2023年基金從業(yè)資格考試鞏固提高題及答案解析：基金管理人

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1.基金管理人要對(duì)有關(guān)信息進(jìn)行收集、總結(jié)并認(rèn)真評(píng)價(jià)，以找到有吸引力的機(jī)會(huì)和避開(kāi)環(huán)境中的威脅因素，其內(nèi)容包括(　　)。

A.評(píng)估基金公司的微觀環(huán)境和宏觀環(huán)境

B.收集、分析金融市場(chǎng)、相關(guān)基金產(chǎn)品、本公司以往的歷史數(shù)據(jù)

C.分析基金公司擬發(fā)行基金的目標(biāo)市場(chǎng)

D.評(píng)估基金公司的外部因素和內(nèi)部因素

2.基金產(chǎn)品的投資所涉及的思路包括(　　)。

A.確定目標(biāo)客戶(hù)

B.選擇與目標(biāo)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)收益相適應(yīng)的金融工具及其組合

C.考慮相關(guān)法律

D.基金產(chǎn)品線控制

3.基金托管人在基金運(yùn)作中具有非常重要的作用，主要體現(xiàn)在(　　)。

A.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作行為是否符合法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定

B.基金資產(chǎn)由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管，可以防止基金財(cái)產(chǎn)挪作他用，有利于保障基金資產(chǎn)的安全

C.基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作(包括投資對(duì)象、投資范圍、投資比例、禁止投資行為等)進(jìn)行監(jiān)督，可以促使基金管理人按照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的要求運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)，有利于保護(hù)基金份額持有人的權(quán)益

D.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)所進(jìn)行的會(huì)計(jì)復(fù)核和凈值計(jì)算，有利于防范、減少基金會(huì)計(jì)核算中的差錯(cuò)，保證基金份額凈值和會(huì)計(jì)核算的真實(shí)性和準(zhǔn)確性

4.由取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人，主要出于以下哪些方面的考慮?(　　)

A.商業(yè)銀行具有網(wǎng)點(diǎn)、技術(shù)和人員優(yōu)勢(shì)，能夠滿(mǎn)足基金資金清算和劃撥的需要

B.商業(yè)銀行具有健全的組織體系和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，有利于基金的規(guī)范運(yùn)作

C.商業(yè)銀行資金雄厚

D.商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)集中

5.基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作的監(jiān)督，可以采取(　　)等形式提醒基金管理人。

A.定期報(bào)告

B.行政處罰

C.書(shū)面警示

D.電話提示

6.基金財(cái)產(chǎn)不得用于(　　)等投資活動(dòng)。

A.承銷(xiāo)證券

B.向他人貸款或者提供擔(dān)保

C.從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資

D.向其基金管理人出資

7.下列有關(guān)認(rèn)購(gòu)費(fèi)率的說(shuō)法，正確的是(　　)。

A.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的1.5%

B.我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率犬多在1%～1.5%左右

C.債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1%以下

D.貨幣型基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0

8.在我國(guó)，屬于證券投資基金的運(yùn)作費(fèi)用的是(　　)。

A.交易傭金

B.證管費(fèi)

C.上市年費(fèi)

D.信息披露費(fèi)

9.對(duì)基金募集申請(qǐng)材料進(jìn)行齊備性審查的文件有(　　)。

A.申請(qǐng)報(bào)告

B.基金合同草案

C.托管協(xié)議草案

D.招募說(shuō)明書(shū)草案

10.下列屬于基金的重大事件的有(　　)。

A.提前終止基金合同

B.延長(zhǎng)基金合同期限

C.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

D.基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)

11.下列關(guān)于我國(guó)證券投資基金的表述，正確的是(　　)。

A.證券投資基金是一種獲取固定收益的證券

B.公募證券投資基金可以向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行

C.證券投資基金通過(guò)公開(kāi)發(fā)售方式募集

D.證券投資基金主要投資于證券市場(chǎng)

