2019年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》每日一練(10月16日)

編輯推薦：2019年下半年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》每日一練匯總（10月份）

試題部分——單選題

1、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行不得利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)違反國(guó)家利率管理政策進(jìn)行高息攬儲(chǔ)，應(yīng)堅(jiān)持的原則不包括(　　)。

A.審慎性原則

B.風(fēng)險(xiǎn)管理原則

C.審計(jì)監(jiān)督原則

D.內(nèi)部控制原則

2、關(guān)于商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，下列表述中錯(cuò)誤的是(　　)。

A.在理財(cái)計(jì)劃存續(xù)期間，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶(hù)提供其所持有的相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單提供應(yīng)不少于兩次，并且至少每月提供一次

B.商業(yè)銀行應(yīng)按月準(zhǔn)備理財(cái)計(jì)劃各投資工具的投資報(bào)表、市場(chǎng)表現(xiàn)情況及相關(guān)材料

C.商業(yè)銀行除對(duì)理財(cái)計(jì)劃所匯集的資金進(jìn)行正常的會(huì)計(jì)核算外，還應(yīng)為每一個(gè)理財(cái)計(jì)劃制作明細(xì)記錄

D.商業(yè)銀行應(yīng)在理財(cái)計(jì)劃終止時(shí)，或理財(cái)計(jì)劃投資收益分配時(shí)，向客戶(hù)提供理財(cái)計(jì)劃投資、收益的詳細(xì)情況報(bào)告

3、對(duì)于違反《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的從業(yè)人員，可以采取的措施是(　　)。

A.所在機(jī)構(gòu)通報(bào)同業(yè)

B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)通報(bào)同業(yè)

C.中國(guó)人民銀行通報(bào)同業(yè)

D.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)通報(bào)同業(yè)

4、商業(yè)銀行利用理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)向客戶(hù)推介投資產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)首先(　　)。

A.了解客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)偏好

B.了解客戶(hù)的非財(cái)務(wù)信息

C.選擇多樣化投資工具

D.評(píng)估客戶(hù)的當(dāng)前財(cái)務(wù)狀況

5、以下不屬于商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)的是(　　)。

A.代理國(guó)債業(yè)務(wù)

B.代理股票買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)

C.代理銷(xiāo)售基金業(yè)務(wù)

D.代理銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品業(yè)務(wù)

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銀行從業(yè)其他科目每日一練：《銀行管理》

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參考答案及解析

1、【答案】C

【解析】根據(jù)有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行不得利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，違反國(guó)家利率管理政策進(jìn)行高息攬儲(chǔ)，應(yīng)堅(jiān)持的原則不包括審計(jì)監(jiān)督原則。

2、【答案】B

【解析】商業(yè)銀行應(yīng)按季度準(zhǔn)備理財(cái)計(jì)劃各投資工具的財(cái)務(wù)報(bào)表、市場(chǎng)表現(xiàn)情況及相關(guān)材料，客戶(hù)有權(quán)查詢(xún)或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。

3、【答案】D

【解析】《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》第四十七條規(guī)定，對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)通報(bào)銀行業(yè)協(xié)會(huì)，由銀行業(yè)協(xié)會(huì)通報(bào)同業(yè)。

4、【答案】A

【解析】利用理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)向客戶(hù)推介投資產(chǎn)品時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)了解客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能力，評(píng)估客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況，提供合適的投資產(chǎn)品由客戶(hù)自主選擇，并應(yīng)向客戶(hù)解釋相關(guān)投資工具的運(yùn)作市場(chǎng)及方式，揭示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。

5、【解析】B

【解析】目前，我國(guó)商業(yè)銀行共開(kāi)展了約幾十種代理業(yè)務(wù)，主要類(lèi)別有：基金、保險(xiǎn)、國(guó)債、信托、黃金等。商業(yè)銀行不得代理銷(xiāo)售股票買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)。

銀行從業(yè)其他科目每日一練：《銀行管理》

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