助理理財規(guī)劃師單項選擇練習(xí)題之三十七

1．助理理財規(guī)劃師處于謹(jǐn)慎的考慮．主要對客戶經(jīng)常性收入部分的未來變化情況進行預(yù)測。南于經(jīng)常性收入項目多半有其固定的預(yù)測基礎(chǔ)，助理理財規(guī)劃師的工作重點是確定各種變化比率，以下選項中( )不屬于助理理財規(guī)劃師需要考慮的變化比率。
A．同定資產(chǎn)折舊率
B．通貨膨脹率
C．稅率
D．投資收益率
[答案：A]

2．普通股的( )可能大起大落，因此，普通股股東所擔(dān)的風(fēng)險最大，在普通股和優(yōu)先股向一般投資者公開發(fā)行時，公司應(yīng)使投資者感到普通股比優(yōu)先股能獲得更高的收益。
A．股利
B．股利和ROE
C．ROE
D．股利和剩余資產(chǎn)分配
[答案：D]

3．小李在選擇投資股票前，向助理理財師咨詢股票選擇的技巧，助理理財師建議他通過合理搭配防守型股票與周期型股票的方式進行投資，其中( )行業(yè)屬于典型的防守型行業(yè)。
A．航空
B．房地產(chǎn)
C．港口
D．食品飲料
[答案：D]

4．( )是證券交易所以外的證券交易市場的總稱，由于在證券市場發(fā)展的初期，許多有價證券的買賣都是在柜臺上進行的，因此也稱之為柜臺市場。
A．店頭市場
B．場內(nèi)市場
C．銀行間市場
D．有形市場
[答案：A]

5．從風(fēng)險與收益的關(guān)系看，證券投資風(fēng)險可分為系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險，以下選項屬于系統(tǒng)性風(fēng)險的是( )。
A．操作性風(fēng)險
B．市場風(fēng)險
C．券商選擇不當(dāng)?shù)娘L(fēng)險
D．不合規(guī)的證券咨詢風(fēng)險
[答案：B]

6．債券的償還期限經(jīng)常簡稱為期限，在到期日，債券代表的債權(quán)債務(wù)關(guān)系終止，債券的發(fā)行者償還所有的本息。但是，在時間上對于債券投資者而言，更重要的是( )。
A．債券的流通時間
B．債券的持有期限
C．債券的剩余期限
D．債券的累進期限
[答案：C]

7．2008年1月平安保險公開發(fā)行400多億元的( )，該產(chǎn)品不設(shè)重設(shè)和贖回條款，它的本質(zhì)在于債券和期權(quán)可以分離交易，有利于發(fā)揮發(fā)行公司通過業(yè)績增長來促成轉(zhuǎn)股的正面作用，避免了不是通過提高公司經(jīng)營業(yè)績、而是以不斷向下修正轉(zhuǎn)股價格或強制贖回方式促成轉(zhuǎn)股而帶給投資者的損害。
A．可轉(zhuǎn)換公司債券
B．可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股
C．分離交易可轉(zhuǎn)債
D．分離可轉(zhuǎn)優(yōu)先股
[答案：C]

8．某客戶購買了一種期中償還債券，該債券是指債券在償還期滿之前由債務(wù)人采取在交易市場上購回債券或者直接向債券持有人支付本金的方式進行本金的償還。其中債券發(fā)行日經(jīng)過一定的凍結(jié)期后由發(fā)債人任意選擇部分或全部債券進行償還的方式為( )。
A．定時償還
B．隨時償還
C．買入償還
D．抽選償還
[答案：B]

9．共同基金當(dāng)事人中，作為共同基金資產(chǎn)的名義持有人和保管人的是( )。
A．管理人
B．投資人
C．托管人
D．受托人
[答案：C]

10．基金單位的流通采取在交易所上市的辦法，投資者要買賣基金單位都必須經(jīng)過證券經(jīng)紀(jì)商，在二級市場上進行競價交易，且基金發(fā)起人在設(shè)立基金時，限定了基金發(fā)行的總額和存續(xù)期的基金是( )。
A．封閉式基金
B．開放式基金
C．LOF基金
D．ETF基金
[答案：A]

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