2011年儲蓄國債發(fā)行工作有關(guān)事宜的通知

各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市財政廳（局），人民銀行上?？偛浚鞣中?、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行，各儲蓄國債（電子式）試點商業(yè)銀行，中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司： 

　　為籌集財政資金，支持國民經(jīng)濟(jì)和社會事業(yè)發(fā)展，財政部決定發(fā)行2011年第一期儲蓄國債（電子式）（國債簡稱：11儲蓄01，國債代碼：111701，以下簡稱第一期），2011年第二期儲蓄國債（電子式）（國債簡稱：11儲蓄02，國債代碼：111702，以下簡稱第二期）和2011年第三期儲蓄國債（電子式）（國債簡稱：11儲蓄03，國債代碼：111703，以下簡稱第三期），現(xiàn)就第一期、第二期和第三期（以下簡稱三期國債）發(fā)行工作有關(guān)事宜通知如下： 

　　一、發(fā)行 

　?。ㄒ唬┤趪鴤鶠楣潭ɡ使潭ㄆ谙奁贩N，發(fā)行總額為500億元。第一期期限為1年，年利率為3.70%，最大發(fā)行額為100億元；第二期期限為3年，年利率為5.43%，最大發(fā)行額為250億元；第三期期限為5年，年利率為6.00%，最大發(fā)行額為150億元。三期國債發(fā)行期為2011年4月15日至4月28日，2011年4月15日起息，按年付息，每年4月15日支付利息。第一期于2012年4月15日償還本金并支付利息，第二期和第三期分別于2014年4月15日和2016年4月15日償還本金并支付最后一次利息。 

　?。ǘ┤趪鴤l(fā)行對象為個人投資者，單一賬戶每期最高購買限額為500萬元。 

　　（三）三期國債由經(jīng)財政部會同中國人民銀行確認(rèn)試點資格的40家商業(yè)銀行（以下簡稱各行）代銷，發(fā)行期結(jié)束后，發(fā)行剩余額度由財政部收回。三期國債基本代銷額度均為各期最大發(fā)行額的70%，剩余額度為機(jī)動代銷額度。各行基本代銷額度比例參見附件。 

　?。ㄋ模┌l(fā)行期內(nèi)，各行可向中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（簡稱國債登記公司）柜臺中心系統(tǒng)連線，分別申請三期國債的機(jī)動代銷額度，機(jī)動代銷額度的申請時間為發(fā)行期每日8：30??16：30.各行申請機(jī)動代銷額度的單筆上限為各行基本代銷額度的10%，同一期國債兩次申請時間間隔原則上不少于1分鐘。如遇通訊故障，可以采用手工應(yīng)急的方式通過國債登記公司申請額度。各行應(yīng)根據(jù)實際銷售進(jìn)度情況合理地申請機(jī)動代銷額度。 

　　（五）每日營業(yè)結(jié)束后，各行應(yīng)按照先基本代銷額度后機(jī)動代銷額度的順序計算當(dāng)日實際銷售量，并將已經(jīng)申請到但尚未售出的機(jī)動代銷額度全部退回柜臺中心系統(tǒng)。每日退回機(jī)動代銷額度數(shù)需手工和國債登記公司進(jìn)行核對。如果某行日終退回某一期國債機(jī)動代銷額度超過了該行該期國債單筆申請上限的70%，則于次日自動停止該行申請該期國債機(jī)動代銷額度一天，如果同一發(fā)行期內(nèi)兩次出現(xiàn)此類行為，自動停止該行申請該期國債機(jī)動代銷額度的權(quán)力。 

　?。τ阡N售進(jìn)度明顯緩慢的銀行，財政部有權(quán)會同中國人民銀行根據(jù)日終銷售情況，調(diào)減其基本代銷額度。 

　?。ㄆ撸┕婀既罩涟l(fā)行結(jié)束日，如遇中國人民銀行調(diào)整同期限金融機(jī)構(gòu)存款利率，該期國債從調(diào)息之日起停止發(fā)行，發(fā)行剩余額度由財政部收回。 

