理財規(guī)劃師三級輔導：理財規(guī)劃基礎練習題（4）

　　31.客觀公正原則要求( )。

　　A.理財規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過程中應對客戶、委托人、合伙人或所在機構持公正合理的態(tài)度

　　B.對于執(zhí)業(yè)過程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益沖突，盡量避免向有關各方進行披露

　　C.理財規(guī)劃師應適當考慮個人情感、偏見和欲望，以確保在存在利益沖突時做到公正合理

　　D.理財規(guī)劃師在處理客戶、委托人和所在機構之間關系時，不應以自己期望別人對待自己的方式對待有關各方

　　32.專業(yè)盡責原則的具體規(guī)范不包括( ).

　　A.在與客戶溝通過程中，要對客戶及相關職業(yè)者保持尊嚴與禮貌

　　B.在實務操作中，必須保持嚴謹的工作態(tài)度，謹守業(yè)內規(guī)章，從專業(yè)的角度進行審慎判斷

　　C.理財規(guī)劃師沒有責任與客戶充分溝通

　　D.以盡責敬業(yè)的職業(yè)態(tài)度，維護和提高理財規(guī)劃師的聲譽和公眾形象

　　33.違反嚴守秘密原則的是( )。

　　A.理財規(guī)劃師取得客戶明確同意而提供知悉的相關信息

　　B.適當的司法程序中，理財規(guī)劃師被司法機關要求提供所知悉的相關信息

　　C.理財規(guī)劃師未披露存執(zhí)業(yè)過程中知悉的客戶涉嫌違法犯罪的事實

　　D.理財規(guī)劃師一時疏忽泄露了存執(zhí)業(yè)過程中知悉的客戶信息

　　34.理財規(guī)劃師下列做法中哪項是不符合職業(yè)紀律規(guī)范的?( )

　　A.理財規(guī)劃師拒絕為客戶設計違法的理財方案

　　B.客戶的理財需求違反法律的規(guī)定，理財規(guī)劃師拒絕了客戶的委托

　　C.客戶的理財目標違反法律的規(guī)定，理財規(guī)劃師拒絕了客戶的委托

　　D.理財規(guī)劃師在辦理業(yè)務的過程中發(fā)現客戶所委托的事項違法，雖向客戶做說明.但繼續(xù)辦理委托事務

　　35.如果理財規(guī)劃師受客戶之托保管或處置客戶的財產，理財規(guī)劃師不應當( )。

　　A.超出客戶的授權隨意處置客戶的財產

　　B.將客戶的財產與自己或所在機構的財產區(qū)分清楚

　　C.對于客戶之間的財產，保持完整的記錄，以便區(qū)分

　　D.在客戶要求退回或移交財產的情況下，理財規(guī)劃師仍按照相關授權文件或相關法律的規(guī)定，及時移交客戶委托保管或處分

　　36.在與客戶洽談業(yè)務過程中，如果發(fā)現客戶的委托可能與自己所策劃的另一事務存在沖突理財規(guī)劃師應當( )。

　　A.向客戶隱瞞 B.視客戶的重要度而定 C.向客戶披露 D.等沖突明顯了再向客戶說明

　　37.理財規(guī)劃師在理財方案中向客戶推薦購買某一個或某一類金融產品時，如果自己受雇于銷售該金融產品的公司或行業(yè)，那么( )。

　　A.向客戶隱瞞以免引起不快 B.向客戶說明

　　C.如果客戶問起就說明，不問即不必說明 D.視該金融產品而定

　　38.對客戶個人隱私和商業(yè)秘密沒有保密義務的有( )。

　　A.理財規(guī)劃師所在機構 B.理財規(guī)劃師 C.理財規(guī)劃師的家人 D.理財規(guī)劃師的同事

　　39.對于情節(jié)較為嚴重，但尚未給客戶造成匝大損失的情形，應給予執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師( )制裁措施。

　　F.警告 B.暫停執(zhí)業(yè) C.罰款 D.吊銷執(zhí)照

　　40.如果理財規(guī)劃師故意貶損其他理財規(guī)劃師的形象，進行不正當競爭， ( )將承擔侵權責任。

　　A.理財規(guī)劃師所在機構 B.理財規(guī)劃師本人 C.二者同時追究 D.視情況而定

     31.A解析：所謂“公正”，是指理財規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過程中應對客戶、委托人、合伙人或所在機構持公正合理的態(tài)度，對于執(zhí)業(yè)過程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益沖突應隨時向有關各方進行披露。因此，理財規(guī)劃師應摒棄個人情感、偏見和欲望，以確保在存在利益沖突時做到公正合理。理財規(guī)劃師在處理客戶、委托人和所在機構之間關系時，應以自己期望別人對待自己的方式對待有關各方，這也是任何提供專業(yè)服務的行業(yè)對從業(yè)人員的基本要求。

　　32.C解析：理財規(guī)劃師有責任與客戶充分溝通。

　　33.D解析：理財規(guī)劃師不得泄露在執(zhí)業(yè)過程中知悉的客戶信息，除非取得客戶明確同意，或在適當的司法程序中，理財規(guī)劃師被司法機關要求必須提供所知悉的相關信息。

　　34.D解析：理財規(guī)劃師為客戶提供專業(yè)服務，受人之托，履人之囑，必須全心全意地維行設計?？梢哉f，生命周期理論是整個理財規(guī)劃的基礎。護客戶的利益。但是，客戶的利益必須是歸其合法擁有的，違法的利益不受法律保護。

　　如果理財規(guī)劃師在辦理業(yè)務的過程中發(fā)現客戶所委托的事項違法，理財規(guī)劃師應向客戶說明.并停止辦理委托事務。

　　35.A

　　36.C

　　37.B

　　38.C解析：理財規(guī)劃師對客戶的保密義務，同樣及于理財規(guī)劃師所在機構、理財規(guī)劃師的合伙人及同事。

　　39.C解析：對于執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師而言，通常的制裁措施主要包括：警告、暫停執(zhí)業(yè)、罰款和吊銷執(zhí)照等措施。警告適情節(jié)輕微的行為。暫停執(zhí)業(yè)、罰款一般適用于情節(jié)較為嚴重，但尚未給客戶造成重大損失的情形。吊銷執(zhí)照一般適用于情節(jié)嚴重且造成較大損失的行為，通常該行為也觸犯了法律的規(guī)定。

　　40.B

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