2013年經(jīng)濟(jì)師《中級(jí)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)》預(yù)習(xí)：金融監(jiān)管理論

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　　第十八章　金融風(fēng)險(xiǎn)與金融監(jiān)管

三、金融監(jiān)管理論

　　(一)金融監(jiān)管的含義(掌握)

　　金融監(jiān)管或稱(chēng)金融監(jiān)督管理，是指一國(guó)的金融管理部門(mén)為達(dá)到穩(wěn)定貨幣、維護(hù)金融業(yè)正常秩序等目的，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)實(shí)施外部監(jiān)督、稽核、檢查和對(duì)其違法違規(guī)行為進(jìn)行處罰等一系列行為。

　　金融監(jiān)管首先是從對(duì)銀行的監(jiān)管開(kāi)始的，這和銀行的一些特性有關(guān)。(1)銀行提供的期限轉(zhuǎn)換功能;(2)銀行是整個(gè)支付體系的重要組成部分;(3)銀行的信用創(chuàng)造和流動(dòng)性創(chuàng)造功能。

　　例題：下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.金融監(jiān)管首先是從對(duì)銀行進(jìn)行監(jiān)管開(kāi)始的

　　B.銀行在儲(chǔ)蓄-投資轉(zhuǎn)化過(guò)程中，實(shí)現(xiàn)了期限轉(zhuǎn)換

　　C.銀行作為票據(jù)的清算者，大大增加了交易費(fèi)用

　　D.實(shí)施金融監(jiān)管是為了穩(wěn)定貨幣、維護(hù)金融業(yè)的正常秩序

　　『正確答案』C

　　(二)金融監(jiān)管的一般性理論(掌握)

　　1.公共利益論

　　源于20世紀(jì)30年代美國(guó)經(jīng)濟(jì)危機(jī)，并且一直到20世紀(jì)60年代都是被經(jīng)濟(jì)學(xué)家所接受的有關(guān)監(jiān)管的正統(tǒng)理論。監(jiān)管是政府對(duì)公眾要求糾正某些社會(huì)個(gè)體和社會(huì)組織的不公平、不公正和無(wú)效率或低效率的一種回應(yīng)。

　　2.保護(hù)債權(quán)論

　　存款保險(xiǎn)制度就是這一理論的實(shí)踐形式。

　　3.金融風(fēng)險(xiǎn)控制論

　　這一理論源于“金融不穩(wěn)定假說(shuō)”。

　　4.金融全球化對(duì)傳統(tǒng)金融監(jiān)管理論的挑戰(zhàn)

　　例題：

　　1.源于20世紀(jì)30年代美國(guó)經(jīng)濟(jì)危機(jī)，并且一直到20世紀(jì)60年代都是被經(jīng)濟(jì)學(xué)家所接受的有關(guān)監(jiān)管的正統(tǒng)理論是(　)。

　　A.公共利益論　　B.保護(hù)債權(quán)論　　C.金融風(fēng)險(xiǎn)控制論　　D.金融脆弱論

　　『正確答案』A

　　2.(2007年)監(jiān)管是政府對(duì)公眾要求糾正某些社會(huì)個(gè)體和社會(huì)組織的不公平、不公正和無(wú)效率或低效率的一種回應(yīng)。這種理論屬于金融監(jiān)管理論中的(　)。

　　A.金融風(fēng)險(xiǎn)控制論　　B.信息不對(duì)稱(chēng)論　　C.保護(hù)債權(quán)論　　D.公共利益論

　　『正確答案』D

　　3.金融監(jiān)管的一般性理論有(　)

　　A.公共利益論　　B.保護(hù)債權(quán)論

　　C.金融風(fēng)險(xiǎn)控制論　　D.市場(chǎng)失靈理論

　　E.信息不對(duì)稱(chēng)理論

　　『正確答案』ABC

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