　　（八）第一期手續(xù)費為發(fā)行面值的3.3‰，分配比例為：各行3‰，國債登記公司0.15‰，財政部0.075‰，中國人民銀行0.075‰。第二期和第三期手續(xù)費為發(fā)行面值的4.3‰，分配比例為：各行4‰，國債登記公司0.15‰，財政部0.075‰，中國人民銀行0.075‰。財政部和中國人民銀行手續(xù)費納入各自2011年部門預(yù)算，?？顚Ｓ?。 

　　二、提前兌取 

　?。ㄒ唬└餍刑崆皟度∈掷m(xù)費率為兌取本金額的1‰。 

　　（二）從2011年4月15日開始計算，持有三期國債不滿6個月提前兌取不計付利息，滿6個月不滿12個月按發(fā)行利率計息并扣除180天利息；持有第二期和第三期滿12個月不滿24個月按發(fā)行利率計息并扣除180天利息，滿24個月不滿36個月按發(fā)行利率計息并扣除90天利息；持有第三期滿36個月不滿60個月按發(fā)行利率計息并扣除60天利息。 

　?。ㄈ└断⑷蘸偷狡谌涨?個法定工作日起停止辦理提前兌取、非交易過戶等一切與債權(quán)轉(zhuǎn)移相關(guān)的業(yè)務(wù)，付息日恢復(fù)辦理。 

　　三、債權(quán)托管 

　?。ㄒ唬┤趪鴤鶎嵭须娫拸?fù)核查詢下的二級托管體制。中央國債公司應(yīng)通過債權(quán)復(fù)核查詢電話（400-666-5000）為投資者提供截止到上一日國債余額查詢服務(wù)。 

　?。ǘ┤趪鴤鶄€人債權(quán)托管賬戶實行實名制，具體辦法比照《個人存款實名制規(guī)定》（中華人民共和國國務(wù)院令第285號）。 

　?。ㄈ﹪鴤怯浌竞透餍袘?yīng)嚴(yán)格按照要求完成相關(guān)債權(quán)數(shù)據(jù)的交換和核對工作，保證各自債權(quán)數(shù)據(jù)的真實性、準(zhǔn)確性、完整性和安全性。 

　　四、資金清算 

　?。ㄒ唬┤趪鴤陌l(fā)行款項分兩次上繳中央總金庫，繳款日期以到賬日期為準(zhǔn)，4月15日??4月21日的發(fā)行款于4月22日上繳，4月22日?28日的發(fā)行款于4月29日上繳，匯款用途欄內(nèi)應(yīng)注明本機(jī)構(gòu)的繳款代碼（機(jī)構(gòu)繳款代碼見附件）。 

　　戶 名：國家金庫總庫 

　　開戶行：國家金庫總庫 

　　支付系統(tǒng)行號（同接受行行號）：011100099992 

　　第一期繳款賬號：277?11401 

　　第二期繳款賬號：277?11402 

　　第三期繳款賬號：277?11403 

　　國債發(fā)行款通過支付系統(tǒng)匯劃時，應(yīng)使用CMT100格式報文（匯兌支付報文）。報文中“匯款人名稱”欄應(yīng)填寫國債繳款人名稱及繳款代碼：“業(yè)務(wù)種類”為“50”；附言為必錄項，填寫時需注明債券名稱及繳款批次。例：2011年第一期儲蓄國債（電子式）（第一次） 

　?。ǘ┤趪鴤崆皟度≠Y金由財政部、中國人民銀行與各行采取定期清算方式，每月兩次，即：投資者提前兌取，各行暫時墊付當(dāng)期發(fā)生的兌付資金，并于每月15日和最后一日與財政部和中國人民銀行進(jìn)行清算。如三期國債某個業(yè)務(wù)截至日不是提前兌取資金一級清算日，則各行與財政部和中國人民銀行間增加一次以該業(yè)務(wù)截止日為清算日的提前兌取資金一級清算，有關(guān)規(guī)則參照定期清算。 

　　五、統(tǒng)計報表制度 

　　發(fā)行期間，各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市財政廳（局）應(yīng)于規(guī)定的報表報送日下午3：00前，利用財政部內(nèi)網(wǎng)系統(tǒng)或通過傳真方式，向財政部報送轄區(qū)內(nèi)各行分支行的三期國債累計發(fā)行數(shù)額。規(guī)定的報送日為：4月18日，4月22日，4月29日，各規(guī)定報送的累計發(fā)行數(shù)據(jù)截至日分別為：4月15日，4月21日，4月28日。如某一期國債發(fā)行工作在上一個報送日前已經(jīng)完成，后續(xù)報表無須重復(fù)報送。 

