2013助理理財規(guī)劃師《理論知識》考前練習(2)
1、財務自由主要體現(xiàn)在( )。
A.是否有適當、收益穩(wěn)定的投資
B.是否有充足的現(xiàn)金準備
C.投資收入是否完全覆蓋個人或家庭發(fā)生的各項支出
D.是否有穩(wěn)定、充足的收入
2、在財務安全的模式下,收入曲線一直在支出曲線的( )。
A.平行
B.下方
C.上方
D.右方
3、單個家庭為了應對重大疾病、意外災難、犯罪事件、突發(fā)事件等的開支,預防某些重大的事故對家庭的短期沖擊所需的現(xiàn)金儲備稱作()。
A.日常生活儲備
B.意外現(xiàn)金儲備
C.家族支援現(xiàn)金儲備
D.追加投資儲備
4、下屬于客戶非財務信息的是( )。
A.社會保障情況
B.風險管理信息
C.投資偏好 D.工資、薪金
5、單身期的理財優(yōu)先順序是( )。
A.職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、大額消費規(guī)劃
B.現(xiàn)金規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、投資規(guī)劃、大額消費規(guī)劃
C.投資規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、大額消費規(guī)劃
D.大額消費規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃
6、理財規(guī)劃師對客戶現(xiàn)行財務狀況的分析不包括( )。
A.客戶家庭資產(chǎn)負債表分析
B.客戶家庭現(xiàn)金流量表分析
C.財務比率分析 D.客戶婚姻、子女狀況
7、持續(xù)理財服務不包括( )。
A.定期對理財方案進行評估
B.不定期的信息服務
C.不定期的方案調(diào)整
D.定期到客戶單位做收入調(diào)查
8、客戶進行理財規(guī)劃的目標通常為財產(chǎn)的保值和增值,下列哪一項規(guī)劃的目標更傾向于實現(xiàn)客戶財產(chǎn)的增值( )。
A.現(xiàn)金規(guī)劃
B.風險管理與保險規(guī)劃
C.投資規(guī)劃
D.財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃
9、以下哪一項屬于客戶的財務信息( )
A.客戶下女情況
B.客戶收入狀況
C.客戶理財目標
D.客戶理財需求
10、下列關于理財規(guī)劃步驟正確的是( )。
A.建立客戶關系、收集客戶信息、分析客戶財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務
B.收集客戶信息、建立客戶關系、分析客戶財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務
C.建立客戶關系、收集客戶信息、制定理財計劃、分析客戶財務狀況、實施理財計劃、持續(xù)理財服務
D.建立客戶關系、分析客戶財務狀況、收集客戶信息、制定理財計劃、實施理財計劃,持續(xù)理財服務
答案:
1-5CCBCA 6-10DDCBA
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