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2019年12月注冊(cè)國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師考試《理論知識(shí)》輔導(dǎo)二

更新時(shí)間:2019-10-28 09:43:22 來(lái)源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽26收藏13

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摘要 2019年第四期ACI注冊(cè)國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師12月就要考試了,各位考生復(fù)習(xí)好了嗎?環(huán)球網(wǎng)校理財(cái)規(guī)劃師頻道為您整理了“2019年12月注冊(cè)國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師考試《理論知識(shí)》輔導(dǎo)二”,祝早日獲得理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)。

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以人壽保險(xiǎn)為例

保險(xiǎn)是個(gè)人理財(cái)?shù)膬纱笾е弧?/p>

個(gè)人理財(cái)?shù)膬纱笾е?/p>

1.增加財(cái)富

投資

稅收籌劃

2.保障財(cái)富

保險(xiǎn)

遺產(chǎn)規(guī)劃

3.給誰(shuí)保險(xiǎn)

一家之主的責(zé)任是投保他們的生命提供保障給其財(cái)務(wù)依賴(lài)者(環(huán)球網(wǎng)校提供三級(jí)理財(cái)規(guī)劃師考試輔導(dǎo))

過(guò)早死亡

過(guò)早死亡是在未償付財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)前死亡

65歲前死亡的概率

中國(guó)女性理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)

在公開(kāi)場(chǎng)合,為維護(hù)男人的“面子”,女性通常聲稱(chēng)家里大的開(kāi)銷(xiāo)最終由男人決定,但真正在家里,卻又是另外一回事。 “男主外,女主內(nèi)”的傳統(tǒng)家庭模式下,女性因細(xì)心、耐心等先天優(yōu)勢(shì),而往往扮演著家庭“首席財(cái)務(wù)官”的角色。

五大特點(diǎn)

根據(jù)銀行和專(zhuān)業(yè)調(diào)查機(jī)構(gòu)的研究和比較,五大特點(diǎn)構(gòu)成了中國(guó)家庭“首席財(cái)務(wù)官”的特質(zhì)。

注重儲(chǔ)蓄,細(xì)水長(zhǎng)流出于女性對(duì)家庭的責(zé)任感和日常生活中扮演的操勞角色,她們深知日常花消猶如細(xì)水長(zhǎng)流,平時(shí)似乎看不見(jiàn)花銷(xiāo)累計(jì)起來(lái)卻是一個(gè)不小的數(shù)目,而且每一天、每個(gè)月都不能斷流。這決定了她們對(duì)于家庭理財(cái)最基本的看法:注重平常儲(chǔ)蓄積累,最常去的地方就是銀行和超市。

精打細(xì)算,注重細(xì)節(jié) 這與女性的性格特征有關(guān),畢竟過(guò)日子總是瑣碎和長(zhǎng)久,因此,不能沒(méi)有精打細(xì)算的思維,她們?cè)诩彝ハM(fèi)(比如購(gòu)物、買(mǎi)菜)和投資理財(cái)(比如存款、購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)、國(guó)債、房屋等)方面同樣體現(xiàn)出細(xì)心、精明的風(fēng)格。

遠(yuǎn)離風(fēng)險(xiǎn),穩(wěn)健投資 女性對(duì)于冒險(xiǎn)的事情持有比男性要保守得多的態(tài)度,尤其是不那么富裕的家庭主婦,對(duì)于高收益但高風(fēng)險(xiǎn)的投資總是沒(méi)那么容易進(jìn)入(比如股票、外匯、期貨等),更傾向于穩(wěn)健型投資項(xiàng)目。

量入為出,謹(jǐn)慎投資從信用卡的透支消費(fèi)中可以明顯地看出,女性出現(xiàn)透支的情況比男性小,而長(zhǎng)期透支或超期未歸還欠款的則更少。在投資理財(cái)方面,女性量入為出的風(fēng)格同樣是一道共同的風(fēng)景線。(環(huán)球網(wǎng)校提供三級(jí)理財(cái)規(guī)劃師考試輔導(dǎo))

聽(tīng)取老師意見(jiàn),愿意委托理財(cái)也許是性格特征區(qū)別所致,銀行接觸到的理財(cái)咨詢客戶大都是女性(她們更愿意聽(tīng)取老師意見(jiàn),容易溝通和接受建議),而男性客戶則主要通過(guò)書(shū)面溝通(不太愿意露臉)和面對(duì)面“平等的探討”。

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