背就對(duì)了！2023年基金從業(yè)法律法規(guī)知識(shí)點(diǎn)匯總
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從歷年基金法律法規(guī)考試情況來(lái)看，有很多考點(diǎn)都是我們每次考試的重點(diǎn)。這些重點(diǎn)是我們考前沖刺很好的復(fù)習(xí)資料。為幫助大家提高基金從業(yè)考試成績(jī)，現(xiàn)將考前必背知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行整理歸納。
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1、金融與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系
所謂金融，簡(jiǎn)單來(lái)講即貨幣資金的融通。居民是社會(huì)最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體。理財(cái)，指的是對(duì)財(cái)務(wù)進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值為目的。目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄與投資兩類(lèi)，長(zhǎng)期以來(lái)，我國(guó)居民偏愛(ài)貨幣儲(chǔ)蓄。
2、金融市場(chǎng)按交易工具期限
分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng);按交易標(biāo)的分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等;按交割期限分為現(xiàn)貨市場(chǎng)、期貨市場(chǎng);按交易性質(zhì)分為發(fā)行市場(chǎng)、流通市場(chǎng);按地理范圍分為國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)、國(guó)際金融市場(chǎng)。
3、金融市場(chǎng)
有市場(chǎng)參與者、金融工具和金融交易三個(gè)主要構(gòu)成要素。市場(chǎng)參與者包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民。金融工具是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。金融工具是法律契約，交易雙方的權(quán)利和義務(wù)受法律保護(hù)。金融工具一般具有廣泛的社會(huì)可接受性，隨時(shí)可以流通轉(zhuǎn)讓。金融交易的組織方式主要包括場(chǎng)內(nèi)交易方式、場(chǎng)外交易方式、電信網(wǎng)絡(luò)交易方式。
4、金融市場(chǎng)的“市場(chǎng)失靈”問(wèn)題
主要表現(xiàn)在：外部性問(wèn)題、脆弱性問(wèn)題、不完全競(jìng)爭(zhēng)問(wèn)題、信息不對(duì)稱(chēng)問(wèn)題。
5、金融資產(chǎn)
是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。它分為債權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)和股權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)兩類(lèi)。債權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)以各類(lèi)股票為主。
6、公開(kāi)募集基金
包括向不特定對(duì)象募集資金、向特定對(duì)象募集資金累計(jì)超過(guò)200人以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。
7、合格投資者
是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位;②金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。
8、證券公司可以依法從事下列客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
(1)為單一客戶(hù)辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù);
(2)為多個(gè)客戶(hù)辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù);
(3)為客戶(hù)辦理特定目的的專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。集合資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)面向合格投資者推廣，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)所投資集合資產(chǎn)管理計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)能力且符合下列條件之一的單位和個(gè)人：①個(gè)人或者家庭金融資產(chǎn)合計(jì)不低于100萬(wàn)元人民幣;②公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣。依法設(shè)立并受監(jiān)管的各類(lèi)集合投資產(chǎn)品視為單一合格投資者。
9、高資產(chǎn)凈值客戶(hù)
是滿(mǎn)足下列條件之一的商業(yè)銀行客戶(hù)：①單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人。②認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人;③個(gè)人收入在最近三年每年超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者家庭合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人。
10、投資基金按資金募集方式
投資基金按資金募集方式分為公募基金、私募基金;按法律形式分為契約型基金、公司型基金、有限合伙型基金;按運(yùn)作方式分為開(kāi)放式基金、封閉式基金。
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