2020上半年銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》每日一練(1月8日)

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試題部分

1、【單選題】依據(jù)()原則，在特定目的載體所投資的基礎(chǔ)資產(chǎn)項下，保付行、承兌行、開證行等承擔(dān)付款責(zé)任的主體，可認(rèn)定為風(fēng)險承擔(dān)主體。

A.依法合規(guī)

B.風(fēng)險收益匹配

C.集中管理及總量控制

D.實質(zhì)重于形式

2、【單選題】賣出回購是指兩家金融機(jī)構(gòu)之間按照協(xié)議約定先()金融資產(chǎn)，再按約定價格于到期日將該項金融資產(chǎn)()的資金融通行為。

A.賣出；回購

B.賣出；返售

C.買入；返售

D.買入；回購

3、【單選題】商業(yè)銀行不得通過()渠道銷售理財產(chǎn)品。

A.本行的電子銀行

B.其他商業(yè)銀行

C.農(nóng)村信用合作社

D.互聯(lián)網(wǎng)

4、【單選題】金融機(jī)構(gòu)辦理同業(yè)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)合理審慎確定融資期限。其中，同業(yè)借款業(yè)務(wù)最長期限不得超過()，其他同業(yè)融資業(yè)務(wù)最長期限不得超過()，業(yè)務(wù)到期后不得展期。

A.3年；2年

B.3年；1年

C.2年；1年

D.2年；半年

5、【判斷題】公募理財產(chǎn)品是商業(yè)銀行面向特定社會公眾公開發(fā)行的理財產(chǎn)品。

A.正確

B.錯誤

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參考答案及解析

1、正確答案：D

答案解析：依據(jù)實質(zhì)重于形式原則，在特定目的載體所投資的基礎(chǔ)資產(chǎn)項下，保付行、承兌行、開證行等承擔(dān)付款責(zé)任的主體，可認(rèn)定為風(fēng)險承擔(dān)主體。

2、正確答案：A

答案解析：賣出回購是指兩家金融機(jī)構(gòu)之間按照協(xié)議約定先賣出金融資產(chǎn)，再按約定價格于到期日將該項金融資產(chǎn)回購的資金融通行為。

3、正確答案：D

答案解析：商業(yè)銀行只能通過本行渠道(含營業(yè)網(wǎng)點和電子渠道)銷售理財產(chǎn)品，或者通過其他商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的銀行金融機(jī)構(gòu)代理銷售理財產(chǎn)品；不得通過電視、電臺、互聯(lián)網(wǎng)等渠道對具體理財產(chǎn)品進(jìn)行宣傳，本行渠道(含營業(yè)網(wǎng)點和電子渠道)除外；通過電話、傳真、短信、郵件等方式開展理財產(chǎn)品宣傳時，如投資者明確表示不同意，商業(yè)銀行不得再通過此種方式向投資者開展理財產(chǎn)品宣傳。

4、正確答案：B

答案解析：金融機(jī)構(gòu)辦理同業(yè)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)合理審慎確定融資期限。其中，同業(yè)借款業(yè)務(wù)最長期限不得超過3年，其他同業(yè)融資業(yè)務(wù)最長期限不得超過一年，業(yè)務(wù)到期后不得展期。

5、正確答案：B

答案解析：公募理財產(chǎn)品是商業(yè)銀行面向不特定社會公眾公開發(fā)行的理財產(chǎn)品。

2020年上半年銀行從業(yè)資格考試時間已確定，報名時間即將公布，“ 免費(fèi)預(yù)約短信提醒”即可免費(fèi)收到各省2020上半年銀行從業(yè)資格報名時間。

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