2023年基金從業(yè)資格科目二題庫：證券投資基金

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1、下列關(guān)于證券投資基金的表述，正確的有( )。

A、基金反映一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人

B、籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

C、基金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運作情況

D、投資者損失本金的可能性小，投資比較安全

正確答案、 A C 解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。銀行存款對于投資者損失本金的可能性小，投資比較安全。

2、關(guān)于我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展，下列陳述正確的是( )。

A、早期探索階段始于20世紀(jì)80年代末

B、淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金是第一家較為規(guī)范的投資基金

C、1997年基金業(yè)發(fā)展進入快速發(fā)展階段

D、截止到2008年末，我國共有61家基金管理公司 正確答案、 A B D

解析：2004年基金發(fā)展進入快速發(fā)展階段。

3、結(jié)合我國目前的現(xiàn)狀，如果一只基金是公募的證券投資基金，那么該基金( )。

A、投資于規(guī)定的證券

B、發(fā)行的對象不固定

C、通過募集方式設(shè)立

D、由專業(yè)的機構(gòu)管理

正確答案、 B C D

解析：對投資的內(nèi)容無限制。

4、發(fā)生下述( )情形，經(jīng)基金管理人同意后可以進行非交易過戶。

A、繼承

B、轉(zhuǎn)讓

C、司法機構(gòu)強制執(zhí)行

D、轉(zhuǎn)托管

正確答案、 A C

解析：非交易過戶主要包括繼承、捐贈、司法強制執(zhí)行和經(jīng)注冊登記機構(gòu)認(rèn)可的其他情況下的非交易過戶。

5、基金的交易所資金清算包括以下哪幾個流程?( )

A、接收交易數(shù)據(jù)

B、制作交易指令

C、執(zhí)行清算指令

D、確認(rèn)清算結(jié)果

正確答案、 A B C D

解析：考核交易所交易資金清算流程的內(nèi)容。

6、關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費模式，說法正確的是( )。

A、分為前端收費模式與后端收費模式

B、后端收費模式是指在認(rèn)購基金份額后，在贖回前支付認(rèn)購費用的收費模式

C、前端收費模式設(shè)計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金

D、后端收費的認(rèn)購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減，甚至不再收取認(rèn)購費用 正確答案、 A D

解析：后端收費模式是指在認(rèn)購基金份額時不收取，在贖回基金時才支付認(rèn)購費用的收費模式。后端收費模式設(shè)計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金。

7、國內(nèi)外的基金管理公司和基金組織都建立了一套完整的風(fēng)險控制機制和風(fēng)險管理制度，其主要是為了( )。

A、切實保障投資者的利益

B、提高基金投資的質(zhì)量

C、保障基金投資一定獲利

D、防范和降低投資的管理風(fēng)險

正確答案、 A B D

解析：為了提高基金投資的質(zhì)量，防范和降低投資的管理風(fēng)險，切實保障基金投資者的利益，國內(nèi)外的基金管理公司和基金組織都建立了一套完整的風(fēng)險控制機制和風(fēng)險管理制度，并在基金合同和招募說明書中予以明確規(guī)定。

8、我國香港特別行政區(qū)某投資機構(gòu)擬與我國境內(nèi)某投資機構(gòu)合資設(shè)立基金管理公司，如下說法中正確的是( )。

A、注冊資本不低于1億元人民幣

B、注冊資本不低于3億元人民幣

C、實繳資本不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣

D、最近3年沒有受到監(jiān)管機構(gòu)或者司法機關(guān)的處罰 正確答案、 C D

解析：我國香港的投資機關(guān)適用于一般境外股東的規(guī)定。

9、證券投資基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括( )。

A、按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

B、對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見

C、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理，分別記賬

D、計算并公告基金資產(chǎn)凈值

正確答案、 A B

解析：其他兩項屬于基金管理人的職責(zé)。

10、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機構(gòu)提供的監(jiān)管系統(tǒng)信息有( )。

A、內(nèi)部監(jiān)察稽核報告

B、基金的異常交易情況

C、調(diào)查和評價基金投資人風(fēng)險承受能力的方法

D、基金的日常交易情況

正確答案、 A B C D 解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機構(gòu)提供基金日常交易情況、異常交易情況、內(nèi)部監(jiān)察稽核報告、調(diào)查和評價基金投資人風(fēng)險承受能力的方法等信息。基金注冊登記機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供每日基金交易確認(rèn)情況，并保證信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。

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