2016年中級銀行從業(yè)《法律法規(guī)》模擬試題第九章

　　【摘要】2015下半年銀行從業(yè)資格證書申領(lǐng)時間為11月30日9:00-12月14日17:00，銀行從業(yè)是職業(yè)資格類考試，考生需謹遵考務考紀，為幫助2016年參考的考生進行復習，環(huán)球網(wǎng)校誠意整理“2016年中級銀行從業(yè)《法律法規(guī)》模擬試題第九章"，希望廣大銀行從業(yè)資格考生，多多關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格頻道，小編將為你提供銀行從業(yè)資格考試資訊及試題、資料等!

　　點擊查看：2016年中級銀行從業(yè)《法律法規(guī)》模擬試題匯總

　　1、商業(yè)銀行下列金融創(chuàng)新行為中，符合客戶利益保護原則的是()。

　　A.損害客戶利益不會損害銀行自身的利益

　　B.在業(yè)務創(chuàng)新過程中，銀行要識別并妥善處理金融創(chuàng)新引發(fā)的各類利益沖突，公平地處理銀行與客戶之間、銀行與第三方服務提供者之間的利益沖突

　　C.銀行開展創(chuàng)新業(yè)務時，不必嚴格區(qū)分銀行資產(chǎn)和客戶資產(chǎn)

　　D.不得通過低價傾銷排擠競爭對手

　　正確答案是：B，

　　解析:銀行開展創(chuàng)新業(yè)務時，要嚴格界定和區(qū)分銀行資產(chǎn)和客戶資產(chǎn);損害客戶利益不僅是國家法律和職業(yè)道德所不允許的，而且從長遠來看，也終究會損害銀行自身的利益。不得通過低價傾銷排擠競爭對手屬于公平競爭原則的內(nèi)容。

　　2、下列符合金融創(chuàng)新原則的是()。

　　A.銀行在創(chuàng)新過程中對不涉及商業(yè)秘密、不影響知識產(chǎn)權(quán)的部分進行充分披露

　　B.銀行在創(chuàng)新過程中堅持信息保密的原則，不披露任何信息

　　C.銀行在開展金融創(chuàng)新的過程中進行低價傾銷、惡性競爭

　　D.銀行在創(chuàng)新過程中以銀行自身利益為中心

　　正確答案是：A，

　　解析:考查金融創(chuàng)新的內(nèi)容。

　　3、商業(yè)銀行金融創(chuàng)新應()。

　　A.銀行在創(chuàng)新過程中對不涉及商業(yè)秘密、不影響知識產(chǎn)權(quán)的部分進行充分披露

　　B.銀行在創(chuàng)新過程中堅持信息保密的原則，不披露任何信息

　　C.銀行在開展金融創(chuàng)新的過程中進行低價傾銷、惡性競爭

　　D.銀行在創(chuàng)新過程中以銀行自身利益為中心

　　正確答案是：A，

　　解析:考查金融創(chuàng)新的內(nèi)容。

　　4、互聯(lián)網(wǎng)消費金融業(yè)務有( )負責監(jiān)管。

　　A.人民銀行

　　B.銀監(jiān)會

　　C.證監(jiān)會

　　D.保監(jiān)會

　　正確答案是：B，

　　解析:互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務由人民銀行負責監(jiān)管，網(wǎng)絡(luò)接待業(yè)務、互聯(lián)網(wǎng)信托業(yè)務和互聯(lián)網(wǎng)消費金融業(yè)務由銀監(jiān)會負責監(jiān)管，股權(quán)眾籌融資業(yè)務和互聯(lián)網(wǎng)基金銷售業(yè)務由證監(jiān)會負責監(jiān)管，互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務則由保監(jiān)會負責監(jiān)管。

　　5、從微觀層面上看，屬于增強流動性創(chuàng)新的金融工具是()。

　　A.長期貸款的證券化

　　B.附有股權(quán)認購書的債券

　　C.貨市互換

　　D.貨幣發(fā)行便利

　　正確答案是：A，

　　解析:增加流動創(chuàng)新型金融工具，它包括能使原有的金融工具提高變現(xiàn)能力和可轉(zhuǎn)換性的新金融工具，如長期貸款的證券化等。

　　編輯推薦：

　　只需三步一次通過 VIP全科保過無限次暢學

　　報考條件預測

　　2015下半年銀行從業(yè)資格考試成績查詢?nèi)肟陂_通

　　跨省異地　　

　　2015年銀行從業(yè)資格各考試科目章節(jié)習題及答案

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過程中遇到任何疑問，請登錄環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇，隨時與廣大考生朋友們一起交流!