12.價(jià)值型股票可以進(jìn)一步被細(xì)分為(　　)。

A.低市盈率股

B.收益型股票

C.防御型股票

D.逆勢(shì)型股票

13.收入型和增長(zhǎng)混合型證券組合試圖在基本收入與資本增長(zhǎng)之間達(dá)到某種均衡，二者的均衡可以通過(guò)(　　)方式獲得。

A.使組合中的收入型證券和增長(zhǎng)型證券達(dá)到均衡

B.選擇那些既能帶來(lái)收益，又具有增長(zhǎng)潛力的證券進(jìn)行組合

C.使組合中的價(jià)值型證券和增長(zhǎng)型證券達(dá)到均衡

D.選擇那些能帶來(lái)收益的證券進(jìn)行組合

14.基金評(píng)級(jí)通常采用的方法有(　　)。

A.對(duì)基金進(jìn)行分類(lèi)

B.建立評(píng)級(jí)模型

C.計(jì)算評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)

D.劃分評(píng)價(jià)等級(jí)

15.貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下哪些金融工具?(　　)

A.剩余期限在397天以?xún)?nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.期限在1年以?xún)?nèi)(含1年)的債券回購(gòu)

D.剩余期限超過(guò)397天的債券

16.在基金營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境的要素中，機(jī)構(gòu)本身的(　　)會(huì)對(duì)基金營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)生重要的影響。

A.股權(quán)結(jié)構(gòu)

B.經(jīng)營(yíng)目標(biāo)

C.資本實(shí)力

D.網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置

17.基金投資決策過(guò)程涉及的部門(mén)有(　　)。

A.研究發(fā)展部

B.投資決策委員會(huì)

C.基金投資部

D.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)

18.基金促銷(xiāo)的主要手段是(　　)。

A.人員推銷(xiāo)

B.廣告促銷(xiāo)

C.營(yíng)業(yè)推廣

D.公共關(guān)系

19.基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)主要包括(　　)。

A.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

B.后臺(tái)管理系統(tǒng)

C.綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)

D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

20.(　　)屬于基金資產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用。

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用

D.基金發(fā)行費(fèi)

參考答案及解析：

1.【解析】答案為BCD?；鸸芾砣艘獙?duì)有關(guān)信息進(jìn)行收集、總結(jié)并認(rèn)真評(píng)價(jià)主要是對(duì)金融市場(chǎng)和具體個(gè)股的評(píng)價(jià)。

2.【解析】答案為ABC。基金產(chǎn)品的投資所涉及的思路包括確定目標(biāo)客戶(hù)、選擇與目標(biāo)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)收益相適應(yīng)的金融工具及其組合、考慮相關(guān)法律及基金管理水平等。

3.【解析】答案為BCD。中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作行為是否符合法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定。

4.【解析】答案為AB。商業(yè)銀行由于網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)且具有較好的風(fēng)險(xiǎn)控制，適合做托管人。

5.【解析】答案為ACD?；鹜泄苋藢?duì)基金管理人的投資運(yùn)作的監(jiān)督，可以通過(guò)多種方式與手段進(jìn)行?；痉绞绞峭ㄟ^(guò)技術(shù)和非技術(shù)手段監(jiān)督基金投資比例、范圍等，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，采取定期和不定期報(bào)告形式提醒基金管理人并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。常用的處理方式包括電話提示、書(shū)面警示、書(shū)面報(bào)告和定期報(bào)告。

6.【解析】答案為ABCD?；鹭?cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：(1)承銷(xiāo)證券：(2)向他人貸款或者提供擔(dān)保;(3)從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資;(4)買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但是國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的除外;(5)向其基金管理人、基金托管人出資或者買(mǎi)賣(mài)其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券; (6)買(mǎi)賣(mài)與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券; (7)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng);(8)有關(guān)法律法規(guī)禁止的其他活動(dòng)。

7.【解析】答案為BCD。《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的5%在具體實(shí)踐中，基金管理人會(huì)針對(duì)不同類(lèi)型的開(kāi)放式基金、不同認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。

8.【解析】答案為CD?；疬\(yùn)作費(fèi)指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用，包括審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)、開(kāi)戶(hù)費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等。交易傭金和證管費(fèi)屬于證券投資基金的基金交易費(fèi)。

9.【解析】答案為ABCD。對(duì)基金募集申請(qǐng)材料進(jìn)行齊備性審查的文件包括申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書(shū)草案等文件。

10.【解析】答案為ABCD?；鸬闹卮笫录€包括：更換基金管理人、基金托管人，開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付。

