銀行業(yè)中級《法律法規(guī)與綜合能力》習(xí)題：刑事法律制度

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　　1、采用虛構(gòu)事實或隱瞞真相的方法，非法占有本單位財物，該行為屬于()。

　　A.金融憑證詐騙罪

　　B.職務(wù)侵占罪

　　C.挪用資金罪(環(huán)球網(wǎng)校小編整理銀行業(yè)中級《法律法規(guī)與綜合能力》習(xí)題：刑事法律制度)

　　D.非國家工作人員受賄罪

　　正確答案是：B

　　解析:職務(wù)侵占罪是指非國有的公司、企業(yè)或者其他單位的非國家工作人員利用職務(wù)上的便利，將本單位財物非法占為己有，數(shù)額較大的行為。

　　本罪在客觀方面表現(xiàn)為，行為人利用職務(wù)上的便利，將本單位財物非法占為己有，數(shù)額較大的行為。

　　侵占財物的行為一般表現(xiàn)為侵吞、竊取、騙取等非法手段。

　　所謂"騙取"，是指采用虛構(gòu)事實或隱瞞真相的方法，非法占有本單位財物。

　　2、下列關(guān)于貸款詐騙罪的表述，正確的是()。

　　A.本罪主觀方面是故意，并且必須具有非法占有目的

　　B.本罪的主體是特殊主體

　　C.最高不可以判處無期徒刑

　　D.本罪主體包括自然人和單位

　　正確答案是：A(環(huán)球網(wǎng)校小編整理銀行業(yè)中級《法律法規(guī)與綜合能力》習(xí)題：刑事法律制度)

　　解析:主體是一般主體 單位不能構(gòu)成犯罪 情節(jié)特別嚴重的可以判無期徒刑

　　3、張某原是某公司董事長兼總經(jīng)理，明知其沒有還款能力，但于2010年4月4日至18日，先后利用其個人持有的信用卡，共透支50萬元。之后，張某于2010年5月19日至2010年10月6日，先后歸還透支款29萬余元，尚差21萬余元沒有歸還。至發(fā)案時止，張某仍無法歸還透支款。他的行為()。

　　A.張某構(gòu)成詐騙罪(環(huán)球網(wǎng)校小編整理銀行業(yè)中級《法律法規(guī)與綜合能力》習(xí)題：刑事法律制度)

　　B.張某構(gòu)成惡意透支罪

　　C.張某構(gòu)成信用卡詐騙罪

　　D.張某行為不構(gòu)成犯罪，屬于借貸糾紛

　　正確答案是：C

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　　4、我國刑事訴訟采取()原則，未經(jīng)人民法院依法判決，對任何人不得確定有罪。

　　A.人民法院依照法律規(guī)定獨立行使審判權(quán)

　　B.審判程序公正

　　C.無罪推定(環(huán)球網(wǎng)校小編整理銀行業(yè)中級《法律法規(guī)與綜合能力》習(xí)題：刑事法律制度)

　　D.罪刑法定

　　正確答案是：C

　　解析:我國刑事訴訟采取“無罪推定”原則，未經(jīng)人民法院依法判決，對任何人不得確定有罪

　　5、金融犯罪侵犯的客體是()。

　　A.貸款管理制度

　　B.銀行管理制度(環(huán)球網(wǎng)校小編整理銀行業(yè)中級《法律法規(guī)與綜合能力》習(xí)題：刑事法律制度)

　　C.金融管理秩序

　　D.貨幣管理制度

　　正確答案是：C

　　解析:金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序。

　　6、下列選項中屬于銀行人員職務(wù)犯罪的有()。

　　A.違法發(fā)放貸款罪

　　B.吸收客戶資金不入賬罪

　　C.非法出具金融票據(jù)罪

　　D.違法票據(jù)承兌、付款、保證罪

　　E.偽造金融票證罪(環(huán)球網(wǎng)校小編整理銀行業(yè)中級《法律法規(guī)與綜合能力》習(xí)題：刑事法律制度)

　　正確答案是：A,B,C,D

　　解析:這些犯罪主體是特殊主體，即銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作人員

　　7、犯罪的特征是()

　　A.人員復(fù)雜性

　　B.社會危害性

　　C.影響廣泛性

　　D.刑事違法性

　　E.發(fā)生隨時性(環(huán)球網(wǎng)校小編整理銀行業(yè)中級《法律法規(guī)與綜合能力》習(xí)題：刑事法律制度)

　　正確答案是：B,D

　　解析:犯罪的特征包括了兩點(1)社會危害性(2)刑事違法性。

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　　8、根據(jù)《中華人民共和國刑法》的規(guī)定，下列行為中，屬行為人實施了利用信用證進行詐騙的行為有()。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理銀行業(yè)中級《法律法規(guī)與綜合能力》習(xí)題：刑事法律制度)

　　A.使用偽造、變造的信用證或附隨的單據(jù)、文件

　　B.冒用他人的信用卡進行詐騙

　　C.使用作廢的信用證

　　D.騙取信用證

　　E.使用信用卡進行惡意透支

　　正確答案是：A,C,D

　　解析:信用證詐騙罪表現(xiàn)為行為人實施了利用信用證進行詐騙的行為：

　　1、使用偽造、變造的信用證或附隨的單據(jù)、文件

　　2、使用作廢的信用證

　　3、騙取信用證

　　4、其他方法(環(huán)球網(wǎng)校小編整理銀行業(yè)中級《法律法規(guī)與綜合能力》習(xí)題：刑事法律制度)

　　9、非法吸收公眾存款罪的主觀方面是故意，具有非法占有不特定對象資金的目的。

　　A.正確(環(huán)球網(wǎng)校小編整理銀行業(yè)中級《法律法規(guī)與綜合能力》習(xí)題：刑事法律制度)

　　B.錯誤

　　正確答案是：B

　　解析:不具有非法占有不特定對象資金的目的。

　　10、根據(jù)金融犯罪實施主體的不同，可以劃分為外部犯罪和內(nèi)部犯罪。

　　A.正確

　　B.錯誤(環(huán)球網(wǎng)校小編整理銀行業(yè)中級《法律法規(guī)與綜合能力》習(xí)題：刑事法律制度)

　　正確答案是：A

　　解析:根據(jù)金融犯罪實施主體的不同，可以劃分為外部犯罪和內(nèi)部犯罪。

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