2019年銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》考試教材(初、中級)

書名：銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力(初、中級適用)(2015年版)

定價(jià)：60.00元

出版社：中國金融出版社

出版時(shí)間：2015年9月

作者：銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試辦公室 編 著作

ISBN編號(hào): 9787504980847

內(nèi)容簡介：本書作為銀行專業(yè)人員職業(yè)資格考試教材，對銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)知應(yīng)會(huì)的基本經(jīng)濟(jì)金融知識(shí)、銀行業(yè)務(wù)知識(shí)和技能、法律知識(shí)以及職業(yè)操守進(jìn)行了全面的介紹，是從業(yè)人員上崗的必備參考用書。教材依據(jù)大綱內(nèi)容，很好地把握了從業(yè)人員需要了解的相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)深度和難度，有助于考生進(jìn)行針對性的備考復(fù)習(xí)。

教材目錄

第一部分經(jīng)濟(jì)金融基礎(chǔ)知識(shí)

第一章經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識(shí)

第一節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)分析

一、宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)

二、經(jīng)濟(jì)周期

三、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)

四、經(jīng)濟(jì)全球化

第二節(jié)行業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展分析

一、我國的行業(yè)分類

二、行業(yè)分析基本內(nèi)容

第三節(jié)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展分析

一、區(qū)域發(fā)展條件分析

二、區(qū)域經(jīng)濟(jì)分析

三、區(qū)域發(fā)展分析

第二章金融基礎(chǔ)知識(shí)

第一節(jié)貨幣基礎(chǔ)知識(shí)

一、貨幣本質(zhì)與職能

二、貨幣需求與貨幣供給

三、通貨膨脹與通貨緊縮

第二節(jié)貨幣政策

一、貨幣政策目標(biāo)

二、貨幣政策工具

三、貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制

第三節(jié)利息與利率

一、概念

二、利息率的主要種類

三、我國利率市場化

第四節(jié)外匯與匯率

一、概述

二、匯率變動(dòng)的影響因素

三、人民幣國際化與外匯管理體制改革

第三章金融市場

第一節(jié)金融市場概述

一、金融市場的功能

二、金融市場種類

三、金融工具

第二節(jié)貨幣市場和資本市場

一、貨幣市場

二、資本市場

第三節(jié)我國金融市場組織體系

一、貨幣當(dāng)局

二、金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

四、證券期貨類金融機(jī)構(gòu)

五、保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)

六、其他金融機(jī)構(gòu)

七、金融行業(yè)自律組織

第四章銀行體系

第一節(jié)銀行起源與發(fā)展

一、商業(yè)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展

二、中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展

第二節(jié)銀行業(yè)分類與職能

一、中央銀行

二、政策性銀行

三、商業(yè)銀行

四、非銀行金融機(jī)構(gòu)

第三節(jié)銀行體系的安全保障

一、最后貸款人制度

二、存款保險(xiǎn)制度

第二部分銀行業(yè)務(wù)

第五章負(fù)債業(yè)務(wù)

第一節(jié)存款業(yè)務(wù)

一、個(gè)人存款業(yè)務(wù)

二、單位存款業(yè)務(wù)

三、人民幣同業(yè)存款

四、外幣存款業(yè)務(wù)

第二節(jié)非存款業(yè)務(wù)

一、同業(yè)拆借

二、債券回購

三、向中央銀行借款

四、金融債券

第六章資產(chǎn)業(yè)務(wù)

第一節(jié)貸款業(yè)務(wù)

一、貸款業(yè)務(wù)品種

二、貸款業(yè)務(wù)流程

三、貸款質(zhì)量分類與不良貸款管理

第二節(jié)債券投資業(yè)務(wù)

一、債券投資目標(biāo)及對象

二、債券投資的收益

三、債券投資的風(fēng)險(xiǎn)

第三節(jié)其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)

一、表外資產(chǎn)業(yè)務(wù)

二、現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)

三、外匯交易業(yè)務(wù)

第七章中間業(yè)務(wù)

第一節(jié)中間業(yè)務(wù)概述

一、中間業(yè)務(wù)的概念

二、中間業(yè)務(wù)的特點(diǎn)

三、中間業(yè)務(wù)的發(fā)展與創(chuàng)新

第二節(jié)支付結(jié)算業(yè)務(wù)

一、支付結(jié)算業(yè)務(wù)概念

二、支付結(jié)算工具

三、清算業(yè)務(wù)

第三節(jié)代理業(yè)務(wù)

一、代收代付業(yè)務(wù)

二、代理銀行業(yè)務(wù)

三、代理證券業(yè)務(wù)

四、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

五、其他代理業(yè)務(wù)

第四節(jié)托管業(yè)務(wù)

一、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)

二、代保管業(yè)務(wù)

第五節(jié)咨詢顧問業(yè)務(wù)

一、咨詢服務(wù)

二、財(cái)務(wù)顧問服務(wù)

第六節(jié)銀行卡業(yè)務(wù)

