2012經(jīng)濟(jì)師《中級金融》預(yù)測押題密卷5(10)
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第91題 銀行間市場是外匯市場的核心,改革后銀行間市場的交易機(jī)制包括( )。
A.雙向交易
B.單向交易
C.詢價交易
D.美元做市商制度
【正確答案】:A,C,D
【試題解析】:匯改后的交易機(jī)制,改外匯單向交易為雙向交易,引進(jìn)美元做市商制度,并在銀行間市場引進(jìn)詢價交易機(jī)制,競價交易機(jī)制逐步淡出。選ACD。
第92題 以下因素中導(dǎo)致人民幣匯率升值的是( )。
A.國際收支持續(xù)雙順差
B.通貨膨脹率比美國高
C.人民幣利率不斷提高
D.取消出口退稅
【正確答案】:A,C
【試題解析】:國際收支持續(xù)雙順差,會造成外匯供過于求,外匯匯率下跌,人民幣匯率升值;根據(jù)購實(shí)為平價理論,通貨膨脹率高,則人民幣貶值;人民幣利率提高,會限制資本,刺激資本流入,導(dǎo)致國際收支出現(xiàn)順差,人民幣匯率升值;取消出口退稅,則抵制出口,可能導(dǎo)致國際收支逆差,人民幣貶值。選AC。
第93題 該機(jī)構(gòu)投資者在委托股票交易時,其成交價格按照“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”原則由證券交易所撮合主機(jī)自動撮合確定成交價格。如果該機(jī)構(gòu)投資者是在10:00~11:00委托交易,其股票成交價的競價是( )。
A.集合競價
B.連續(xù)競價
C.投標(biāo)經(jīng)紀(jì)
D.招標(biāo)競價
【正確答案】:B
【試題解析】:我國開盤價是集合競價的結(jié)果,競價時間9:15―9:25,其余時間進(jìn)行連續(xù)競價,選B。
【連題】 請根據(jù)以下內(nèi)容回答94~97題:
某機(jī)構(gòu)投資者與某證券公司簽訂了證券交易委托代理協(xié)議,按照證券交易品種開立了股票交易賬戶,并且也開立了用于證券交易資金清算的專用資金賬戶。
根據(jù)以上資料,回答下列問題:
第94題 在該機(jī)構(gòu)投資者簽訂的證券交易委托代理協(xié)議中,該證券公司承擔(dān)證券( )角色。
A.承銷商
B.交易商
C.經(jīng)紀(jì)商
D.做市商
【正確答案】:C
【試題解析】:證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指具備證券經(jīng)紀(jì)商資格的投資銀行通過證券營業(yè)部接受客戶委托,按照客戶要求,并代理客戶買賣證券的業(yè)務(wù)。因此在該機(jī)構(gòu)投資者簽訂的證券交易委托代理協(xié)議中,該證券公司承擔(dān)的是證券經(jīng)紀(jì)商的角色,選C。
第95題 該機(jī)構(gòu)投資者開立的股票交易賬戶除了能夠買賣股票外,還可以買賣( )。
A.商品期貨
B.股指期貨
C.債券
D.基金
【正確答案】:C,D
【試題解析】:股票賬戶可以用于買賣股票,也可用于買賣債券和基金以及其他上市證券。選CD。
第96題 如果該機(jī)構(gòu)投資者的資金賬戶選擇了保證金賬戶,則該機(jī)構(gòu)投資者可以接受該證券公司提供的( )業(yè)務(wù)。
A.融資或稱賣空
B.融資或稱買空
C.融券或稱賣空
D.融券或稱買空
【正確答案】:B,C
【試題解析】:如果該機(jī)構(gòu)投資者的資金賬戶選擇了保證金賬戶,則該機(jī)構(gòu)投資者可以接受該證券公司提供的融資或稱買空業(yè)務(wù)以及融券或稱賣空業(yè)務(wù),選BC。
【連題】 請根據(jù)以下內(nèi)容回答97~100題:
金融監(jiān)管不力是當(dāng)前國際金融危機(jī)爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機(jī)發(fā)生后國際社會強(qiáng)烈呼吁強(qiáng)化金融監(jiān)管,改革國際金融秩序。2009年6月17日,美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃,構(gòu)建新的監(jiān)管體制框架:成立金融服務(wù)管理理事會(FSOC),負(fù)責(zé)宏觀審慎監(jiān)管;強(qiáng)化美聯(lián)儲的監(jiān)管權(quán)力,由關(guān)聯(lián)儲對一級金融控股公司進(jìn)行并表監(jiān)管;在財政部設(shè)立全國保險辦公室(ONI),彌補(bǔ)保險業(yè)監(jiān)管在聯(lián)邦層面的真空;取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管,并將監(jiān)管權(quán)力轉(zhuǎn)移至美聯(lián)儲,證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監(jiān)管和投資者保護(hù);成立消費(fèi)者金融保護(hù)局,以此來加強(qiáng)對消費(fèi)者的金融保護(hù)。奧巴馬政府的改革計劃一經(jīng)推出,便引起激烈的爭論和多方面的批評。
根據(jù)以上資料,回答下列問題:
第97題 當(dāng)前美國的金融監(jiān)管體制屬于( )。
A.集中統(tǒng)一
B.分業(yè)監(jiān)管
C.不完全集中統(tǒng)一
D.完全不集中統(tǒng)一
【正確答案】:B
【試題解析】:分業(yè)監(jiān)管體制主要是在銀行、證券和保險等不同金融領(lǐng)域分別設(shè)立專職的監(jiān)管機(jī)構(gòu),負(fù)責(zé)對各行業(yè)進(jìn)行審慎監(jiān)管。從案例資料看,美國目前存在美聯(lián)儲、金融服務(wù)管理理事會、全國保險辦公室、證券交易委員會和商品期貨交易委員會、消費(fèi)者金融保護(hù)局等多個機(jī)構(gòu)分別對金融業(yè)不同主體及業(yè)務(wù)范圍的監(jiān)管。選B。
第98題 該監(jiān)管體制的缺陷是( )。
A.監(jiān)管成本高
B.缺乏金融監(jiān)管的競爭性
C.容易導(dǎo)致金融監(jiān)管的官僚主義
D.容易出現(xiàn)重復(fù)交叉監(jiān)管或監(jiān)管真空
【正確答案】:A,D
【試題解析】:分業(yè)監(jiān)管體制具有分工明確、不同監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間存在競爭性、監(jiān)管效率高等優(yōu)點(diǎn)。同時也存在由于監(jiān)管機(jī)構(gòu)多,使得監(jiān)管成本較高、機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)困難、容易出現(xiàn)重復(fù)交叉監(jiān)管或監(jiān)管真空問題等缺陷。選AD。
第99題 近年來一些發(fā)達(dá)國家轉(zhuǎn)向了( )的監(jiān)管體制。
A.集中統(tǒng)一
B.分業(yè)監(jiān)管
C.不完全集中統(tǒng)一
D.完全不集中統(tǒng)一
【正確答案】:A
【試題解析】:20世紀(jì)90年代末,英國、日本等國的金融監(jiān)管逐步轉(zhuǎn)變?yōu)榧薪y(tǒng)一的監(jiān)管模式。選A。
第100題 2003年9月以來,我國對金融控股集團(tuán)的監(jiān)管采取( )制度。
A.中央銀行監(jiān)管
B.主監(jiān)管
C.統(tǒng)一監(jiān)管
D.集體監(jiān)管
【正確答案】:B
【試題解析】:早在2003年9月,銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會已采取主監(jiān)管制度來實(shí)行對金融控股集團(tuán)的監(jiān)管。選B。
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