2018年初級經(jīng)濟(jì)師考試《工商管理》復(fù)習(xí)題八
1.在金融市場中,既是重要的資金需求者和供給者,又是金融衍生品市場上重要的套期保值主體的是( )。
A.家庭
B.企業(yè)
C.中央銀行
D.政府
參考答案:B
【答案解析】:企業(yè)是金融市場運(yùn)行的基礎(chǔ),是重要的資金需求者和供給者。此外,企業(yè)還是金融衍生品市場上重要的套期保值主體。
2.金融工具在金融市場上能夠迅速地轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金而不致遭受損失的能力是指金融工具的( )。
A.期限性
B.流動性
C.收益性
D.風(fēng)險性
參考答案:B
【答案解析】:流動性是指金融工具在金融市場上能夠迅速地轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金而不致遭受損失的能力。
3.具有“準(zhǔn)貨幣”特性的金融工具是( )。
A.貨幣市場工具
B.資本市場工具
C.金融衍生品
D.外匯市場工具
參考答案:A
【答案解析】:貨幣市場中交易的金融工具一般都具有期限短、流動性高、對利率敏感等特點(diǎn),具有“準(zhǔn)貨幣”特性。
4.在金融期權(quán)中,賦予合約買方在未來某一確定的時間或者某一時間內(nèi),以固定的價格出售相關(guān)資產(chǎn)的合約的形式叫( )。
A.看漲期權(quán)
B.歐式期權(quán)
C.看跌期權(quán)
D.美式期權(quán)
參考答案:C
【答案解析】:看跌期權(quán)的買方有權(quán)在某一確定的時間或者某一時間內(nèi),以確定的價格出售相關(guān)資產(chǎn)。
5.在我國的債券回購市場上,回購期限是( )。
A.1個月以內(nèi)
B.3個月以內(nèi)
C.6個月以內(nèi)
D.1年以內(nèi)
參考答案:D
【答案解析】:回購券種為國債和經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的金融債券,回購期限在1年以下。
6.若某筆貸款的名義利率是7%,同期的市場通貨膨脹率是3%,則該筆貸款的實(shí)際利率是( )。
A.3%
B.4%
C.5%
D.10%
參考答案:B
【答案解析】:實(shí)際利率=名義利率-通貨膨脹率=7%-3%=4%
7、某投資銀行存入銀行1000元,一年期利率是4%,每半年結(jié)算一次利息,按復(fù)利計算,則這筆存款一年后稅前所得利息是( )。
A、40.2
B、40.4
C、80.3
D、81.6
參考答案:B
【答案解析】:半年利率=4%/2=2% 1000×(1+2%)2-1000=40.4元
8、國債的發(fā)行價格低于面值,叫做( )發(fā)行。
A、折價
B、平價
C、溢價
D、競價
參考答案:A
【答案解析】:債券的市場價格債券面值,即債券為溢價發(fā)行;債券的市場價格=債券面值,即債券等價發(fā)行。
9、某證券的β值是1.5,同期市場上的投資組合的實(shí)際利率比預(yù)期利潤率高10%,則該證券的實(shí)際利潤率比預(yù)期利潤率高( )。
A、5%
B、10%
C、15%
D、85%
參考答案:C
【答案解析】:1.5*10%=15%,如果市場投資組合的實(shí)際收益率比預(yù)期收益率大Y%,則證券i的實(shí)際收益率比預(yù)期大βi×Y%.
