2013助理理財(cái)規(guī)劃師考試?yán)碚撝R(shí)多選練習(xí)(4)
1.退休規(guī)劃的工具包括()
A?企業(yè)年金
B?商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)
C?社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)
D?儲(chǔ)蓄
E?投資
2.理財(cái)規(guī)劃的標(biāo)準(zhǔn)流程順序包括()
A?建立客戶(hù)關(guān)系
B?收集客戶(hù)信息
C?分析客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況
D?制定并實(shí)施理財(cái)方案
E?持續(xù)理財(cái)服務(wù)
3.理財(cái)分析師在分析客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況時(shí)?需要分析的基本的財(cái)務(wù)比率包括()? ?
A?結(jié)余比率
B?投資與凈資產(chǎn)比率
C?清償比率
D?負(fù)債比率
E?流動(dòng)性比率
4.就個(gè)人理財(cái)服務(wù)的三個(gè)層次一般而言,個(gè)人金融服務(wù)體系包括()
A?大眾銀行大眾理財(cái)
B?富裕銀行貴賓理財(cái)
C?中小銀行財(cái)富管理
D?社區(qū)銀行財(cái)富管理
E?私人銀行財(cái)富管理
5.理財(cái)規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范的主要內(nèi)容包括()
A?理財(cái)規(guī)劃師不得利用提供服務(wù)的契機(jī)從事或幫助客戶(hù)從事違法行為
B?理財(cái)規(guī)劃師不得以虛假的信息或廣告欺騙或誤導(dǎo)客戶(hù)
C?理財(cái)規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過(guò)程中不得侵占或竊取客戶(hù)的財(cái)產(chǎn)
D?理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)以客觀公正的態(tài)度維護(hù)客戶(hù)的利益
E?理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)隨時(shí)向客戶(hù)披露存在或口J能產(chǎn)生的利益沖突
參考答案:
1.ABCDE【解析】退休規(guī)劃的工具具體來(lái)說(shuō)包括社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)、企業(yè)年金、商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)以及其他儲(chǔ)蓄和投資方式。
2.ABCDE【解析】理財(cái)規(guī)劃的標(biāo)準(zhǔn)流程可以分為六步,建立客戶(hù)關(guān)系、收集客戶(hù)信息、分析客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況、制定理財(cái)方案、實(shí)施理財(cái)方案、持續(xù)理財(cái)服務(wù)。 3.ABCDE解析?理財(cái)規(guī)劃師財(cái)務(wù)比率分析時(shí)需要分析的基本的財(cái)務(wù)比率包括?結(jié)余比率、投資與凈資產(chǎn)比率、清償比率、負(fù)債比率、即付比率、負(fù)債收入比率和流動(dòng)性比率等。
4.ABE【解析】個(gè)人理財(cái)服務(wù)的三個(gè)層次一般而言,個(gè)人金融服務(wù)體系包括大眾銀行大眾理財(cái)、富裕銀行貴賓理財(cái)、私人銀行財(cái)富管理三個(gè)層次。
5.ABCDE【解析】理財(cái)規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范的主要內(nèi)容包括?①理財(cái)規(guī)劃師不得利用提供服務(wù)的契機(jī)從事或幫助客戶(hù)從事違法行為?②理財(cái)規(guī)劃師不得以虛假的信息或廣告欺騙或誤導(dǎo)客戶(hù)?③理財(cái)規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過(guò)程中不得侵占或竊取客戶(hù)的財(cái)產(chǎn)?④理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)以客觀公正的態(tài)度維護(hù)客戶(hù)的利益?⑤理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)隨時(shí)向客戶(hù)披露存在或可能產(chǎn)生的利益沖突?⑥理財(cái)規(guī)劃師不得隨意公開(kāi)或使用客戶(hù)的秘密信息。
?2013年理財(cái)規(guī)劃師考試網(wǎng)絡(luò)輔導(dǎo)招生簡(jiǎn)章
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