法。(3)建立投資對(duì)象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫。(4)建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道。(5)建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系。

11、托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

12、基金信息披露包含：(1)基金招募說明書(2)基金合同(3)基金托管協(xié)議(4)基金份額發(fā)售公告(5)基金募集情況(6)基金合同生效公告(7)基金份額上市交易公告書(8)基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值(9)基金份額申購、贖回價(jià)格(10)基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金半年度報(bào)告和基金季度報(bào)告(11)臨時(shí)報(bào)告(12)基金份額持有人大會(huì)決議(13)基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大****(14)涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟(15)澄清公告(16)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。

13、基金監(jiān)管的基本原則，是貫穿于基金監(jiān)管活動(dòng)始終的、起統(tǒng)帥和指導(dǎo)作用的基本準(zhǔn)則?；鸨O(jiān)管的基本原則包括：(一)保障投資人利益原則；(二)適度監(jiān)管原則；(三)高效監(jiān)管原則；(四)依法監(jiān)管原則；(五)審慎監(jiān)管原則；(六)公開、公平、公正監(jiān)管原則。

14、基金根據(jù)法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金等。根據(jù)運(yùn)作方式可以將基金分為封閉式基金和開放式基金。根據(jù)投資對(duì)象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金等。根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。根據(jù)投資理念可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)(指數(shù))型基金。根據(jù)募集方式可以將基金分為公募基金和私募基金。根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。

15、設(shè)立基金管理公司的條件:(1)股東符合《證券投資基金法》和《證券投資基金管理公司管理辦法》的規(guī)定；(2)有符合《證券投資基金法》、《公司法》以及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的章程；(3)注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且股東必須以貨幣資金實(shí)繳，境外股東應(yīng)當(dāng)以可自由兌換貨幣出資；(4)有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的擬任高級(jí)管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格；(5)有符合要求的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；(6)設(shè)置了分工合理、職責(zé)清晰的組織機(jī)構(gòu)和工作崗位；(7)有符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的監(jiān)察稽核、風(fēng)險(xiǎn)控制等內(nèi)部監(jiān)控制度；(8)經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

16、投資者購買基金就相當(dāng)于用很少的資金購買了一籃子股票。在多數(shù)情況下，某些股票價(jià)格下跌造成的損失可以用其他股票價(jià)格上漲產(chǎn)生的盈利來彌補(bǔ)，因此可以充分享受到組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的好處。

17、ETF基金合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請(qǐng)上市。證券交易所在開市后根據(jù)申購、贖回清單和組合證券內(nèi)各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)，計(jì)算并每15秒發(fā)布一次基金份額參考凈值(IOPV)，供投資者交易、申購、贖回基金份額時(shí)參考。

18、投資者教育，是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。其目的就是用簡單的語言向投資者解釋他們?cè)谕顿Y過程中所面臨的各種問題以及應(yīng)對(duì)措施。

19、認(rèn)購費(fèi)率計(jì)算：凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費(fèi)率)認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額(注：對(duì)于適用固定金額認(rèn)購費(fèi)的認(rèn)購，認(rèn)購費(fèi)用=固定認(rèn)購費(fèi)金額)

認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值

20、贖回費(fèi)率計(jì)算：贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率

21、基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括：公開出版資料；宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料；海報(bào)、戶外廣告；電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料；中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

22、基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以4Ps營銷理論為指導(dǎo)。傳統(tǒng)4Ps營銷理論是指由于市場(chǎng)需求會(huì)受到一些營銷因素的影響，企業(yè)為獲得更多的利潤，就需要有效地組合這些營銷要素來滿足市場(chǎng)的需求。這些要素可以歸納為產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷。

23、在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場(chǎng)的證券投資基金。由于在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當(dāng)事人和基金的投資市場(chǎng)均在本國境內(nèi)，所以基金的監(jiān)管部門比較容易運(yùn)用本國法律法規(guī)及相關(guān)技術(shù)手段對(duì)證券投資基金的投資運(yùn)作行為進(jìn)行監(jiān)管。