11.【解析】答案為BD。證券投資基金是一種實(shí)行組合投資、專(zhuān)業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式，基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品;由于基金投資于眾多股票，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，所以基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金，公募基金是指可以面向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)售的一類(lèi)基金;私募基金則是只能采取非公開(kāi)方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。

12.【解析】答案為ABCD。按股票性質(zhì)分類(lèi)，通?？蓪⒐善狈譃閮r(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票。價(jià)值型股票可以進(jìn)一步被細(xì)分為低市盈率股、收益型股票、防御型股票、逆勢(shì)型股票等。

13.【解析】答案為AB。收入和增長(zhǎng)混合型證券組合試圖在基本收入與資本增長(zhǎng)之間達(dá)到某種均衡，二者盼均衡可以,通過(guò)使組合中的收入型證券和增長(zhǎng)型證券達(dá)到均衡和選擇那些既能帶來(lái)收益又具有增長(zhǎng)潛力的證券進(jìn)行組合。

14.【解析】答案為ABCD。對(duì)基金的評(píng)級(jí)主要通過(guò)能反映基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的指標(biāo)體系或評(píng)級(jí)模型對(duì)基金定期公布的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，并將結(jié)果予以等級(jí)評(píng)價(jià)?；鹪u(píng)級(jí)通常的方法包括：對(duì)基金進(jìn)行分類(lèi)、建立評(píng)級(jí)模型、計(jì)算評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)、劃分評(píng)價(jià)等級(jí)、發(fā)布評(píng)價(jià)結(jié)果。

15.【解析】答案為BD。貨幣市場(chǎng)基金可以投資剩余期限在397天以?xún)?nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券和期限在1年以?xún)?nèi)(含1年)的債券回購(gòu)，主要是1年以?xún)?nèi)的貨幣工具。

16.【解析】答案為ABCD。在營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境的諸多因素中，基金管理人最需要關(guān)注以下三個(gè)方面：機(jī)構(gòu)本身的情況;投資者決策的因素;監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金營(yíng)銷(xiāo)的監(jiān)管。機(jī)構(gòu)的股權(quán)結(jié)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、經(jīng)營(yíng)策略、資本實(shí)力、網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置、人員素質(zhì)等都會(huì)對(duì)基金營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)生重要的影響。

17.【解析】答案為ABCD。我國(guó)基金管理公司一般的決策程序是：(1)公司研究發(fā)展部提出研究報(bào)告;(2)投資決策委員會(huì)決定基金的總體投資計(jì)劃;(3)基金投資部制定投資組合的具體方案;(4)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議;(5)交易部是基金投資運(yùn)作的具體執(zhí)行部門(mén)，負(fù)責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易計(jì)劃。

18.【解析】答案為ABCD。基金管理人在開(kāi)發(fā)基金產(chǎn)品、制定合理的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、安排向潛在客戶(hù)的分銷(xiāo)之后，就必須與目標(biāo)市場(chǎng)進(jìn)行溝通，告訴目標(biāo)市場(chǎng)要提供的產(chǎn)品。通過(guò)人員推銷(xiāo)、廣告促銷(xiāo)、營(yíng)業(yè)推廣和公共關(guān)系來(lái)達(dá)到溝通的目的，這就是所謂的促銷(xiāo)組合四要素。

19.【解析】答案為ABD?；痄N(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)主要包括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、自助式前臺(tái)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)、監(jiān)管系統(tǒng)信息報(bào)送、信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

20.【解析】答案為ABC。在基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的費(fèi)用可分為兩大類(lèi)：一類(lèi)是基金管理過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)、基金合同生效后的信息披露費(fèi)、基金合同生效后的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用、基金的證券交易費(fèi)用等，這些費(fèi)用由基金資產(chǎn)承擔(dān)。另一類(lèi)是基金銷(xiāo)售過(guò)程中發(fā)生的由基金投資者自己承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)及基金轉(zhuǎn)換費(fèi)?；鸷贤暗南嚓P(guān)費(fèi)用(包括但不限于驗(yàn)資費(fèi)、會(huì)計(jì)師和律師費(fèi)、信息披露費(fèi)用等費(fèi)用)不列入基金費(fèi)用。

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