2020年初級銀行從業(yè)資格《風險管理》考前2天沖刺模擬習題

1、以下不屬于現(xiàn)場檢查程序的是()。

A.現(xiàn)場檢查準備階段

B.現(xiàn)場檢查實施階段

C.現(xiàn)場檢查處理階段

D.現(xiàn)場檢查后續(xù)階段

2、風險信息披露是我國商業(yè)銀行信息披露最為薄弱的部分，通常只披露()。

A.核心資本指標

B.附屬資本指標

C.資本充足率指標

D.資本扣除項指標

3、下列關于風險監(jiān)管的說法，不正確的是()。

A.監(jiān)管部門所關注的風險狀況包括行業(yè)整體風險狀況、區(qū)域風險狀況和銀行機構自身的風險狀況

B.銀行監(jiān)管部門通過現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)測等手段。對銀行機構所面臨的風險狀況進行全面評估和監(jiān)控

C.監(jiān)管部門高度關注銀行類金融機構的公司治理、內(nèi)部控制.風險管理體系以及風險計量模型的有效性

D.在分析銀行機構風險狀況時，只需分析銀行整體并表基礎上的總體風險水平即可，不需分析分支機構的風險水平

4、監(jiān)管部門監(jiān)督檢查與()共同構成商業(yè)銀行有效管理和控制風險的外部保障。

A.最低資本充足率

B.市場約束

C.外部審計

D.內(nèi)部審計

5、資本充足率壓力測試框架以()的壓力測試為基礎。

A.綜合風險

B.混合風險

C.多風險

D.單一風險

6、原則上，定期壓力測試至少()一次。

A.兩年

B.半年

C.一年

D.一季度

7、資本充足率壓力測試應在統(tǒng)一情景下分析覆蓋全行范圍內(nèi)的()，包括但不限于市場風險、銀行賬戶利率風險、流動性風險、集中度風險。

A.實質(zhì)性風險

B.利率風險

C.操作風險

D.信用風險

8、國際收支逆差與國際儲備之比。該指標反映以一國國際儲備彌補其國際收支逆差的能力，一般限度是()。

A.20%

B.15%-25%

C.100%

D.150%

9、重大風險暴露和高風險國家暴露應當至少()向董事會報告。

A.每日

B.每月

C.每季度

D.每年

10、商業(yè)銀行必須確保所采用的核心業(yè)務和風險管理信息系統(tǒng)具有高度的適用性、安全性和前瞻性，商業(yè)銀行面臨的這種戰(zhàn)略風險是()。

A.行業(yè)風險

B.技術風險

C.品牌風險

D.客戶風險

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答案解析：

1.【正確答案】D

【答案解析】現(xiàn)場檢查的程序包括現(xiàn)場檢查準備階段、實施階段、報告階段、處理階段，檢查檔案整理。

2.【正確答案】C

【答案解析】風險信息披露是我國商業(yè)銀行信息披露最為薄弱的部分，通常只披露資本充足率指標，缺少核心資本.附屬資本及資本扣除項等指標。

3.【正確答案】D

【答案解析】在分析銀行機構風險狀況時，既要分析銀行整體并表基礎上的總體風險水平，還要分析其單一或部分分支機構的風險水平。

4.【正確答案】B

【答案解析】監(jiān)管部門監(jiān)督檢查與市場約束共同構成商業(yè)銀行有效管理和控制風險的外部保障。

5.【正確答案】D

【答案解析】資本充足率壓力測試框架以單一風險的壓力測試為基礎。

6.【正確答案】C

【答案解析】原則上，定期壓力測試至少一年一次。不定期壓力測試視經(jīng)濟金融形勢、監(jiān)管需要或銀行自身判斷適時進行。

7.【正確答案】A

【答案解析】資本充足率壓力測試應在統(tǒng)一情景下分析覆蓋全行范圍內(nèi)的實質(zhì)性風險，包括但不限于信用風險、市場風險、操作風險、銀行賬戶利率風險、流動性風險、集中度風險。

8.【正確答案】D

【答案解析】國際收支逆差與國際儲備之比。該指標反映以一國國際儲備彌補其國際收支逆差的能力，一般限度是150%。

9.【正確答案】C

【答案解析】重大風險暴露和高風險國家暴露應當至少每季度向董事會報告。

10.【正確答案】B

【答案解析】技術風險要求商業(yè)銀行必須確保所采用的核心業(yè)務和風險管理信息系統(tǒng)具有高度的適用性、安全性和前瞻性。

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