　　聯(lián)系人：李新宇 

　　郵箱地址：“CN=李新宇/OU=國庫支付中心/O＝MOF@MOF” 

　　電 話：（010）68552232 

　　傳 真：（010）68552232 

　　發(fā)行期間，中國人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行和大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行，應(yīng)于規(guī)定報送日下午3：00前，利用中國人民銀行NOTES電子郵件系統(tǒng)或傳真方式，向中國人民銀行國庫局報送轄區(qū)內(nèi)各行三期國債累計發(fā)行數(shù)額（截止到對應(yīng)數(shù)據(jù)截止日）。報送的有關(guān)規(guī)定同財政系統(tǒng)。 

　　聯(lián)系人：高士成 

　　郵箱地址：“$國庫局國債管理” 

　　電 話：（010）66194426 

　　傳 真：（010）66016442 

　　國債登記公司應(yīng)按照要求為財政部和中國人民銀行監(jiān)控終端系統(tǒng)提供相關(guān)債權(quán)變動總量信息。 

　　六、其他相關(guān)事宜 

　?。ㄒ唬﹪鴤怯浌竞透餍袘?yīng)按照本文件在各自系統(tǒng)完成債券參數(shù)注冊，維護(hù)好系統(tǒng)工作參數(shù)。 

　　（二）各行應(yīng)在報財政部和中國人民銀行備案的全部地區(qū)和網(wǎng)點開辦國債發(fā)售業(yè)務(wù)。 

　　（三）各行及其分支機(jī)構(gòu)要做好國債的宣傳和咨詢工作。發(fā)行前應(yīng)通過本地區(qū)有影響的媒體進(jìn)行促銷宣傳，開通并公布咨詢熱線，印制個性化宣傳材料，對國債發(fā)行的相關(guān)政策，以及賬戶開立、債權(quán)托管、資金劃撥、購買程序等具體事宜提供咨詢服務(wù)。各銷售網(wǎng)點在發(fā)行前和發(fā)行中均須以明顯標(biāo)志明示本網(wǎng)點代理銷售國債，并配備專職人員對投資者提供現(xiàn)場咨詢服務(wù)，銷售結(jié)束時也須及時公示。 

　?。ㄋ模└餍邪l(fā)行期內(nèi)銷售儲蓄國債（電子式）的時間統(tǒng)一為8：30??16：30，各行可根據(jù)各地網(wǎng)點實際營業(yè)時間推遲開始時間或提前結(jié)束時間，辦理儲蓄國債（電子式）其他業(yè)務(wù)的營業(yè)時間以各行的實際營業(yè)時間為準(zhǔn)。 

　　（五）三期國債不得提前預(yù)約銷售，不得以任何理由向特定投資者（包括VIP客戶）優(yōu)先出售。 

　?。└餍袘?yīng)按照《中國人民銀行財政部關(guān)于印發(fā)〈儲蓄國債（電子式）質(zhì)押管理暫行辦法〉的通知》（銀發(fā)[2006]291號）辦理儲蓄國債（電子式）質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)。 

　?。ㄆ撸┤趪鴤l(fā)行費和辦理其他業(yè)務(wù)時收取的手續(xù)費，主要用于三期國債發(fā)行中的宣傳、人員培訓(xùn)、系統(tǒng)改造升級及優(yōu)秀人員的獎勵。 

　　各地財政廳局及中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格按照通知要求，做好轄區(qū)內(nèi)三期國債銷售的監(jiān)管工作，積極宣傳，認(rèn)真檢查，保證三期國債順利發(fā)行。 

　　本通知未盡事宜，參照《財政部中國人民銀行關(guān)于印發(fā)<儲蓄國債（電子式）管理辦法（試行）>的通知》（財庫[2009]73號）和《中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司關(guān)于公布實施<儲蓄國債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)實施細(xì)則（試行）>的通知》（中債字[2009]51號）的規(guī)定執(zhí)行。 

財政部 
中國人民銀行 
二O一一年四月八日