2017銀行從業(yè)初級《個人理財》第一章練習題

更新時間：2017-08-21 10:38:12 來源：環(huán)球網校

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　　【摘要】環(huán)球網校編輯為考生發(fā)布“2017銀行從業(yè)初級《個人理財》第一章練習題”的新聞，為考生發(fā)布銀行專業(yè)人員職業(yè)資格考試的相關模擬試題，希望大家認真學習和復習，預?？忌寄茼樌ㄟ^考試。2017銀行從業(yè)初級《個人理財》第一章練習題的具體內容如下：

　　1.【多選題】關于私人銀行業(yè)務，下列說法正確的有(　　)。

　　A.是一種向富人及其家庭提供的系統(tǒng)理財業(yè)務

　　B.不限于為客戶提供投資理財產品，還包括替客戶進行個人理財?shù)龋话ǚ?、子女教育等專業(yè)顧問服務

　　C.目的是通過全球性的財務咨詢及投資顧問，達到保存財富、創(chuàng)造財富的目標

　　D.核心是個人理財，實際是混業(yè)業(yè)務

　　E.產品與服務的比例比一般理財業(yè)務中的比例小

　　【答案】ACDE

　　【解析】私人銀行業(yè)務包括法律、子女教育等專業(yè)顧問服務，B項錯誤。

　　2.【多選題】按照客戶對象不同，綜合理財服務可以劃分為(　　)。

　　A.理財顧問服務

　　B.產品營銷服務

　　C.綜合理財服務

　　D.理財計劃服務

　　E.私人銀行服務

　　【答案】DE

　　【解析】私人銀行業(yè)務的服務對象主要是富人及其家庭，涉及的業(yè)務范圍非常廣泛;而理財計劃是商業(yè)銀行針對特定目標客戶群體進行的個人理財服務，與私人銀行業(yè)務相比，個性化服務的特色相對弱一些。

　　3.【多選題】與理財顧問服務相比，綜合理財服務的特點體現(xiàn)在(　　)。

　　A.綜合理財服務是商業(yè)銀行向客戶提供的財務分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產品推介等綜合的專業(yè)化服務

　　B.綜合理財服務活動中，客戶授權銀行代表客戶按合同約定的投資方式和方向進行投資和資產管理

　　C.在綜合理財服務中，所產生的投資收益和風險由客戶自行承擔

　　D.綜合理財服務更強調個性化的服務

　　E.按照服務的對象不同，綜合理財業(yè)務可以進一步劃分為私人銀行業(yè)務和理財計劃兩個類別

　　【答案】BDE

　　【解析】理財顧問服務是商業(yè)銀行向客戶提供的財務分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產品推介等綜合的專業(yè)化服務，A項錯誤。在綜合理財服務活動中，投資收益與風險由客戶或客戶與銀行按照約定方式獲取或承擔，C項錯誤。

　　4.【多選題】理財顧問服務的特點是(　　)。

　　A.營銷性

　　B.專業(yè)性

　　C.綜合性

　　D.制度性

　　E.長期性

　　【答案】BCDE

　　【解析】理財顧問服務的特點是顧問性、專業(yè)性、綜合性、制度性和長期性。

　　5.【單選題】理財計劃具有明確的目標客戶，對此理解錯誤的是(　　)。

　　A.開發(fā)理財計劃這類產品需基于對特定客戶群體的需求特征的研究分析

　　B.理財計劃用來投資與管理客戶的資金

　　C.為了銀行的利益，從業(yè)人員在銷售理財計劃時可以向客戶承諾理財計劃的收益

　　D.購買非保本浮動收益理財計劃的客戶，其承擔的風險最大

　　【答案】B

　　【解析】理財計劃是指商業(yè)銀行在對潛在目標客戶群分析研究的基礎上，針對特定目標客戶群開發(fā)、設計并銷售的資金投資和管理計劃。應該把理財計劃理解為一種理財產品，計劃中僅規(guī)定了收益情況、風險、產品特點、權利義務等，而不是具體的操作計劃，B項錯誤。C項正確，如保證收益理財計劃。D項正確，不保本，也不保收益，所以風險最大。