理財規(guī)劃師二級基礎(chǔ)知識練習(xí)題(1)
1. 為了確保理財計劃的執(zhí)行效果,理財規(guī)劃師應(yīng)遵循的三個原則不包括( B)。
A.準確性
B.安全性
C.及時性
D.有效性
2. 理財規(guī)劃師在理財方案中向客戶推薦購買某一個或某一類金融產(chǎn)品時,如果自己受雇于銷售該金融產(chǎn)品的公司或行業(yè),那么,( B)。
A.應(yīng)向客戶隱瞞以免引起不快
B.應(yīng)向客戶說明
C.如果客戶問起就說明,不問既不必說明
D.應(yīng)視該金融產(chǎn)品而定
【解析】在為客戶辦理委托事務(wù)的過程中,理財規(guī)劃師必須隨時向客戶披露存在或可能存在與客戶利益沖突的情形。尤其是理財規(guī)劃師在理財方案中向客戶推薦購買某一個或某一類金融產(chǎn)品時,必須向客戶說明自己是否受雇于銷售該金融產(chǎn)品的公司或行業(yè)或是否從銷售中獲得利益等情況。
3. ( C)是整個理財規(guī)劃的基礎(chǔ)。
A.風(fēng)險管理理論
B.收益最大化理論
C.生命周期理論
D.財務(wù)安全理論
【解析】理財規(guī)劃師劃分客戶的生命周期,其目的在于劃分客戶所處的生命階段,分析其在不同階段的不同財務(wù)狀況與理財目標,從而有效地對其進行個人理財規(guī)劃設(shè)計。因此,可以說,生命周期理論是整個理財規(guī)劃的基礎(chǔ)。
4. 理財規(guī)劃的必備基礎(chǔ)是做好( A)。
A.現(xiàn)金規(guī)劃
B.教育規(guī)劃
C.稅收籌劃
D.投資規(guī)劃
【解析】現(xiàn)金規(guī)劃在整個理財規(guī)劃中居于十分重要的地位,現(xiàn)金規(guī)劃是否科學(xué)合理將影響其他規(guī)劃能否實現(xiàn)。因此,做好現(xiàn)金規(guī)劃是理財規(guī)劃的必備基礎(chǔ)。
5. 反映企業(yè)盈利能力的指標不包括( C)。
A.銷售凈利率
B.資產(chǎn)收益率
C.已獲利息倍數(shù)
D.主營業(yè)務(wù)利潤率
【解析】反映企業(yè)盈利能力的指標主要包括銷售毛利率、銷售凈利率、資產(chǎn)收益率、股東權(quán)益收益率和主營業(yè)務(wù)利潤率等。已獲利息倍數(shù)反映企業(yè)的償債能力。
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