2021年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》知識點：基金托管人的市場準入
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知識點：基金托管人的市場準入
各主要國家和地區(qū)的法律法規(guī)都對基金托管人的資格有嚴格的要求。從基金資產的安全性和基金托管人的獨立性出發(fā)，一般都規(guī)定基金托管人必須是由獨立于基金管理人并具有一定實力的商業(yè)銀行、保險公司或信托投資公司等金融機構擔任。
我國《證券投資基金法》第二十六條規(guī)定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任。申請取得基金托管資格，應當具備下列條件，并經中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會核準：
1.凈資產和資本充足率符合有關規(guī)定。
2.設有專門的基金托管部門。
3.取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數。
4.有安全保管基金財產的條件。
5.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。
6.有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金托管業(yè)務有關的其他設施。
7.有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度。
8.法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經國務院批準的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
由取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任基金托管人，主要出于以下考慮：一方面，商業(yè)銀行具有網點、技術和人員優(yōu)勢，能夠滿足基金資金清算和劃撥的需要；另一方面，商業(yè)銀行具有健全的組織體系和風險控制能力，在現階段，有利于基金的規(guī)范運作。
上述準入條件中，第一條“凈資產和資本充足率”是衡量銀行信用風險和市場風險程度的基本標準，反映了銀行的資產質量和承擔風險的能力。第二條“設有專門的基金托管部門”，有利于在商業(yè)銀行內部建立有效的“防火墻”。第三至第七條，分別從人員、技術、場所等角度規(guī)定了托管業(yè)務運作的軟、硬件因素，有利于保證基金托管業(yè)務規(guī)范、安全、高效、準確的運作。
此外，《證券投資基金托管資格管理辦法》對托管業(yè)務準入有更詳細的規(guī)定。如，最近3個會計年度的年末凈資產均不低于20億元人民幣；設有專門的基金托管部門；基金托管部門擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露等業(yè)務的執(zhí)業(yè)人員不少于5人，并具有基金從業(yè)資格；有安全保管基金財產的條件等。
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