離岸基金是指一國(地區(qū))的證券投資基金組織在他國(地區(qū))發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國(地區(qū))或第三國證券市場(chǎng)的證券投資基金。

24、當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動(dòng)，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過30%，托管人召集基金份額持有人大會(huì)，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案

25、股票、債券、基金的差異：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同；所籌資金的投向不同；投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同

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26、基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，可以按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用。

27、基金定期公告包含：基金季度報(bào)告；基金半年度報(bào)告；基金年度報(bào)告。

28、基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對(duì)基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

29、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括：(1)建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部門，并明確其對(duì)提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任。(2)信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查。

30、基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

31、資金結(jié)算分清算和交收兩個(gè)環(huán)節(jié)。清算是按照確定的規(guī)則計(jì)算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為。交收是基金當(dāng)事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進(jìn)行資金的收付，從而完成整個(gè)交易過程由于基金申購和贖回的資金清算依據(jù)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)數(shù)據(jù)進(jìn)行，為保護(hù)基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(認(rèn)購)、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(認(rèn)購)、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

32、金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。金融機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)上充當(dāng)資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場(chǎng)上購買各類金融工具；既是金融市場(chǎng)的中介人，也是金融市場(chǎng)的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者。金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用。

33、私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。

34、貨幣市場(chǎng)基金收益公告可分為三類：即封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。

35、開放式基金份額的登記，是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為?；鸱蓊~登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

36、開放式是指基金發(fā)起人在設(shè)立基金時(shí)，基金單位或者股份總規(guī)模不固定，可視投資者的需求，隨時(shí)向投資者出售基金單位或者股份，并可以應(yīng)投資者的要求贖回發(fā)行在外的基金單位或者股份的一種基金運(yùn)作方式。封閉式基金是指基金的發(fā)起人在設(shè)立基金時(shí)，限定了基金單位的發(fā)行總額，籌足總額后，基金即宣告成立，并進(jìn)行封閉，在一定時(shí)期內(nèi)不再接受新的投資。

37、基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。

38、開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過3個(gè)月。

40、基金募集失敗則基金管理人以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

41、私募登記資料：填報(bào)基金管理人基本信息、高級(jí)管理人員及其他從業(yè)人員基本信息、股東或合伙人基本信息、管理基金基本信息。登記時(shí)限：材料完備的，基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收齊登記材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)，以通過網(wǎng)站公示私募基金管理人基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。

42、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

43、基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，確保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

44、開放式基金凈值每日披露，封閉式基金凈值每周披露一次。

45、公募基金客戶服務(wù)的原則：客戶至上原則，有效溝通原則，安全第一原則，專業(yè)規(guī)范原則。

46、巨額贖回是指當(dāng)開放式基金的當(dāng)日凈贖回量(贖回申請(qǐng)總數(shù)扣除申購申請(qǐng)總數(shù)后的余額)超過基金規(guī)模的10%。

47、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的責(zé)任：(1)建立并管理投資者基金份額賬戶；(2)負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；(3)發(fā)放紅利；(4)建立并保管基金投資者名冊(cè)；(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

48、根據(jù)債券發(fā)行者，可將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。根據(jù)債券到期日，可將債券分為短期債券、長期債券等。根據(jù)債券信用等級(jí)，可將債券分為低等級(jí)債券、高等級(jí)債券等。根據(jù)自身特點(diǎn)，可分為標(biāo)準(zhǔn)債券型基金、普通債券型基金、其他策略型的債券基金(如可轉(zhuǎn)債基金)。

49、上市交易公告書中披露的基金品種：封閉式基金、上市開放式基金(LOF)和交易型開放式指數(shù)基金(ETF)以及分級(jí)基金子份額。

50、基金代銷機(jī)構(gòu)包括：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。

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