一、銀行卡分類

二、信用卡

三、借記卡

四、信用卡和借記卡的主要區(qū)別

第八章理財(cái)業(yè)務(wù)

第一節(jié)理財(cái)業(yè)務(wù)概述

一、理財(cái)業(yè)務(wù)定義

二、理財(cái)業(yè)務(wù)特點(diǎn)及其與傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)的差異

三、理財(cái)業(yè)務(wù)管理

第二節(jié)理財(cái)產(chǎn)品分類與銷售管理

一、理財(cái)產(chǎn)品分類

二、理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)分級

三、理財(cái)產(chǎn)品銷售管理要求

第三節(jié)理財(cái)投資管理

一、投資標(biāo)的分類

二、投資管理要求

三、風(fēng)險(xiǎn)隔離要求

第九章業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展

第一節(jié)業(yè)務(wù)創(chuàng)新概述

一、業(yè)務(wù)創(chuàng)新的基本原則

二、業(yè)務(wù)創(chuàng)新與客戶利益保護(hù)

第二節(jié)創(chuàng)新發(fā)展趨勢

一、業(yè)務(wù)綜合化與交叉金融工具

二、證券化

三、互聯(lián)網(wǎng)金融

第三部分銀行管理

第十章銀行管理基礎(chǔ)

第一節(jié)商業(yè)銀行的組織架構(gòu)

一、商業(yè)銀行組織架構(gòu)的內(nèi)涵

二、西方商業(yè)銀行的組織架構(gòu)

三、我國商業(yè)銀行組織架構(gòu)及發(fā)展趨勢

第二節(jié)銀行管理的基本指標(biāo)

一、規(guī)模指標(biāo)

二、結(jié)構(gòu)指標(biāo)

三、效率指標(biāo)

四、市場指標(biāo)

五、安全性指標(biāo)

六、流動(dòng)性指標(biāo)

七、客戶集中度指標(biāo)

八、盈利性指標(biāo)

第十一章公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理

第一節(jié)公司治理

一、銀行公司治理概述

二、穩(wěn)健公司治理原則

三、銀行公司治理的組織架構(gòu)

四、激勵(lì)約束機(jī)制

第二節(jié)內(nèi)部控制

一、內(nèi)部控制目標(biāo)與基本原則

二、內(nèi)部控制治理

三、內(nèi)部控制措施

四、內(nèi)部控制保障

第三節(jié)合規(guī)管理

一、合規(guī)管理的相關(guān)概念

二、合規(guī)管理的重點(diǎn)內(nèi)容

三、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系

第十二章商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理

第一節(jié)資產(chǎn)負(fù)債管理概述

一、資產(chǎn)負(fù)債管理的對象

二、資產(chǎn)負(fù)債管理的目標(biāo)

三、資產(chǎn)負(fù)債管理的原則

四、資產(chǎn)負(fù)債管理的構(gòu)成內(nèi)容

第二節(jié)資產(chǎn)負(fù)債管理的工具與策略

一、資產(chǎn)負(fù)債管理工具

二、資產(chǎn)負(fù)債管理的策略

第十三章資本管理

第一節(jié)概述

一、資本的定義和分類

二、資本的作用

第二節(jié)巴塞爾資本協(xié)議與我國銀行業(yè)資本監(jiān)管

一、巴塞爾資本協(xié)議

二、我國銀行業(yè)資本監(jiān)管

第三節(jié)商業(yè)銀行的資本管理

一、內(nèi)部資本評估程序

二、資本規(guī)劃

三、資本充足率管理策略

第四節(jié)經(jīng)濟(jì)資本

一、經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量

二、經(jīng)濟(jì)資本分配

三、風(fēng)險(xiǎn)績效考核

第十四章風(fēng)險(xiǎn)管理

第一節(jié)概述

一、風(fēng)險(xiǎn)的定義

二、風(fēng)險(xiǎn)的分類

第二節(jié)全面風(fēng)險(xiǎn)管理

一、全面風(fēng)險(xiǎn)管理概述

二、風(fēng)險(xiǎn)偏好和戰(zhàn)略

三、風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)

四、風(fēng)險(xiǎn)管理流程

五、風(fēng)險(xiǎn)文化

第三節(jié)信用風(fēng)險(xiǎn)管理

一、信用風(fēng)險(xiǎn)的分類

二、信用風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量

三、信用風(fēng)險(xiǎn)的管控手段

第四節(jié)市場風(fēng)險(xiǎn)管理

一、市場風(fēng)險(xiǎn)的分類

二、市場風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量

三、市場風(fēng)險(xiǎn)的管控手段

第五節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理

一、操作風(fēng)險(xiǎn)的分類

二、操作風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量

三、操作風(fēng)險(xiǎn)的管控手段

第六節(jié)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

一、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的分類

二、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的管控手段

第四部分銀行從業(yè)法律基礎(chǔ)

第十五章銀行基本法律法規(guī)

第一節(jié) 《中國人民銀行法》

一、中國人民銀行的法定職責(zé)與業(yè)務(wù)

