2014年理財(cái)規(guī)劃師復(fù)習(xí)題第一章：理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)多選題

　　16.衡量個(gè)人或家庭的財(cái)務(wù)安全性的標(biāo)準(zhǔn)，包括其是否有穩(wěn)定、充足的收入，個(gè)人是否有發(fā)展?jié)摿?，是否有適當(dāng)?shù)淖》客猓€包括(　　)。

　　A.是否享受社會(huì)保障

　　B.是否有適當(dāng)、收益穩(wěn)定的投資

　　C.是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備

　　D.是否有額外的養(yǎng)老保障計(jì)劃

　　E.是否購(gòu)買了適當(dāng)?shù)呢?cái)產(chǎn)和人身保險(xiǎn)

　　【答案】ABCDE，【考點(diǎn)】財(cái)務(wù)安全的8個(gè)指標(biāo)

　　17.家庭與事業(yè)形成期的理財(cái)目標(biāo)有(　　)。

　　A.購(gòu)買房屋、家具

　　B.子女出生和養(yǎng)育費(fèi)用

　　C.建立應(yīng)急基金

　　D.購(gòu)買保險(xiǎn)

　　E.建立退休基金

　　【答案】ABCDE，【考點(diǎn)】不同家庭類型的理財(cái)需求

　　18.理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則就是個(gè)人誠(chéng)信。下列有關(guān)正值誠(chéng)信原則的說(shuō)法正確的有(　　)。

　　A.正直誠(chéng)信要求理財(cái)規(guī)劃師誠(chéng)實(shí)不欺，不能為個(gè)人的利益而損害委托人的利益

　　B.正直誠(chéng)信原則要求理財(cái)規(guī)劃師不僅要遵循職業(yè)道德準(zhǔn)則的文字，更重要的是把握職業(yè)道德準(zhǔn)則的理念和靈魂

　　C.正直誠(chéng)信的原則決不容忍欺詐或?qū)ψ鋈死砟畹耐崆?/P>

　　D.正直誠(chéng)信原則要求理財(cái)規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識(shí)進(jìn)行判斷，堅(jiān)持客觀性

　　E.即使理財(cái)規(guī)劃師并非由于主觀故意而導(dǎo)致錯(cuò)誤，或者與客戶存在意見(jiàn)分歧且該分歧并不違反法律，此種情形與正直誠(chéng)信的職業(yè)道德準(zhǔn)則也不相違背

　　【答案】ABCE， 【考點(diǎn)】正直誠(chéng)信原則

　　19.以下屬于理財(cái)規(guī)劃組成部分的有(　　)。

　　A.現(xiàn)金規(guī)劃

　　B.投資規(guī)劃

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃

　　D.教育規(guī)劃

　　E.消費(fèi)支出規(guī)劃

　　【答案】ABCDE，【考點(diǎn)】理財(cái)?shù)?大規(guī)劃內(nèi)容

　　20.建立客戶關(guān)系的方式多種多樣，通常包括(　　)。

　　A.電話交談

　　B.互聯(lián)網(wǎng)溝通

　　C.書面交流

　　D.面對(duì)面會(huì)談

　　E.熟人介紹

　　【答案】ABCDE，【考點(diǎn)】建立客戶關(guān)系的方式

　　21.如果執(zhí)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師違反職業(yè)道德準(zhǔn)則和執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)劃，理財(cái)規(guī)劃師將受到行業(yè)自律協(xié)會(huì)的制裁。制裁措施主要有(　　)。

　　A.不得再次參加理財(cái)規(guī)劃師資格考試

　　B.吊銷執(zhí)照

　　C.警告

　　D.暫停執(zhí)業(yè)

　　E.罰款

　　【答案】BCDE， 【考點(diǎn)】行業(yè)自律協(xié)會(huì)的制裁措施

　　22.下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃的說(shuō)法正確的有(　　)。

　　A.是簡(jiǎn)單的金融產(chǎn)品銷售

　　B.強(qiáng)調(diào)個(gè)性化

　　C.經(jīng)常以短期規(guī)劃方案的形式表現(xiàn)

　　D.通常由專業(yè)人士提供

　　E.是一項(xiàng)長(zhǎng)期規(guī)劃

　　【答案】BCDE，【考點(diǎn)】理財(cái)規(guī)劃的概念

　　23.理財(cái)規(guī)劃師在為客戶提供理財(cái)服務(wù)的過(guò)程中，應(yīng)遵循一定的原則(　　)。

　　A.整體規(guī)劃

　　B.提早規(guī)劃

　　C.現(xiàn)金保障優(yōu)先

　　D.追求收益優(yōu)于風(fēng)險(xiǎn)管理

　　E.消費(fèi)、投資與收入相匹配

　　【答案】ABCE，【考點(diǎn)】理財(cái)規(guī)劃的7個(gè)原則

　　24.退休期的理財(cái)需求分析包括(　　)。

　　A.保障財(cái)務(wù)安全

　　B.儲(chǔ)蓄和投資

　　C.建立信托

　　D.準(zhǔn)備善后費(fèi)用

　　E.遺囑

　　【答案】ACDE，【考點(diǎn)】退休期的理財(cái)需求

　　25.家庭消費(fèi)支出規(guī)劃主要包括(　　)。

　　A.住房消費(fèi)規(guī)劃

　　B.汽車消費(fèi)規(guī)劃

　　C.信用卡消費(fèi)規(guī)劃

　　D.教育支出規(guī)劃

　　E.個(gè)人信貸消費(fèi)規(guī)劃

　　【答案】ABCE，【考點(diǎn)】家庭消費(fèi)支出規(guī)劃的具體內(nèi)容

2013年下半年理財(cái)規(guī)劃師成績(jī)查詢?nèi)肟?/STRONG>