2021年初級銀行專業(yè)實務科目《銀行管理》考試大綱

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銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實務科目《銀行管理》初級考試大綱

【考試目的】

通過本專業(yè)類別考試，考核應試人員是否達到銀行業(yè)初級管理人員任職資格水平，并具備與崗位匹配的履職能力水平，包括考察其對有關經濟金融體系及法規(guī)、銀行業(yè)金融機構管理、金融消費者權益保護等內容的掌握程度，突出考察對銀行業(yè)金融機構合規(guī)管理、各類基礎業(yè)務風險控制要點和相應監(jiān)管要求的實際運用和把控能力。

【考試內容】

第一部分 經濟政策

一、新時代金融工作的總體要求

(一)熟悉加強黨對金融工作的領導相關內容；

(二)熟悉加強金融領域廉潔文化建設、作風建設和反腐敗斗爭的相關內容；

(三)熟悉新時代金融工作的原則和任務；

(四)了解金融業(yè)高質量發(fā)展的相關要求。

二、財政政策

(一)了解財政政策的內容和工具；

(二)了解財政政策對商業(yè)銀行的影響。

三、貨幣政策

(一)熟悉貨幣政策目標與工具的內容；

(二)熟悉存款準備金率與基準利率的傳導機制與運用。

四、監(jiān)管政策

(一)了解銀行業(yè)金融機構服務實體經濟的相關要求；

(二)了解防范金融風險的相關監(jiān)管政策；

(三)了解我國銀行業(yè)對外開放政策。

五、金融體系

(一)了解各類金融市場的主要功能和特征；

(二)熟悉金融機構體系和金融工具的基本情況。

第二部分 監(jiān)管體系

六、監(jiān)管概況

(一)了解國際銀行監(jiān)管改革的主要內容；

(二)了解主要經濟體銀行監(jiān)管改革情況；

(三)熟悉我國銀行監(jiān)管改革情況。

七、監(jiān)管指標和方法

(一)熟悉銀行業(yè)主要監(jiān)管指標；

(二)熟悉銀行業(yè)的主要監(jiān)管方法；

(三)熟悉銀行業(yè)監(jiān)管機構的監(jiān)管措施和行政處罰的相關規(guī)定。

八、銀行業(yè)法律體系

(一)掌握《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》的主要內容；

(二)熟悉《反洗錢法》、《民法總則》、《物權法》、《刑法》等與商業(yè)銀行業(yè)務發(fā)展相關立法的內容；

(三)熟悉其他行政法規(guī)。

九、行業(yè)自律

(一)了解中國銀行業(yè)協會的宗旨、主要職責及運行機制；(二)了解中國信托業(yè)協會的宗旨、主要職責及運行機制；(三)了解財務公司協會的宗旨、主要職責及運行機制。

第三部分 銀行基礎業(yè)務

十、負債業(yè)務

(一)掌握存款業(yè)務的種類、特點與管理；

(二)熟悉金融債券發(fā)行、債券回購與向中央銀行借款等其他負債業(yè)務的內容和方法；

(三)掌握負債業(yè)務相關的監(jiān)管政策法規(guī)。

十一、資產業(yè)務

(一)掌握貸款業(yè)務的種類與管理；

(二)了解投資業(yè)務的種類與管理。

十二、銀行其他業(yè)務

熟悉銀行支付結算、代理、信用卡、理財和同業(yè)等其他業(yè)務情況及監(jiān)管要求。

第四部分 銀行經營管理與創(chuàng)新

十三、市場營銷

(一)熟悉市場定位的內容；

(二)熟悉客戶管理的主要方式和客戶的風險管理；

(三)了解銀行產品開發(fā)管理與市場營銷的主要內容、目標和方法；

(四)熟悉銀行市場營銷方面的相關監(jiān)管要求。

十四、績效管理

(一)熟悉銀行績效管理的內涵及原則；

(二)熟悉銀行績效考評體系的設計與結果運用；

(三)熟悉銀行績效管理的監(jiān)管要求。

十五、財務管理

(一)掌握銀行財務管理的內涵；

(二)熟悉銀行財務會計制度的主要內容；

(三)熟悉新會計準則對銀行的影響。

十六、金融創(chuàng)新

(一)了解金融創(chuàng)新的內涵與原則；

(二)了解商業(yè)銀行創(chuàng)新業(yè)務與產品；

(三)了解金融互聯網的主要發(fā)展模式；

(四)了解金融創(chuàng)新與監(jiān)管要求。

第五部分 非銀行金融機構和業(yè)務

十七、了解金融資產管理公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務；

十八、了解信托公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務；

十九、了解企業(yè)集團財務公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務；

二十、了解金融租賃公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務；

二十一、了解汽車金融公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務；

二十二、了解消費金融公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務；

二十三、了解貨幣經紀公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務；

第六部分 內部控制、合規(guī)管理與審計

二十四、內部控制

(一)了解內部控制的起源與發(fā)展；

(二)掌握內部控制的內涵和基本要素

(三)掌握內部控制的職責分工。

二十五、合規(guī)管理

(一)掌握合規(guī)管理的內涵、目標與管理體系；

(二)掌握合規(guī)管理的流程與基本機制；

(三)掌握合規(guī)文化建設相關內容。

二十六、反洗錢

(一)熟悉反洗錢的內涵；

(二)掌握反洗錢的監(jiān)管框架；

(三)掌握反洗錢義務的主要內容。

二十七、內外部審計

(一)熟悉內部審計的相關內容；

(二)了解外部審計的相關內容。

二十八、銀行從業(yè)人員管理

(一)熟悉銀行從業(yè)人員的范圍；

(二)熟悉銀行從業(yè)人員行為管理的治理架構和制度建設；

(三)掌握銀行從業(yè)人員行為管理的相關監(jiān)管政策法規(guī)。

第七部分 銀行風險管理

二十九、全面風險管理的框架

(一)了解銀行風險管理的主要類型；

(二)熟悉全面風險管理的原理和框架；

(三)熟悉銀行風險管理的主要策略和方法。

三十、信用風險管理

(一)掌握信用風險管理的內容；

(二)掌握貸款分類和不良資產管理；

三十一、操作風險管理

(一)掌握操作風險管理的內容；

(二)掌握主要的操作風險。

三十二、聲譽風險管理

(一)了解聲譽風險的主要內容；

(二)了解聲譽風險的基本管理。

三十三、突發(fā)事件與應急管理

(一)了解突發(fā)事件與應急管理的內涵；

(二)了解突發(fā)事件的分類與分級；

(三)熟悉應急管理的主要工作內容；

(四)掌握應急管理的相關監(jiān)管要求。

第八部分 銀行業(yè)消費者權益保護和社會責任

三十四、銀行業(yè)消費者權益保護

(一)熟悉銀行業(yè)消費者權益保護的內涵；

(二)熟悉銀行業(yè)消費者的權利與義務；

(三)熟悉銀行從業(yè)人員行為規(guī)范的內容；業(yè)消費者保護政策；

三十五、銀行業(yè)消費者權益保護的實施

(一)熟悉我國銀行業(yè)消費者權益保護的基本情況；

(二)掌握銀行業(yè)消費者投訴處理的相關內容。

三十六、銀行業(yè)金融機構社會責任概述

(一)了解銀行業(yè)金融機構社會責任的相關內容；

(二)了解綠色金融和普惠金融的相關情況。

如本考試教材內容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準。

本考試大綱和考試教材是2019年及以后一個時期考試命題的依據，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內，但不局限于教材內容。

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