助理理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識練習(xí)題之十九

1.執(zhí)行理財(cái)方案時(shí)，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)注意( C )。
A.不論是在實(shí)施計(jì)劃制定的過程中，還是在完成之后，都應(yīng)當(dāng)積極主動地與客戶進(jìn)行溝通和交流，但不需要客戶親自參與到實(shí)施計(jì)劃的制定和修改過程中來
B.執(zhí)行理財(cái)計(jì)劃不必首先獲得客戶的執(zhí)行授權(quán)
C.妥善保管理財(cái)計(jì)劃的執(zhí)行記錄
D.理財(cái)方案的制訂和執(zhí)行最好一成不變
　　
2.不同的家庭形態(tài)，理財(cái)需求和具體理財(cái)規(guī)劃內(nèi)容也不盡相同。對于青年家庭、中年家庭和老年家庭，理財(cái)規(guī)劃的核心策略分別為( B )。
A.進(jìn)攻型防守型攻守兼?zhèn)湫?
B.進(jìn)攻型攻守兼?zhèn)湫头朗匦?BR>C.攻守兼?zhèn)湫瓦M(jìn)攻型防守型
D.防守型進(jìn)攻型攻守兼?zhèn)湫?BR>　　
3.私人銀行的服務(wù)對象是( C )。
A.金融機(jī)構(gòu)的VIP客戶
B.中低端的普通客戶
C.擁有高凈增財(cái)富的個(gè)人
D.收入比例中外匯占比高的人

4.下列錯誤的是( D )。
A.理財(cái)規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過程中，不得以不誠實(shí)、欺詐或虛假陳述的方式故意向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息 
B.理財(cái)規(guī)劃師不得夸大自己或所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)量、業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)能力，從而騙取客戶的信任和委托
C.在業(yè)務(wù)推介活動中，理財(cái)規(guī)劃師不得向社會公眾傳遞虛假或誤導(dǎo)性的信息
D.理財(cái)規(guī)劃師可以向客戶做出回報(bào)或收益承諾
　　
5.對于理財(cái)規(guī)劃師最嚴(yán)厲的執(zhí)法措施是( D )。
A.警告
B.暫停執(zhí)業(yè)
C.罰款
D.吊銷執(zhí)照
　　
6.理財(cái)規(guī)劃師收集客戶的信息時(shí)，不需要做的是( D )。
A.對客戶的財(cái)務(wù)信息要有充分了解　
B.對客戶的財(cái)務(wù)信息、非財(cái)務(wù)信息都要有充分了解
C.要了解客戶的期望目標(biāo)　
D.對客戶的各方面信息做全面了解，包括隱私
　　
7.理財(cái)規(guī)劃師要遵守的執(zhí)業(yè)原則不包括( B )。
A.正直誠信原則
B.方案確?？蛻臬@利原則
C.勤勉謹(jǐn)慎原則
D.團(tuán)隊(duì)合作原則
　　
8.理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則是( A )。
A.個(gè)人誠信
B.具有合作精神
C.客觀公正
D.嚴(yán)守秘密
　　
9.非執(zhí)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師違反職業(yè)道德，行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的制裁措施不包括( D )。
A.取消其理財(cái)規(guī)劃師資格
B.終身不得執(zhí)業(yè)　
C.不得再次參加理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格考試
D.罰款
　　
10.理財(cái)規(guī)劃師不按照合同約定提供承諾的服務(wù)，則客戶可要求理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)承擔(dān)( B )。
A.侵權(quán)責(zé)任
B.違約責(zé)任
C.刑事法律責(zé)任
D.停業(yè)整頓

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