理財(cái)規(guī)劃師是怎樣煉成的

更新時(shí)間：2013-03-14 22:54:06 來源：|0

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摘要理財(cái)規(guī)劃師是怎樣煉成的

　　理財(cái)規(guī)劃師自身修煉

　　隨著中國理財(cái)市場的升溫，理財(cái)規(guī)劃師這一職業(yè)也逐漸被很多人關(guān)注，各種理財(cái)規(guī)劃師的培訓(xùn)認(rèn)證體系也浮出水面，如美國的CFP、CWM;中國香港的RFP;中國的國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)等。面對(duì)眾多的認(rèn)證體系，對(duì)想要從事理財(cái)規(guī)劃師這一職業(yè)的個(gè)人來說就面臨一個(gè)選擇的問題。筆者認(rèn)為無論選擇哪一個(gè)培訓(xùn)認(rèn)證體系，對(duì)個(gè)人的職業(yè)生涯來說都是有益的，系統(tǒng)地學(xué)習(xí)理財(cái)規(guī)劃的理念、知識(shí)和方法，對(duì)提升個(gè)人的綜合素質(zhì)都有積極的作用。但是，考取了理財(cái)規(guī)劃師的證書不代表你已成為一個(gè)合格的理財(cái)規(guī)劃師，也不代表你的客戶會(huì)接受你。你最終能否為客戶所認(rèn)可，關(guān)鍵是你能否為客戶理出"財(cái)"來。

　　"財(cái)"來自兩個(gè)方面，一方面是投資增值，如股票、房地、實(shí)業(yè)等;另一方面是"省出錢來"，你要幫助客戶合理管理現(xiàn)金流，合理安排消費(fèi)支出，使客戶財(cái)務(wù)健康。做到后者相對(duì)容易，而前者實(shí)現(xiàn)起來較為困難。例如股票投資，股票投資是金融投資品種中最好的長期增值工具，但同樣面臨巨大的風(fēng)險(xiǎn)，你要指導(dǎo)客戶進(jìn)行投資，你自己首先要有豐富的投資經(jīng)驗(yàn)，你就要嘗試自己去做股票投資，沒嘗過梨子的人是不知道其中的滋味的，否則，你對(duì)客戶的"指導(dǎo)"也就是"蒼白"的，沒有實(shí)際意義的。再有，隨著中國產(chǎn)權(quán)制度的改革，越來越多的個(gè)人會(huì)成為公司的股東(私有化)，指導(dǎo)客戶進(jìn)行股權(quán)投資，也要具備豐富的知識(shí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，否則你就無法成為客戶的顧問。

　　要成為一名優(yōu)秀的理財(cái)規(guī)劃師，你就要不間斷地去學(xué)習(xí)，獲取各方面的信息和知識(shí)，古人云"腹有詩書語自華"，你只有成為一個(gè)在理財(cái)方面知識(shí)淵博、經(jīng)驗(yàn)豐富的規(guī)劃師，你才可能獲得客戶的信任。你面對(duì)的客戶，尤其是中高端的客戶，他們大多受過良好的教育，有一定的社會(huì)地位，有廣博的見識(shí)，你要想讓他們信任你，你首先要說服他們，你要記?。核麄冏约嚎赡軐?duì)理財(cái)知之不夠，但他們通過與你交談，他們能判斷出你是否專業(yè)、你是否很"懂"，如果他們認(rèn)為你"素質(zhì)"不夠，他們就會(huì)離你而去了。

　　理財(cái)規(guī)劃師是一個(gè)對(duì)個(gè)人知識(shí)、操作能力要求都很高的職業(yè);是一個(gè)可以從事一生的職業(yè);是一個(gè)人越老越值錢的職業(yè);是一個(gè)令人向往的職業(yè);是一個(gè)需要終生學(xué)習(xí)的職業(yè);是一個(gè)不斷面臨挑戰(zhàn)的職業(yè);是一個(gè)需要不斷戰(zhàn)勝自我的職業(yè);如果你選擇了這一職業(yè)，就意味著你選擇了挑戰(zhàn)人生，挑戰(zhàn)自我。要想成為一名優(yōu)秀的理財(cái)規(guī)劃師，你就要不斷地學(xué)習(xí)、實(shí)踐，不斷地完善自我，成功之路就在你的腳下。

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