2017年銀行業(yè)職業(yè)資格考試高頻考點(diǎn)第五章操作風(fēng)險(xiǎn)管理單選題
【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生發(fā)布“2017年銀行業(yè)職業(yè)資格考試高頻考點(diǎn)第五章操作風(fēng)險(xiǎn)管理單選題“的新聞,為考生發(fā)布銀行業(yè)職業(yè)資格考試的模擬試題,希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)和復(fù)習(xí),預(yù)??忌寄茼樌ㄟ^(guò)考試。2017年銀行業(yè)職業(yè)資格考試高頻考點(diǎn)第五章操作風(fēng)險(xiǎn)管理單選題的具體內(nèi)容如下:
第五章 操作風(fēng)險(xiǎn)管理
本章考試占18分,第一節(jié)中強(qiáng)調(diào)定義、特點(diǎn),最重要的是操作風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi),里面細(xì)分類(lèi)要非常清楚。第二節(jié)掌握風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估原則、原理就行了。第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制中風(fēng)險(xiǎn)緩釋非常重要,尤其是里面業(yè)務(wù)外包要重點(diǎn)關(guān)注。第四節(jié)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)法、損失數(shù)據(jù)收集的原則和價(jià)值,以及6個(gè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的主要部分。最后,第五節(jié)中要掌握基本標(biāo)準(zhǔn)法的計(jì)量和標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量。取證班解密90%必考點(diǎn),送價(jià)值500元VIP題庫(kù),一次通關(guān)>>
高頻考點(diǎn)預(yù)測(cè)試題
一、單項(xiàng)選擇題
1.由于第三方故意騙取、盜用、搶劫財(cái)產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導(dǎo)致的損失事件是(
?。?。
A.內(nèi)部欺詐事件
B.外部欺詐事件
C.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)事件
D.執(zhí)行、交割和流程管理事件
2.由于疏忽、事故或自然災(zāi)害等事件造成實(shí)物資產(chǎn)的直接毀壞和價(jià)值的減少是指(
?。?。
A.賬面減值
B.追索失敗
C.對(duì)外賠償
D.資產(chǎn)損失
3.下列不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)按照損失形態(tài)分類(lèi)的是(
?。?。
A.法律成本
B.監(jiān)管罰沒(méi)
C.資產(chǎn)損失
D.實(shí)物資產(chǎn)的損壞
4.對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn)的管理,商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門(mén)的職責(zé)不包括(
)。
A.負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)批準(zhǔn)的操作風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略和體系
B.負(fù)責(zé)監(jiān)督評(píng)價(jià)操作風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)的合理性
C.負(fù)責(zé)監(jiān)督評(píng)價(jià)操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控體系的有效性
D.負(fù)責(zé)監(jiān)督評(píng)價(jià)操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程的適用性
5.下列不屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)支持的工具的是(
?。?。
A.損失事件收集
B.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)
C.操作風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估
D.操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本
6.商業(yè)銀行在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估時(shí),評(píng)估范圍覆蓋所有業(yè)務(wù)品種,體現(xiàn)了該工作的(
?。┰瓌t。
A.客觀性
B.重要性
C.全面性
D.及時(shí)性
7.情景分析的原則不包括(
?。?。
A.滿足全面性
B.滿足及時(shí)性
C.體現(xiàn)客觀性
D.具有動(dòng)態(tài)性
8.下列不屬于柜面業(yè)務(wù)的是(
?。?/p>
A.存取款
B.會(huì)計(jì)核算
C.銀行承兌匯票
D.票據(jù)憑證審核
9.為控制個(gè)人信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)可采取的措施是(
?。?。
A.優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu),改進(jìn)操作流程
B.強(qiáng)化一線實(shí)時(shí)監(jiān)督檢查
C.改革信貸經(jīng)營(yíng)管理模式
D.實(shí)行嚴(yán)格的前中后臺(tái)職責(zé)分離制度
10.下列不屬于商業(yè)銀行外包管理的組織架構(gòu)的是(
?。?。
A.董事會(huì)
B.高級(jí)管理層
C.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)
D.外包管理團(tuán)隊(duì)
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11.商業(yè)銀行高級(jí)管理層在外包管理中的職責(zé)不包括(
?。?。
A.制定外包戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃
B.制定外包風(fēng)險(xiǎn)管理的操作流程
C.制定外包風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)控制度
D.定期安排內(nèi)部審計(jì)
12.商業(yè)銀行在進(jìn)行外包活動(dòng)時(shí)還應(yīng)當(dāng)對(duì)服務(wù)提供商進(jìn)行盡職調(diào)查,其調(diào)查內(nèi)容不包括(
?。?/p>
A.管理能力和行業(yè)地位
B.外包服務(wù)的集中度
C.財(cái)務(wù)穩(wěn)健性
D.突發(fā)事件應(yīng)對(duì)能力
13.信息科技部門(mén)承擔(dān)本銀行的信息科技職責(zé),其具體內(nèi)容不包括(
?。?/p>
A.履行信息科技項(xiàng)目發(fā)起和管理
B.履行信息科技戰(zhàn)略的審批
C.履行信息科技內(nèi)部控制
D.履行信息科技外包和信息系統(tǒng)退出
14.下列不屬于商業(yè)銀行制定全面的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理策略應(yīng)包含的內(nèi)容的是(
?。?。
A.信息分級(jí)與保護(hù)
B.信息科技運(yùn)行和維護(hù)
C.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和監(jiān)測(cè)機(jī)制
D.人員安全
15.商業(yè)銀行信息科技部門(mén)負(fù)責(zé)建立和實(shí)施信息分類(lèi)和保護(hù)體系,其主要管理要素不包括(
?。?。
A.建立信息安全計(jì)劃和保持長(zhǎng)效的管理機(jī)制
B.確保所有信息系統(tǒng)的安全
C.確定風(fēng)險(xiǎn)防范措施及所需資源的優(yōu)先級(jí)別
D.確保所有計(jì)算機(jī)操作系統(tǒng)和系統(tǒng)軟件的安全
16.商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行內(nèi)部審計(jì),至少應(yīng)每(
)進(jìn)行一次全面審計(jì)。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年
17.商業(yè)銀行項(xiàng)目實(shí)施部門(mén)應(yīng)定期向信息科技管理委員會(huì)提交重大信息科技項(xiàng)目的進(jìn)度報(bào)告,其內(nèi)容不包括(
?。?/p>
A.部門(mén)人員的變動(dòng)
B.供應(yīng)商的變更
C.計(jì)劃的重大變更
D.主要費(fèi)用支出情況
18.下列不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部信息科技審計(jì)責(zé)任的是(
)。
A.制定、實(shí)施和調(diào)整審計(jì)計(jì)劃
B.檢查和評(píng)估商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)的充分性
C.檢查整改意見(jiàn)是否得到落實(shí)
D.不應(yīng)故意隱瞞事實(shí)或阻撓審計(jì)檢查
19.(
)指商業(yè)銀行接受客戶委托,代為辦理客戶指定的經(jīng)濟(jì)事務(wù)、提供金融服務(wù)并收取一定費(fèi)用。
A.代理業(yè)務(wù)
B.柜面業(yè)務(wù)
C.資金業(yè)務(wù)
D.個(gè)人信貸業(yè)務(wù)
20.下列不屬于代理業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的成因的是(
)。
A.監(jiān)督管理滯后
B.經(jīng)營(yíng)層次過(guò)低
C.內(nèi)部控制薄弱
D.業(yè)務(wù)管理分散
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