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2023年基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)考點:合規(guī)風險

更新時間:2023-11-14 14:36:44 來源:環(huán)球網校 瀏覽69收藏20

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摘要 目前2023年11月4-5日基金從業(yè)資格專場考試未開考,具體考試安排還需等待官網通知。不過考生還是要提前備考,小編準備了合規(guī)風險相關考點,助力考生更快掌握。

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合規(guī)風險及其種類

定義

合規(guī)風險是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內部規(guī)章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。

種類

合規(guī)風險的主要種類包括

1.投資合規(guī)性風險

2.銷售合規(guī)性風險

3.信息披露合規(guī)性風險

4.反洗錢合規(guī)性風險。

此部分內容為高頻考點,考生需熟記。

具體的合規(guī)風險介紹

(一)投資合規(guī)性風險

1.定義

投資合規(guī)性風險是指基金管理人投資業(yè)務人員違反相關法律法規(guī)和公司內部規(guī)章帶來的處罰和損失風險。

2.具體類型

①基金管理投資合規(guī)性風險涉及基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對象備選庫;

②基金管理人利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;

③利用因職務便利獲取的內幕信息以外的其他未公開信息,從事或者明示、暗示他人從事相關交易活動、運用基金財產從事操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;

④不公平對待不同投資組合,直接或者通過與第三方的交易安排在不同投資組合之間進行利益輸送;

⑤基金收益分配違規(guī)失信以及公司內控薄弱、從業(yè)人員未勤勉盡責,導致基金操作失誤等風險事件。

(二)銷售合規(guī)性風險

1.定義

相關業(yè)務人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶,出現(xiàn)違反相關法律法規(guī)和公司規(guī)章,為基金管理人帶來處罰和聲譽損失的風險,稱為銷售合規(guī)性風險。

2.銷售合規(guī)性風險管理主要措施

①對宣傳推介材料進行合規(guī)審核。

②對銷售協(xié)議的簽訂進行合規(guī)審核、對銷售機構簽約前進行審慎調查,嚴格選擇合作的基金銷售機構。

③制定適當的銷售政策和監(jiān)督措施.防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守。要嚴格遵守投資適當性管理的法規(guī)要求,在銷售基金產品和服務過程中、充分了解客戶的情況,根據客戶的風險承受能力銷售不同風險等級的基金產品和服務、確保將適當的產品、服務提供給適合的客戶、不得欺詐客戶。

④加強銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督﹐防止延時交易、商業(yè)賄賂、誤導、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。

(三)信息披露合規(guī)性風險

1.定義

信息披露合規(guī)性風險是指基金管理人在信息披露過程中,違反相關法律法規(guī)和公司規(guī)章,對基金投資者形成了誤導或對基金行業(yè)造成了不良聲譽,受到處罰和聲譽損失的風險。

2.信息披露合規(guī)性風險管理主要措施

①建立信息披露風險責任制,將應披露的信息落實到各相關部門,并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任。

②信息披露前應經過必要的合規(guī)性審查。

(四)反洗錢合規(guī)性風險

1.定義

反洗錢合規(guī)性風險是基金管理人違反相關法律法規(guī)和公司內部規(guī)章,違反公平交易原則, 利用不同身份賬戶進行非法資金轉移,受到相關處罰和損失的風險。

2.反洗錢合規(guī)性風險管理主要措施

①建立風險導向的反洗錢防控體系,合理配置資源。

②制定嚴格有效的開戶流程,規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定,對有關客戶的身份證明材料予以保存。

③從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉。

④嚴格遵守資金清算制度,對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控。

⑤建立符合行業(yè)特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制。

此部分的內容在考試中經常組合出現(xiàn),要求考生區(qū)分清楚每種風險的定義及管理措施。

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