理財規(guī)劃師是怎樣煉成的
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理財規(guī)劃師自身修煉
隨著中國理財市場的升溫，理財規(guī)劃師這一職業(yè)也逐漸被很多人關注，各種理財規(guī)劃師的培訓認證體系也浮出水面，如美國的CFP、CWM;中國香港的RFP;中國的國家職業(yè)標準等。面對眾多的認證體系，對想要從事理財規(guī)劃師這一職業(yè)的個人來說就面臨一個選擇的問題。筆者認為無論選擇哪一個培訓認證體系，對個人的職業(yè)生涯來說都是有益的，系統地學習理財規(guī)劃的理念、知識和方法，對提升個人的綜合素質都有積極的作用。但是，考取了理財規(guī)劃師的證書不代表你已成為一個合格的理財規(guī)劃師，也不代表你的客戶會接受你。你最終能否為客戶所認可，關鍵是你能否為客戶理出"財"來。
"財"來自兩個方面，一方面是投資增值，如股票、房地、實業(yè)等;另一方面是"省出錢來"，你要幫助客戶合理管理現金流，合理安排消費支出，使客戶財務健康。做到后者相對容易，而前者實現起來較為困難。例如股票投資，股票投資是金融投資品種中最好的長期增值工具，但同樣面臨巨大的風險，你要指導客戶進行投資，你自己首先要有豐富的投資經驗，你就要嘗試自己去做股票投資，沒嘗過梨子的人是不知道其中的滋味的，否則，你對客戶的"指導"也就是"蒼白"的，沒有實際意義的。再有，隨著中國產權制度的改革，越來越多的個人會成為公司的股東(私有化)，指導客戶進行股權投資，也要具備豐富的知識和實踐經驗，否則你就無法成為客戶的顧問。
要成為一名優(yōu)秀的理財規(guī)劃師，你就要不間斷地去學習，獲取各方面的信息和知識，古人云"腹有詩書語自華"，你只有成為一個在理財方面知識淵博、經驗豐富的規(guī)劃師，你才可能獲得客戶的信任。你面對的客戶，尤其是中高端的客戶，他們大多受過良好的教育，有一定的社會地位，有廣博的見識，你要想讓他們信任你，你首先要說服他們，你要記住：他們自己可能對理財知之不夠，但他們通過與你交談，他們能判斷出你是否專業(yè)、你是否很"懂"，如果他們認為你"素質"不夠，他們就會離你而去了。
理財規(guī)劃師是一個對個人知識、操作能力要求都很高的職業(yè);是一個可以從事一生的職業(yè);是一個人越老越值錢的職業(yè);是一個令人向往的職業(yè);是一個需要終生學習的職業(yè);是一個不斷面臨挑戰(zhàn)的職業(yè);是一個需要不斷戰(zhàn)勝自我的職業(yè);如果你選擇了這一職業(yè)，就意味著你選擇了挑戰(zhàn)人生，挑戰(zhàn)自我。要想成為一名優(yōu)秀的理財規(guī)劃師，你就要不斷地學習、實踐，不斷地完善自我，成功之路就在你的腳下。
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