二、人民幣

三、中國人民銀行的監(jiān)督管理

第二節(jié) 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

一、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍

二、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理職責(zé)

三、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理措施

第三節(jié) 《商業(yè)銀行法》

一、商業(yè)銀行法律地位與經(jīng)營原則

二、商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)

三、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)規(guī)則

四、商業(yè)銀行的接管和終止

第四節(jié) 《反洗錢法》

一、洗錢的概念、過程及方式

二、反洗錢的監(jiān)管機(jī)構(gòu)及職責(zé)

三、商業(yè)銀行的反洗錢義務(wù)

第十六章民事法律制度

第一節(jié)民法

一、民法概述

二、民事主體

三、民事法律行為與代理

四、訴訟時(shí)效

五、民事訴訟與仲裁

第二節(jié)物權(quán)法和擔(dān)保法

一、物權(quán)基本法律制度

二、擔(dān)保法律制度

第三節(jié)合同法

一、合同與合同的相對性

二、合同的訂立

三、合同的效力

四、合同的履行

五、合同的保全

六、合同的變更、轉(zhuǎn)讓與終止

七、違約責(zé)任

第四節(jié)婚姻法和繼承法

一、婚姻法

二、繼承法

第十七章商事法律制度

第一節(jié)公司法律制度

一、公司的概念和種類

二、公司設(shè)立制度

三、公司資本制度

四、公司的組織機(jī)構(gòu)

五、公司終止制度

第二節(jié)證券與保險(xiǎn)法律制度

一、證券法

二、保險(xiǎn)法

第三節(jié)信托法律制度

一、信托概述

二、信托的設(shè)立

三、信托法律關(guān)系的主體

四、信托法律關(guān)系的客體

五、信托的變更與終止

第四節(jié)票據(jù)法律制度

一、《票據(jù)法》概述

二、票據(jù)的功能

三、票據(jù)行為

四、票據(jù)權(quán)利

五、票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施

第五節(jié)破產(chǎn)法律制度

一、破產(chǎn)法概述

二、破產(chǎn)的申請和受理

三、債務(wù)人財(cái)產(chǎn)

四、破產(chǎn)債權(quán)及申報(bào)

五、債權(quán)人會(huì)議和債權(quán)人委員會(huì)

六、重整與和解

七、破產(chǎn)清算

第十八章刑事法律制度

第一節(jié)刑法基本理論

一、刑法的概念、任務(wù)和基本原則

二、犯罪

三、刑罰

第二節(jié)金融犯罪及刑事責(zé)任

一、金融犯罪概述

二、破壞金融管理秩序罪

三、金融詐騙罪

四、銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪

第三節(jié)刑事訴訟

一、刑事訴訟概述

二、刑事訴訟基本程序

三、刑事訴訟強(qiáng)制措施

四、附帶民事訴訟

第十九章行政法律制度

第一節(jié)行政許可

一、行政許可概述

二、重要行政許可法律規(guī)則

三、銀行相關(guān)行政許可規(guī)則

第二節(jié)行政處罰

一、行政處罰概述

二、重要行政處罰法律規(guī)則

三、銀行相關(guān)行政處罰規(guī)則

第三節(jié)行政強(qiáng)制

一、行政強(qiáng)制概述

二、重要行政強(qiáng)制法律規(guī)則

三、銀行相關(guān)行政強(qiáng)制規(guī)則

第四節(jié)行政復(fù)議

一、行政復(fù)議概述

二、重要行政復(fù)議法律規(guī)則

三、銀行相關(guān)行政復(fù)議規(guī)則

第五節(jié)行政訴訟

一、行政訴訟概述

二、重要行政訴訟法律規(guī)則

三、銀行相關(guān)行政訴訟規(guī)則

第五部分銀行監(jiān)管與自律

第二十章銀行監(jiān)管體制

第一節(jié)國際銀行監(jiān)管發(fā)展歷史與主要監(jiān)管體制

一、銀行監(jiān)管起源與演變

二、國際上主要金融監(jiān)管的體制

三、主要國家的銀行監(jiān)管體制

四、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)

第二節(jié)我國的銀行監(jiān)管框架

一、我國銀行監(jiān)管的歷史

二、銀行監(jiān)管的四個(gè)層次

三、我國當(dāng)前銀行監(jiān)管的框架

第二十一章銀行監(jiān)管目標(biāo)、方法

第一節(jié)銀行監(jiān)管目標(biāo)

第二節(jié)銀行監(jiān)管方法

一、合規(guī)監(jiān)管和以風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管

二、銀行監(jiān)管的流程

三、監(jiān)管評級

第二十二章銀行自律與市場約束

第一節(jié)銀行自律組織

一、國際銀行自律組織

二、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)

第二節(jié)職業(yè)操守

一、職業(yè)操守的宗旨和適用范圍

二、從業(yè)準(zhǔn)則

三、從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守

四、銀行業(yè)從業(yè)人員與同事

五、從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守

六、從業(yè)人員與監(jiān)管者間的職業(yè)操守

第三節(jié)市場約束

一、概述

二、信息披露

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