2020初級銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》第十五章講義：商業(yè)銀行的反洗錢義務

相關推薦：2020初級銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》第十五章講義匯總

【考點12】商業(yè)銀行的反洗錢義務

在我國境內設立的金融機構和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法采取預防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。

根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構在反洗錢方面的義務主要有：

1.健全反洗錢內控制度；

2.建立客戶身份識別制度。

3.按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存五年。

4.按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。金融機構辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應當及時向反洗錢信息中心報告。

5.按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。

2020年初級銀行從業(yè)資格考試即將拉開帷幕，快來訂閱“ 免費預約短信提醒功能”吧~公告發(fā)布我們會提醒大家2020年上半年初級銀行從業(yè)資格報名時間，您就開始好好備考吧！

以上內容為2020初級銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》第十五章講義：商業(yè)銀行的反洗錢義務。查看更多復習資料您可以點擊下方免費下載按鈕下載更多備考資料哦，小編不斷更新資料中！