10、我國目前的利率體系仍然是( )的雙軌并行體系。
A.存款利率與貸款利率隔離
B.對私利率與對公利率隔離
C.銀行利率與貨幣市場利率隔離
D.銀行利率與信用社利率隔離
參考答案:C
【答案解析】:目前,我國的利率體系仍是雙軌并行的,銀行利率與貨幣市場隔離,貨幣市場的市場化利率不能夠反映到銀行存貸款基準(zhǔn)利率上。
11、在各類金融機(jī)構(gòu)中,最典型的間接金融機(jī)構(gòu)是( )。
A.投資銀行
B.商業(yè)銀行
C.證券公司
D.中央銀行
參考答案:B
【答案解析】:商業(yè)銀行是最典型的間接金融機(jī)構(gòu)。
12、目前大多數(shù)國家中央銀行的資本結(jié)構(gòu)都是( )形式。
A.國有
B. 多國共有
C.無資本金
D.混合所有
參考答案:A
【答案解析】:全部資本為國家所有的資本結(jié)構(gòu)形式成為中央銀行資本結(jié)構(gòu)的主要形式。
13、巴西的金融監(jiān)管體制是典型的“牽頭式”監(jiān)管體制,由國家貨幣委員會牽頭,負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)對不同金融行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管活動。這屬于( )的監(jiān)管體制。
A.集中統(tǒng)一
B.分業(yè)監(jiān)管
C.不完全集中統(tǒng)一
D.完全不集中統(tǒng)一
參考答案:C
【答案解析】:不完全集中統(tǒng)一的監(jiān)管體制可以分為“牽頭式”和“雙峰式”兩類監(jiān)管體制,巴西是典型的“牽頭式”監(jiān)管體制。
14、中國銀監(jiān)會的監(jiān)管理念是( )。
A.管業(yè)務(wù)、管風(fēng)險、管內(nèi)控
B.管法人、管風(fēng)險、管市場
C.管業(yè)務(wù)、管風(fēng)險、管市場
D.管法人、管風(fēng)險、管內(nèi)控
參考答案:D
【答案解析】:中國銀監(jiān)會成立以來,確立新的監(jiān)管理念是:管法人、管風(fēng)險、管內(nèi)控、提高透明度。
15、我國國有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會的核心工作是( )。
A.財務(wù)監(jiān)督
B.人事監(jiān)督
C.合規(guī)監(jiān)督
D.經(jīng)營監(jiān)督
參考答案:A
【答案解析】:國有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會以財務(wù)監(jiān)督為核心。
16、2003年修改通過的《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定,商業(yè)銀行以安全性、流動性和( )為經(jīng)營原則。
A.政策性
B.公益性
C.效益性
D.審慎性
參考答案:C
【答案解析】:2003年12月17日將商業(yè)銀行的經(jīng)營原則修改為“商業(yè)銀行以安全性、流動性、效益性為經(jīng)營原則,實(shí)行自主經(jīng)營、自擔(dān)風(fēng)險、自負(fù)盈虧、自我約束”。
17、商業(yè)銀行的新型業(yè)務(wù)運(yùn)營模式區(qū)別于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)營模式的核心點(diǎn)是( )。
A.集中核算
B.業(yè)務(wù)外包
C.前后臺分離
D.設(shè)綜合業(yè)務(wù)窗口
參考答案:C
【答案解析】:新的業(yè)務(wù)運(yùn)營模式的核心就是前后臺分離。
18、我國商業(yè)銀行的風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)指標(biāo)是指( )與資產(chǎn)總額之比。
A.表內(nèi)風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)
B.貸款風(fēng)險加權(quán)總額
C.表內(nèi)、外風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)
D.不良貸款風(fēng)險加權(quán)總額
參考答案:C
【答案解析】:風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)指標(biāo)是表內(nèi)、外風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)與資產(chǎn)總額之比。
19、作為一種信貸類不良資產(chǎn)的處置方式,我國的銀行不良資產(chǎn)證券化在操作中是將不良資產(chǎn)委托給受托機(jī)構(gòu),作為受托機(jī)構(gòu)要設(shè)立( )。
A.資產(chǎn)管理賬戶
B.資產(chǎn)信托賬戶
C.資產(chǎn)處置公司
D.資產(chǎn)租賃公司
參考答案:B
【答案解析】:由銀行作為發(fā)起機(jī)構(gòu),將相關(guān)分行的部分公司類不良貸款組成基礎(chǔ)資產(chǎn)池,信托予受托機(jī)構(gòu),由受托機(jī)構(gòu)設(shè)立資產(chǎn)信托賬戶。
20、下列收入中屬于商業(yè)銀行營業(yè)外收入的是( )。
A.違約金
B.投資收益
C.賠償金
D.罰沒收入
參考答案:D
