2023年基金從業(yè)資格模擬題及答案解析：證券投資基金的特點(diǎn)

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關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，下列表述錯(cuò)誤的是(　)。

A.有利于降低投資成本

B.由基金管理人和托管人共同投資運(yùn)作基金資產(chǎn)，有利于保證基金資產(chǎn)安全

C.有利于維護(hù)證券市場(chǎng)穩(wěn)定

D.投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)

正確選項(xiàng)：

C

基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門(mén)運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)基金市場(chǎng)參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。以下原則中，(　)不是基金監(jiān)管的原則。

A.審慎監(jiān)管原則

B.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

C.保障投資者利益原則

D.依法監(jiān)管原則

正確選項(xiàng)：

B

公開(kāi)募集基金的基金合同不包括(　)。

A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

B.基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制

C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所

D.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名

正確選項(xiàng)：

D

投資者T日提交開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于(　)日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+5

正確選項(xiàng)：

B

下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)禁止性情形的是(　)。

A.違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息

B.不得同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)

C.接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易

D.挪用投資者的交易資金或基金份額

正確選項(xiàng)：

B

下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則是(　)。

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.客觀性原則

C.全面性原則

D.持續(xù)性原則

正確選項(xiàng)：

D

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料之日起(　)個(gè)工作日內(nèi)，向其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地證監(jiān)局報(bào)備。

A.20

B.15

C.10

D.5

正確選項(xiàng)：

D

下列不屬于分級(jí)基金份額認(rèn)購(gòu)的特點(diǎn)的是(　)。

A.募集方式分為合并募集和分開(kāi)募集

B.合并募集投資者可以以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu)

C.分開(kāi)募集僅限于證券型分級(jí)基金

D.認(rèn)購(gòu)方式包括現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)

正確選項(xiàng)：

D

下列關(guān)于基金信息披露的作用的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

A.有利于投資者的價(jià)值判斷

B.有利于防止利益沖突與利益輸送

C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率

D.能有效防止操縱市場(chǎng)

正確選項(xiàng)：

D

易錯(cuò)選項(xiàng)：

C

基金管理人應(yīng)在開(kāi)放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起(　)日內(nèi),更新招募說(shuō)明書(shū)并登載在網(wǎng)站上。

A.60

B.45

C.30

D.15

招募說(shuō)明書(shū)的主要披露事項(xiàng)是(　)。

A.募集基金的目的和基金名稱

B.風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容

C.確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則

D.基金運(yùn)作方式

正確選項(xiàng)：

B

基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的(　)個(gè)工作日內(nèi)，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。

A.1

B.3

C.10

D.20

正確選項(xiàng)：

D

基金托管人主要負(fù)責(zé)辦理的信息披露事項(xiàng)包括(　)。

A.凈值披露

B.上市交易

C.代理清算交割

D.基金募集

正確選項(xiàng)：

C

根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的要求，在基金公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的體制機(jī)制，建立獨(dú)立的合規(guī)部門(mén)，鼓勵(lì)和保障合規(guī)部門(mén)獨(dú)立發(fā)表合規(guī)管理意見(jiàn)的意義不包括(　)。

A.能夠更好地履行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能

B.使法律規(guī)則和監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實(shí)

C.避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰

D.避免基金持有人遭受重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)

正確選項(xiàng)：

D

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