助理理財規(guī)劃師第一章基礎(chǔ)習(xí)題三
1、衡量個人或家庭的財務(wù)安全性的標準,包括其是否有穩(wěn)定、充足的收入,個人是否有發(fā)展的潛力,是否有適當(dāng)?shù)淖》客?,還包括()。
?、偈欠裣硎苌鐣U?/P>
②是否有適當(dāng)、收益穩(wěn)定的投資
?、凼欠裼谐渥愕默F(xiàn)金準備
?、苁欠裼蓄~外的養(yǎng)老保障計劃
⑤是否購買了適當(dāng)?shù)呢敭a(chǎn)和人身保險
2、一般來說,家庭建立現(xiàn)金儲備主要包括( )。
?、偃粘I顑?②意外現(xiàn)金儲備
?、奂易逯гF(xiàn)金儲備
?、茏芳油顿Y儲備 ⑤投機性儲備
3、理財規(guī)劃的程序除制定理財計劃外還包括( )。
?、俳⒖蛻絷P(guān)系 ②收集客戶信息
?、鄯治隹蛻糌攧?wù)狀況
?、軐嵤├碡斢媱?⑤持續(xù)理財服務(wù)
4、理財規(guī)劃中需防范的個人風(fēng)險包括( )。
①過早死亡 ②喪失勞動能力
?、壑Ц洞箢~醫(yī)療護理費用和托管護理費用
?、茇敭a(chǎn)和責(zé)任損失 ⑤失業(yè)
5、理財規(guī)劃師需要分析的基本的財務(wù)比率包括負債比率、負債收入比率以及( )等。
?、俳Y(jié)余比率 ②投資與凈資產(chǎn)比率
?、矍鍍敱嚷?④即付比率 ⑤流動性比率
6、理財規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則就是個人誠信。下列有關(guān)正直誠信原則的說法正確的有( )。
?、僬闭\信要求理財規(guī)劃師誠實不欺,不能為個人的利益而損害委托人的利益
②正直誠信原則要求理財規(guī)劃師不僅要遵循職業(yè)道德準則的文字,更重要的是把握職業(yè)道德準則的理念和靈魂
?、壅闭\信的原則決不容忍欺詐或?qū)ψ鋈死砟畹耐崆?/P>
?、苷闭\信原則要求理財規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識進行判斷,堅持客觀性,不帶感情色彩
⑤即使理財規(guī)劃師并非由于主觀故意而導(dǎo)致錯誤,或者與客戶存在意見分歧且該分歧并不違反法律,此種情形與正直誠信的職業(yè)道德準則也不相違背
7、以下屬于理財規(guī)劃組成部分的有( )。
?、佻F(xiàn)金規(guī)劃 ②投資規(guī)劃
③風(fēng)險管理和保險規(guī)劃 ④教育規(guī)劃
?、菹M支出規(guī)劃
8、退休規(guī)劃的工具具體來說包括( )。
?、偕鐣B(yǎng)老保險 ②企業(yè)年金
?、凵虡I(yè)養(yǎng)老保險 ④儲蓄 ⑤投資
9、建立客戶關(guān)系的方式多種多樣,通常包括( )。
?、匐娫捊徽?②互聯(lián)網(wǎng)溝通
?、蹠娼涣?④面對面會談 ⑤熟人介紹
10、專業(yè)盡責(zé)原則要求理財規(guī)劃師要做到( )。
?、賹蛻艏跋嚓P(guān)職業(yè)者保持尊嚴與禮貌
?、谥斒貥I(yè)內(nèi)規(guī)章
?、蹚膶I(yè)的角度進行審慎判斷
?、鼙3謬乐?shù)墓ぷ鲬B(tài)度
?、菥S護和提高理財規(guī)劃師的聲譽和公眾形象
11、如果執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師違反職業(yè)道德準則和執(zhí)業(yè)紀律規(guī)范,理財規(guī)劃師將受到行業(yè)自律協(xié)會的制裁。制裁措施主要有( )。
?、俨坏迷俅螀⒓永碡斠?guī)劃師資格考試
?、诘蹁N執(zhí)照 ③警告
?、軙和?zhí)業(yè) ⑤罰款
答案:1、①②③④⑤ 2、①②③ 3、①②③④⑤ 4、①②③④⑤ 5、①②③④⑤ 6、①②③ 7、①②③④⑤ 8、①②③④⑤ 9、①②③④⑤ 10、①②③④⑤ 11、②③④⑤
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