【答案解析】:選項AC屬于營業(yè)外支出內(nèi)容。
21、將未來具有可預(yù)見的現(xiàn)金流量的非流動性存量資產(chǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)樵谫Y本市場可銷售和流通的金融產(chǎn)品,是投資銀行的( )業(yè)務(wù)。
A.證券發(fā)行
B.證券經(jīng)紀(jì)
C.基金管理
D.資產(chǎn)證券化
參考答案:D
【答案解析】:資產(chǎn)證券化是指將資產(chǎn)原始權(quán)益人或發(fā)起人(賣方)具有可預(yù)見的未來現(xiàn)金流量的非流動性存量資產(chǎn),構(gòu)造和轉(zhuǎn)變成為資本市場可銷售和流通的金融產(chǎn)品的過程。
22、為客戶提供各種票據(jù)、證券以及現(xiàn)金之間的互換機(jī)制,投資銀行所發(fā)揮的作用是 ( )。
A.期限中介
B.風(fēng)險中介
C.信息中斧
D.流動性中介
參考答案:D
【答案解析】:流動性中介是投資銀行為客戶提供各種票據(jù)、證券以及現(xiàn)金之間的互換機(jī)制。
23、由于股票市場低迷,在某次發(fā)行中股票未被全部售出,承銷商在發(fā)行結(jié)束后將未售出的股票退還給了發(fā)行人。這表明此次股票發(fā)行選擇的承銷方式是( )。
A.全額包銷
B.盡力推銷
C.余額包銷
D.混合推銷
參考答案:B
【答案解析】:盡力推銷即承銷商只作為發(fā)行公司的證券銷售代理人,按規(guī)定的發(fā)行條件盡力推銷證券,發(fā)行結(jié)束后未售出的證券退還給發(fā)行人,承銷商不承擔(dān)發(fā)行風(fēng)險。
24、投資者完全繞過證券商,相互間直接進(jìn)行證券交易而形成的市場,稱為( )。
A.一級市場
B.二級市場
C.第三市場
D.第四市場
參考答案:D
【答案解析】:第四市場是指投資者完全繞過證券商,自己相互間直接進(jìn)行證券交易而形成的市場。
25、2009年3月1日,寶鋼集團(tuán)公司與杭州鋼鐵集團(tuán)公司簽約,寶鋼集團(tuán)收購寧波鋼鐵,可以獲得其400萬噸熟軋板卷的產(chǎn)能。這是寶鋼集團(tuán)又一次實(shí)現(xiàn)跨地區(qū)重組的重大舉措。按并購前企業(yè)間的市場關(guān)系,此次并購屬于( )。
A.縱向并購
B.橫向并購
C.混合并購
D.垂直并購
參考答案:B
【答案解析】:橫向并購是并購企業(yè)的雙方或多方原屬同一產(chǎn)業(yè)、生產(chǎn)或經(jīng)營同類產(chǎn)品,并購使得資本在同一市場領(lǐng)域或部門集中時。
26、諾斯等學(xué)者認(rèn)為,金融創(chuàng)新就是( )。
A.規(guī)避管制
B.制度變革
C.降低交易成本
D.尋求利潤的最大化
參考答案:B
【答案解析】:諾斯等制度學(xué)派的金融創(chuàng)新理論認(rèn)為金融創(chuàng)新是一種與經(jīng)濟(jì)制度相互影響、相互因果的制度變革。
27、金融制度的創(chuàng)新是指( )。
A.金融體系與金融結(jié)構(gòu)的新變化
B.從金融分業(yè)經(jīng)營向混業(yè)經(jīng)營的轉(zhuǎn)變
C.金融市場監(jiān)管的重新定位
D.金融體系與國際慣例接軌
參考答案:A
【答案解析】:金融制度的創(chuàng)新是指金融體系與金融結(jié)構(gòu)的大量新變化。
28、在金融衍生工具中,遠(yuǎn)期合約的最大功能是( )。
A.增加收益
B.增加交易量
C.方便交易
D.轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險
參考答案:D
【答案解析】:遠(yuǎn)期合約的最大功能是轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險。
29、在金融深化的測量中,貨幣化程度是指( )。
A.物物交換總值占貨幣交易總值的比例
B.國民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例
C.貨幣交易總值占物物交換總值的比例
D.國民生產(chǎn)總值中現(xiàn)金交易總值所占的比例
參考答案:B
【答案解析】:貨幣化程度即國民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例。
30.1999年美國國會通過了《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》,其核心內(nèi)容是( )。
A.準(zhǔn)許商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)
B.準(zhǔn)許金融持股公司跨國發(fā)展
C.準(zhǔn)許金融持股公司跨界從事金融業(yè)務(wù)
D.準(zhǔn)許保險公司從事非保險業(yè)務(wù)
參考答案:C
【答案解析】:1999年美國國會通過了《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》,其核心內(nèi)容是廢止1933年的《格拉斯—斯蒂格爾法案》以及其他一些相關(guān)法律中有關(guān)限制商業(yè)銀行、證券公司和保險公司三者跨界經(jīng)營的條款,準(zhǔn)許金融持股公司跨界從事金融業(yè)務(wù)。
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