　　【摘要】2015下半年銀行從業(yè)資格證書申領(lǐng)時間為11月30日9:00-12月14日17:00，銀行從業(yè)是職業(yè)資格類考試，考生需謹遵考務考紀，為幫助2016年參考的考生進行復習，環(huán)球網(wǎng)校誠意整理“2016年中級銀行從業(yè)《法律法規(guī)》模擬試題第九章"，希望廣大銀行從業(yè)資格考生，多多關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格頻道，小編將為你提供銀行從業(yè)資格考試資訊及試題、資料等!

　　點擊查看：2016年中級銀行從業(yè)《法律法規(guī)》模擬試題匯總

　　6、為了在金融創(chuàng)新中保護客戶利益，銀行應做的工作有( )。

　　A.遵循符合客戶利益和審慎盡責的基本原則

　　B.向客戶準確、公平、沒有誤導的進行信息披露

　　C.引導客戶理性投資與消費，向客戶銷售適宜的投資產(chǎn)品

　　D.公平的處理銀行與客戶之間、銀行與第三方服務提供者之間的利益沖突

　　E.提高客戶的金融素質(zhì)

　　正確答案是：A,B,C,D,E，

　　解析：銀行應做的工作有：審慎盡責，充分信息披露引導理性消費，妥善處理利益沖突，客戶教育，客戶資產(chǎn)隔離

　　7、證監(jiān)會負責監(jiān)管的業(yè)務有( )。

　　A.股權(quán)眾籌融資業(yè)務

　　B.互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務

　　C.互聯(lián)網(wǎng)基金銷售業(yè)務

　　D.互聯(lián)網(wǎng)信托業(yè)務

　　E.互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務

　　正確答案是：A,C，

　　解析：互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務由人民銀行負責監(jiān)管，網(wǎng)絡(luò)接待業(yè)務、互聯(lián)網(wǎng)信托業(yè)務和互聯(lián)網(wǎng)消費金融業(yè)務由銀監(jiān)會負責監(jiān)管，股權(quán)眾籌融資業(yè)務和互聯(lián)網(wǎng)基金銷售業(yè)務由證監(jiān)會負責監(jiān)管，互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務則由保監(jiān)會負責監(jiān)管。

　　8、微觀層面的金融創(chuàng)新大致可以分為以下幾種類型()。

　　A.信用創(chuàng)造型創(chuàng)新

　　B.風險轉(zhuǎn)移型創(chuàng)新

　　C.增強流動性創(chuàng)新

　　D.股權(quán)創(chuàng)造型創(chuàng)新

　　E.金融市場的創(chuàng)新

　　正確答案是：A,B,C,D，

　　解析：微觀層面的金融創(chuàng)新僅指金融工具的創(chuàng)新。大致可分為信用創(chuàng)造型創(chuàng)新(如用短期信用來實現(xiàn)中期信用、分散投資者風險的票據(jù)發(fā)行便利等);風險轉(zhuǎn)移型創(chuàng)新(如貨幣互換、利率互換等);增強流動性創(chuàng)新(如長期貸款的證券化等);股權(quán)創(chuàng)造型創(chuàng)新(如附有股權(quán)認購書的債券等)。

　　9、銀行金融創(chuàng)新的根本目的是，直接拓寬業(yè)務領(lǐng)域、創(chuàng)造出更多、更好的金融產(chǎn)品，更好地滿足金融消費者和投資者日益增長的需求。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　正確答案是：A，

　　解析：銀行金融創(chuàng)新的根本目的是，直接拓寬業(yè)務領(lǐng)域、創(chuàng)造出更多、更好的金融產(chǎn)品，更好地滿足金融消費者和投資者日益增長的需求。

　　10、銀行金融創(chuàng)新應當遵循一定的基本原則,應做好客戶評估和識別工作,針對不同客戶群提供不同的金融產(chǎn)品。( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　正確答案是：A，

　　解析：“認識你的客戶”要求銀行做好客戶評估和識別工作，針對不同目標客戶群，提供不同的金融產(chǎn)品和服務，使所銷售的產(chǎn)品適合客戶的真實需求，同時盡可能避免利用創(chuàng)新業(yè)務欺詐銀行的行為發(fā)生。

　　編輯推薦：

　　只需三步一次通過 VIP全科保過無限次暢學

　　報考條件預測

　　2015下半年銀行從業(yè)資格考試成績查詢?nèi)肟陂_通

　　跨省異地　　

　　2015年銀行從業(yè)資格各考試科目章節(jié)習題及答案

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過程中遇到任何疑問，請登錄環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇，隨時與廣大考生朋友們一起交流!