2010年第七期第八期儲蓄國債（電子式）發(fā)行工作有關(guān)事宜的通知

　　各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市財政廳（局），人民銀行上?？偛浚鞣中?、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行，各儲蓄國債（電子式）試點商業(yè)銀行，中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司：

　　為籌集財政資金，支持國民經(jīng)濟和社會事業(yè)發(fā)展，財政部決定發(fā)行2010年第七期儲蓄國債（電子式）（國債簡稱：10儲蓄07，國債代碼：101707，以下簡稱第七期）和2010年第八期儲蓄國債（電子式）（國債簡稱：10儲蓄08，國債代碼：101708，以下簡稱第八期），現(xiàn)就第七期和第八期（以下簡稱兩期國債）發(fā)行工作有關(guān)事宜通知如下：

　　一、發(fā)行

　　（一）兩期國債均為固定利率固定期限品種，期限分別為1年和3年，年利率分別為2.60%和3.73%，發(fā)行總額均為100億元；兩期國債發(fā)行期均為2010年10月15日至10月28日（節(jié)假日正常發(fā)行），2010年10月15日起息，按年付息，每年10月15日支付利息。第七期于2011年10月15日償還本金并支付利息，第八期于2013年10月15日償還本金并支付最后一次利息。兩期國債均按實際天數(shù)計息，不計復(fù)利。

　?。ǘ﹥善趪鴤l(fā)行對象為個人投資者，每一賬戶當期最高購買限額為500萬元；兩期國債以100元為起點按100元的整數(shù)倍發(fā)售、兌付和辦理其他各項業(yè)務(wù)；兩期國債不可以流通轉(zhuǎn)讓，可以提前兌取、質(zhì)押貸款和非交易過戶。

　　（三）兩期國債由經(jīng)財政部會同中國人民銀行確認試點資格的40家商業(yè)銀行（以下簡稱各行）承購包銷，各行包銷額度為兩期國債發(fā)行總額分別乘各行包銷比例（見附件）。發(fā)行期結(jié)束后，銷售剩余額度由各行持有。

　?。ㄋ模┕嫒罩涟l(fā)行截止日，如遇中國人民銀行調(diào)整同期限金融機構(gòu)存款利率，當期國債從調(diào)息之日起停止發(fā)行，銷售剩余額度由財政部收回注銷。

　?。ㄎ澹┑谄咂谑掷m(xù)費為發(fā)行面值的6.01‰，分配比例為：各行5.8‰，中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下簡稱中央國債公司）0.15‰，財政部和中國人民銀行各0.03‰；第八期手續(xù)費為發(fā)行面值的7.01‰，分配比例為：各行6.8‰，中央國債公司0.15‰，財政部和中國人民銀行各0.03‰。財政部于各行繳清發(fā)行款后5個工作日內(nèi)將手續(xù)費撥付各行和中央國債公司的指定賬戶。財政部和中國人民銀行手續(xù)費納入各自2010年部門預(yù)算管理，?？顚Ｓ?。

　　二、提前兌取

　?。ㄒ唬┩顿Y者如需提前變現(xiàn)，可到原購買銀行辦理提前兌取手續(xù)。辦理提前兌取時，各行按兌取本金額的1‰收取手續(xù)費。

　　（二）從2010年10月15日開始計算，持有兩期國債不滿6個月提前兌取不計付利息，滿6個月不滿12個月按票面利率計息并扣除180天利息；持有第八期滿12個月不滿24個月按票面利率計息并扣除180天利息，滿24個月不滿36個月按票面利率計息并扣除90天利息。

　?。ㄈ└餍锌稍诎l(fā)行期內(nèi)繼續(xù)對外銷售各行購回的投資者提前兌取的兩期國債，發(fā)行期過后，不得對外銷售。

　?。ㄋ模└断⑷蘸偷狡谌涨?個法定工作日起停止辦理提前兌取、非交易過戶等一切與債權(quán)轉(zhuǎn)移相關(guān)的業(yè)務(wù)，付息日起恢復(fù)辦理。

　　三、債權(quán)托管

　?。ㄒ唬﹥善趪鴤鶎嵭须娫拸?fù)核查詢下的二級托管體制。賬戶開立及撤銷、債權(quán)托管等，按照《財政部 中國人民銀行關(guān)于印發(fā)的<儲蓄國債（電子式）管理辦法（試行）>通知》（財庫[2009]73號）和《儲蓄國債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)實施細則》（中債字[2009]51號）的規(guī)定辦理，各行應(yīng)通過柜臺和客戶服務(wù)電話為投資者提供國債發(fā)行條件和業(yè)務(wù)操作流程咨詢以及個人債權(quán)持有和變更情況查詢。中央國債公司應(yīng)通過債權(quán)復(fù)核查詢電話（400-666-5000）為投資者提供截止到上一日國債余額查詢服務(wù)。

　?。ǘ﹥善趪鴤鶄€人債權(quán)托管賬戶實行實名制，具體辦法比照《個人存款實名制規(guī)定》（中華人民共和國國務(wù)院令第285號）和《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第5號）執(zhí)行。

　　（三）中央國債公司和各行應(yīng)嚴格按照要求完成相關(guān)債權(quán)數(shù)據(jù)的交換和核對工作，保證各自債權(quán)數(shù)據(jù)的真實性、準確性、完整性和安全性。

