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助理理財(cái)規(guī)劃師第一章基礎(chǔ)習(xí)題一

更新時(shí)間:2013-03-12 23:17:17 來源:|0 瀏覽0收藏0

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摘要 助理理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)習(xí)題集:單項(xiàng)選擇題

  1、財(cái)務(wù)自由主要體現(xiàn)在( )。

  ①是否有適當(dāng)、收益穩(wěn)定的投資

  ②是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備

 ?、弁顿Y收入是否完全覆蓋個(gè)人或家庭發(fā)生的各項(xiàng)支出

  ④是否有穩(wěn)定、充足的收入

  2、在財(cái)務(wù)安全的模式下,收入曲線一直在支出曲線的( )。

 ?、倨叫?②下方 ③上方 ④右方

  3、單個(gè)家庭為了應(yīng)對重大疾病、意外災(zāi)難、犯罪事件、突發(fā)事件等的開支,預(yù)防某些重大的事故對家庭的短期沖擊所需的現(xiàn)金儲備稱作()。

  ①日常生活儲備 ②意外現(xiàn)金儲備

 ?、奂易逯гF(xiàn)金儲備 ④追加投資儲備

  4、下屬于客戶非財(cái)務(wù)信息的是( )。

 ?、偕鐣U锨闆r ②風(fēng)險(xiǎn)管理信息

 ?、弁顿Y偏好 ④工資、薪金

  5、單身期的理財(cái)優(yōu)先順序是( )。

  ①職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、大額消費(fèi)規(guī)劃

 ?、诂F(xiàn)金規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、投資規(guī)劃、大額消費(fèi)規(guī)劃

 ?、弁顿Y規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、大額消費(fèi)規(guī)劃

 ?、艽箢~消費(fèi)規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃

  6、理財(cái)規(guī)劃師對客戶現(xiàn)行財(cái)務(wù)狀況的分析不包括( )。

 ?、倏蛻艏彝ベY產(chǎn)負(fù)債表分析

 ?、诳蛻艏彝ガF(xiàn)金流量表分析

  ③財(cái)務(wù)比率分析 ④客戶婚姻、子女狀況

  7、持續(xù)理財(cái)服務(wù)不包括( )。

  ①定期對理財(cái)方案進(jìn)行評估

 ?、诓欢ㄆ诘男畔⒎?wù)

  ③不定期的方案調(diào)整

 ?、芏ㄆ诘娇蛻魡挝蛔鍪杖胝{(diào)查

  8、客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)通常為財(cái)產(chǎn)的保值和增值,下列哪一項(xiàng)規(guī)劃的目標(biāo)更傾向于實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)產(chǎn)的增值( )。

 ?、佻F(xiàn)金規(guī)劃 ②風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃

 ?、弁顿Y規(guī)劃 ④財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃

  9、以下哪一項(xiàng)屬于客戶的財(cái)務(wù)信息( )

 ?、倏蛻粝屡闆r ②客戶收入狀況

  ③客戶理財(cái)目標(biāo) ④客戶理財(cái)需求

  10、下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃步驟正確的是( )。

  ①建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)

 ?、谑占蛻粜畔?、建立客戶關(guān)系、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)

  ③建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、制定理財(cái)計(jì)劃、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)

 ?、芙⒖蛻絷P(guān)系、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、收集客戶信息、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃,持續(xù)理財(cái)服務(wù)

  答案:③③②③① ④④③②①

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