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2014年理財規(guī)劃師一級多選題(4)

更新時間:2014-11-15 00:09:29 來源:|0 瀏覽0收藏0

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摘要 2014年理財規(guī)劃師一級單選題(4),由環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師頻道為您提供!

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  6、稅務(wù)籌劃的基本方法主要包括(ABCD)。

  A.避免應(yīng)稅收入的實現(xiàn) B.避免適用較高稅率 C.充分利用稅前扣除 D。推遲納稅義務(wù)發(fā)生時間 E.利用稅收優(yōu)惠

  7、理財規(guī)劃師為客戶定制退休養(yǎng)老計劃,必須遵循彈性化原則,下列做法符合這一原則的有(ABE)。

  A.退休養(yǎng)老規(guī)劃的制定,應(yīng)當(dāng)視個人的身心需求及實踐能力而定

  B.當(dāng)理財規(guī)劃師發(fā)現(xiàn)擬定的目標(biāo)高遠(yuǎn)窒礙難行的時候,適當(dāng)?shù)恼{(diào)整,以可行的策略與目標(biāo)取而代之

  C.勸說客戶盡早進(jìn)行規(guī)劃

  D.在預(yù)測客戶的退休后的收入的時候?qū)Σ淮_定性的收入采取保守預(yù)測

  E.發(fā)現(xiàn)客戶工作單位效益不佳,規(guī)劃的時候考慮了好壞兩種情形

  8、客戶之所以需要安養(yǎng)信托機(jī)制是因為客戶有資產(chǎn)管理及資金保全的需求,而信托的機(jī)制滿足了他們的需求,一般而言客戶對于管理財產(chǎn)有“三不”,具體是指(ACE)。

  A.客戶預(yù)先安排好資金管理運(yùn)用方式,以防將來行為能力退化,不能夠管理財產(chǎn)

  B.客戶不能以個人的身份參與某項投資

  C.客戶為錢工作了大半被子,退休后只想過悠閑生活,不想再為錢煩惱,不愿管理財產(chǎn)

  D.客戶對于自己的財產(chǎn)的了解并不十分確切

  E.客戶在特定領(lǐng)域非常專業(yè),但對于投資理財卻是十分不了解,退休理財卻把資金越理越少,不擅長管理財產(chǎn)

  根據(jù)以下案例,回答9、10題

  梁某已80多歲,老伴和子女都已過世,年老體弱,生活拮據(jù),欲立一份遺囑撫養(yǎng)協(xié)議,死后將三間房屋送給在生活個經(jīng)濟(jì)上照顧自己的人。梁某的外孫子女、侄子、侄女等都爭著要做撫養(yǎng)人。

  9、這些人中(BCD)可以做遺贈撫養(yǎng)協(xié)議的撫養(yǎng)人。 A.外孫子女 B.侄子 C.侄女 D.干兒子 D.孫子女

  10、遺贈撫養(yǎng)協(xié)議在和其他遺產(chǎn)繼承方式并存時,下列說法錯誤的是(ABCD)。

  A.遺囑優(yōu)先、遺贈次之、遺贈撫養(yǎng)協(xié)議再次、法定繼承最后

  B.遺囑和遺贈優(yōu)先、遺贈撫養(yǎng)協(xié)議再次、法定繼承最后

  C.法定繼承優(yōu)先、遺囑和遺贈次之、遺贈撫養(yǎng)協(xié)議最后

  D.遺囑和遺贈次之、法定繼承最后、遺贈撫養(yǎng)協(xié)議最后

  E、遺贈撫養(yǎng)協(xié)議、遺囑和遺贈次之、法定繼承最后

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