　　四、資金清算

　?。ㄒ唬└餍袘?yīng)于2010年10月29日一次性將兩期國債的發(fā)行款上繳中央總金庫（繳款日期以財政部指定賬戶收到款項的日期為準），匯款用途欄內(nèi)應(yīng)注明本機構(gòu)的繳款代碼（機構(gòu)繳款代碼見附件）。

　　戶 名：國家金庫總庫

　　開戶行：國家金庫總庫

　　支付系統(tǒng)行號（同接收行行號）：011100099992

　　第七期繳款賬號：277?10407

　　第八期繳款賬號：277?10408

　　國債發(fā)行款通過支付系統(tǒng)匯劃時，應(yīng)使用CMT100格式報文（匯兌支付報文）。報文中“匯款人名稱”欄應(yīng)填寫國債繳款人名稱及繳款代碼；“業(yè)務(wù)種類”為“50”；附言為必錄項，填寫時需注明債券名稱。例：2010年第七期儲蓄國債（電子式）。

　?。ǘ┴斦坑诟断⑷蘸偷狡谌涨安簧儆谝粋€工作日將國債利息或本金支付給各行，各行于付息日和到期日營業(yè)開始前將資金劃入投資者資金賬戶，以便投資者當日支取。

　　五、統(tǒng)計報表制度

　　發(fā)行期間，各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市財政廳（局）應(yīng)于規(guī)定的報表報送日下午3:00前，利用財政部內(nèi)網(wǎng)系統(tǒng)或通過傳真方式，向財政部分別報送行政區(qū)內(nèi)各行分支行的兩期國債累計發(fā)行數(shù)額。規(guī)定的報送日為：10月18日，10月22日，10月29日，各規(guī)定報送的累計發(fā)行數(shù)據(jù)截止日分別為：10月15日，10月21日，10月28日。

　　聯(lián)系人：李新宇

　　郵箱地址：“CN=李新宇/OU=國庫支付中心/O=MOF@MOF”

　　電 話：（010）68552232

　　傳 真：（010）68552232

　　發(fā)行期間，中國人民銀行上?？偛浚鞣中?、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行和大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行，應(yīng)于規(guī)定報送日下午3：00前，利用中國人民銀行NOTES電子郵件系統(tǒng)或傳真方式，向中國人民銀行國庫局分別報送行政區(qū)內(nèi)各行兩期國債累計發(fā)行數(shù)額（截止到對應(yīng)數(shù)據(jù)截止日）。報送的有關(guān)規(guī)定同財政系統(tǒng)。

　　聯(lián)系人：高士成

　　郵箱地址：“$國庫局國債管理”

　　電 話：（010）66194426

　　傳 真：（010）66016442

　　中央國債公司應(yīng)按照要求為財政部和中國人民銀行監(jiān)控終端系統(tǒng)提供相關(guān)債權(quán)變動總量信息。

　　六、其他相關(guān)事宜

　　（一）中央國債公司和各行應(yīng)按照兩期發(fā)行文件在各自系統(tǒng)完成債券參數(shù)注冊，維護好系統(tǒng)工作參數(shù)。

　?。ǘ└餍袘?yīng)在報財政部和中國人民銀行備案的全部地區(qū)和網(wǎng)點開辦兩期國債的發(fā)售業(yè)務(wù)。

　?。ㄈ└髟圏c銀行及其分支機構(gòu)要做好兩期國債的宣傳和咨詢工作。發(fā)行前應(yīng)通過本地區(qū)有影響的媒體進行促銷宣傳，開通并公布咨詢熱線，張貼或發(fā)放官方宣傳材料，對兩期國債發(fā)行的相關(guān)政策，以及賬戶開立、債權(quán)托管、資金劃撥、購買程序等具體事宜提供咨詢服務(wù)。各銷售網(wǎng)點在發(fā)行前和發(fā)行中均須以明顯標志明示本網(wǎng)點銷售兩期國債，并配備專職人員對投資者提供現(xiàn)場咨詢服務(wù)，銷售結(jié)束時也須及時公示。

　　（四）各試點銀行辦理兩期國債發(fā)行銷售以及其他相關(guān)業(yè)務(wù)的營業(yè)時間以各行的實際營業(yè)時間為準。

　?。ㄎ澹└餍性谵k理兩期國債非交易過戶、債權(quán)賬戶憑證掛失補辦和開立財產(chǎn)證明時，可以參照相關(guān)規(guī)定收取一定費用。

　?。└髟圏c銀行應(yīng)按照《中國人民銀行 財政部關(guān)于印發(fā)〈儲蓄國債（電子式）質(zhì)押管理暫行辦法〉的通知》（銀發(fā)[2006]291號）辦理儲蓄國債（電子式）質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)。

　?。ㄆ撸﹥善趪鴤l(fā)行費和辦理其他業(yè)務(wù)時收取的手續(xù)費，主要用于兩期國債發(fā)行中的宣傳、人員培訓(xùn)、系統(tǒng)改造升級及優(yōu)秀人員的獎勵。

　　各地財政廳局及中國人民銀行分支機構(gòu)要嚴格按照通知要求，做好行政區(qū)內(nèi)兩期國債銷售的監(jiān)管工作，積極宣傳，認真檢查，保證兩期國債順利發(fā)行。

　　本通知未盡事宜，參照《儲蓄國債（電子式）管理辦法（試行）》（財庫[2009]73號）和《儲蓄國債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)實施細則》（中債字[2009]51號）的規(guī)定執(zhí)行。

財政部 中國人民銀行

二一年九月二十九日