2013年二級理財規(guī)劃師單選題練習(xí)-1
1、____是指客戶通過理財規(guī)劃所要實現(xiàn)的目標(biāo)或滿足的期望。
A、理財目標(biāo)
B、投資目標(biāo)
C、理財目的
D、投資目的
2、社會保障主要指政府舉辦的養(yǎng)老社會保險計劃和______舉辦的補(bǔ)充養(yǎng)老保險計劃。
A、事業(yè)機(jī)構(gòu)
B、企業(yè)
C、公益機(jī)構(gòu)
D、慈善機(jī)構(gòu)
3、客戶的收入水平與支出情況是理財規(guī)劃師需要了解的重要財務(wù)數(shù)據(jù),也是編制客戶現(xiàn)金流量表的基礎(chǔ),更是理財規(guī)劃師分析客戶財務(wù)狀況的_____
A、依據(jù)
B、簽證
C、證據(jù)
D、信息
4、財務(wù)信息是指客戶目前的______、資產(chǎn)負(fù)債狀況和其他財務(wù)安排以及這些信息的未來變化狀況。
A、收入總額
B、收支情況
C、支出情況
D、收支平衡
5、理財規(guī)劃服務(wù)合同系雙務(wù)合同,一般來說一方的權(quán)利就是一方的權(quán)利就是另一方的_____.
A、權(quán)益
B、服務(wù)
C、義務(wù)
D、利益
6、一般說來,理財規(guī)劃師提供理財規(guī)劃服務(wù)不是個人行為,而是代表理財規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)的行為,所以理財規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)都會備置格式合同,在確定客戶的理財意向后,理財規(guī)
劃師都要代表所在機(jī)構(gòu)與客房簽訂_____.
A、口頭合同
B、書面合同
C、書面建議書
D、書面意向書
7、如何收費(fèi)是大多數(shù)客戶非常關(guān)心的一個實際問題,理財規(guī)劃師應(yīng)該主動向客戶說明和解釋理財服務(wù)的_____和具體的費(fèi)用水平。
A、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
B、利益
C、收費(fèi)科目
D、效益標(biāo)準(zhǔn)
8、公司理財?shù)哪繕?biāo)在于股東價值最大化,體現(xiàn)的是_____
A、穩(wěn)定為先
B、效益為先
C、效益合適
D、穩(wěn)定合理
9、客戶應(yīng)當(dāng)聲明,理財規(guī)劃師并未對客戶理財方案的實施效果做出任何
A收益保證
B權(quán)益保證
C授權(quán)書
D通知書
10、取得代理權(quán)的標(biāo)志是獲得代理證書,而代理證書通常表現(xiàn)為客戶的
A正式授權(quán)
B書面授權(quán)
C公證授權(quán)
D口頭授權(quán)
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