2021年期貨從業(yè)資格備考知識(shí)點(diǎn)：證券投資基金

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(一)證券投資基金的產(chǎn)生發(fā)展

1、證券投資基金指通過公開發(fā)售基金份額募集資金，由基金托管人托管，基金管理人管理和運(yùn)用資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式

2、稱謂：美國“共同基金”、英國香港“單位信托基金”、日本臺(tái)灣“證券投資信托基金”

3、起源：英國，18世紀(jì)末、19世紀(jì)初，海外和殖民地政府信托組織是公認(rèn)的最早的基金機(jī)構(gòu)

4、基金、銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、證券業(yè)，并稱為現(xiàn)代金融體系的四大支柱

(二)我國證券投資基金業(yè)發(fā)展概況

1、1998年3月，2只封閉式基金“基金金泰”(國泰)、“基金開元”(南方)設(shè)立

2、2004年6月1日，《證券投資基金法》實(shí)施

3、發(fā)展特點(diǎn)：

(1)開方式基金逐漸成為基金主流模式

①1998-2001是封閉式基金發(fā)展階段

②2001.9，第1只開方式基金設(shè)立

③截至2010，證券投資基金共計(jì)704只

(2)基金產(chǎn)品差異化明顯，投資風(fēng)格多樣化

①基金產(chǎn)品：股票型基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、保本基金、指數(shù)基金，結(jié)構(gòu)化基金、ETF聯(lián)接基金

②投資風(fēng)格：成長(zhǎng)型基金、混合型基金、收益型基金、價(jià)值型基金

(2)發(fā)展迅速，對(duì)外開放加快

①2010，基金管理公司63家

②2007，出現(xiàn)了第1家管理基金規(guī)模超過千億的基金公司

③2007.11，允許基金管理公司開展為特定客戶管理資產(chǎn)的業(yè)務(wù)

④2006，QDII基金設(shè)立

(三)證券投資基金的特點(diǎn)

1、集合投資

2、分散風(fēng)險(xiǎn)

3、專業(yè)理財(cái)

(四)證券投資基金的作用

1、為中小投資者拓寬投資渠道

2、有利證券市場(chǎng)穩(wěn)定和發(fā)展

(五)證券投資基金和股票、債券的區(qū)別

1、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

基金：信托關(guān)系；股票：所有權(quán)關(guān)系；債券：債權(quán)債務(wù)關(guān)系

2、籌集資金的投向不同

股票債券是直接投資工具，資金投向?qū)崢I(yè)；基金是間接投資公司，資金投向金融工具

3、風(fēng)險(xiǎn)水平不同

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