理財規(guī)劃師三級輔導：理財規(guī)劃基礎練習題（2）

　　11.現(xiàn)金規(guī)劃的核心是建立( )基金..

　　A.日常生活 B.投機 C.應急 D.日常生活和投資

　　12.在下列理財工具中，( )的防御性最強。

　　A.固定收益證券B.股票 C.期貨 D.保險

　　13.下列哪項不屬于固定收益證券的范疇?( )

　　A.中銀行票據(jù) B.結構化產品 C.優(yōu)先股 D.普通股

　　14.單身期的理財優(yōu)先順序是( )。

　　A.職業(yè)規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃投資規(guī)劃大額消費規(guī)劃 B.現(xiàn)金規(guī)劃投資規(guī)劃大額消費規(guī)劃職業(yè)規(guī)劃

　　C.投資規(guī)劃職業(yè)規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃大額消費規(guī)劃 D.現(xiàn)金規(guī)劃職業(yè)規(guī)劃投資規(guī)劃大額消費規(guī)劃

　　15.家庭與事業(yè)形成期的理財優(yōu)先順序是( )。

　　A.應急款規(guī)劃房產規(guī)劃保險規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃大額消費規(guī)劃稅務規(guī)劃子女教育規(guī)劃

　　B.保險規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃應急款規(guī)劃房產規(guī)劃大額消費規(guī)劃稅務規(guī)劃子女教育規(guī)劃

　　C.大額消費規(guī)劃稅務規(guī)劃應急款規(guī)劃房產規(guī)劃保險規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃子女教育規(guī)劃

　　D.子女教育規(guī)劃保險規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃大額消費規(guī)劃稅務規(guī)劃應急款規(guī)劃房產規(guī)劃

　　16.退休期的理財優(yōu)先順序是( )。

　　A.退休規(guī)劃資產傳承規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃投資規(guī)劃稅務規(guī)劃

　　B.資產傳承規(guī)劃退休規(guī)劃投資規(guī)劃稅務規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃

　　C.投資規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃資產傳承規(guī)劃退休規(guī)劃稅務規(guī)劃

　　D.稅務規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃資產傳承規(guī)劃退休規(guī)劃投資規(guī)劃

　　17.理財規(guī)劃師在考慮風險和收益時，應當( )。

　　A.收益最大化，不考慮風險 B.風險管理優(yōu)先于追求收益

　　C.風險和收益并重 D.如果客戶偏好風險，應當為他們制訂風險高收益也高的方案

　　18.( )是整個理財規(guī)劃的基礎。

　　A.風險管理理論 B.收益最大化理論 C.生命周期理論 D.財務安全理論

　　19.客戶進行理財規(guī)劃的目標通常是財產的保值和增值，下列哪項規(guī)劃的目標更傾向于實現(xiàn)客戶財產的增值?( )

　　A.現(xiàn)金規(guī)劃 B.風險管理與保險規(guī)劃 C.投資規(guī)劃D.財產分配與傳承規(guī)劃

　　20.在建立客戶關系的過程中，理財規(guī)劃師應注意的事項中不正確的有( )。

　　A.運用語言溝通技巧

　　B.懂得運用各種非語言的溝通技巧

　　C.在與客戶交談時要盡量使用通俗化的語言

　　D.在涉及投資回報率等財務指標方面，不應該給出過于確定的承諾

　　1 1.C解析：現(xiàn)金規(guī)劃的核心是建立應急基金，保障個人和家庭生活質量和狀態(tài)的持續(xù)性穩(wěn)定。

　　12.D解析：保險是風險管理中傳統(tǒng)有效的財務轉移機制，人們通過保險將自行承擔的風險進行轉移，以小額固定的保費支出來換取對未來不確定的、巨大風險損失的經濟保障，使風險的損害后果得以減輕或消化。在所有理財工具中，保險的防御性最強，因此.保險是財務安全規(guī)劃的主要工具之一。

　　13.D解析：固定收益證券，也稱固定收入證券，它是一種要求發(fā)行者按照發(fā)行時規(guī)定的時間和方式向投資者支付利息和償還本金的有價證券。按照固定收益證券的定義，中央銀行票據(jù)、結構化產品、資產支持證券、優(yōu)先股也屬于固定收益證券的范疇。

　　14.A

　　15.A

　　16.A

　　17.B

　　18.C解析：理財規(guī)劃師劃分客戶的生命周期，其目的在于劃分客戶所處的生命階段，分析其在不同階段的不同財務狀況與理財目標，從而有效地對其進行個人理財規(guī)劃進

　　19.C

　　20.C 解析：理財規(guī)劃師作為專業(yè)人士，在與客戶交談時要盡量使用專業(yè)化的語言。

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