2021年初級銀行從業(yè)資格《風險管理》知識點：操作風險識別

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知識點：操作風險識別

一、操作風險特征

具體性

分散性

差異性

復雜性

內(nèi)生性

轉(zhuǎn)化性

二、根據(jù)發(fā)生原因分類

1.人員因素：內(nèi)部欺詐、失職違規(guī)、知識技能匱乏、核心雇員流失、違反用工法

2.內(nèi)部流程：財務會計錯誤、文件合同缺陷、產(chǎn)品設計缺陷、錯誤監(jiān)控報告、結(jié)算支付錯誤、交易定價錯誤

3.系統(tǒng)缺陷：數(shù)據(jù)信息質(zhì)量、違反系統(tǒng)安全規(guī)定、系統(tǒng)設計開發(fā)的戰(zhàn)略風險、系統(tǒng)穩(wěn)定性兼容性適宜性

4.外部事件：外部欺詐、洗錢、政治風險、監(jiān)管規(guī)定、業(yè)務外包、自然災害、恐怖威脅

2021年上半年銀行從業(yè)資格考試定于6月5日、6日舉行，報名成功人員，可提前填寫 免費預約短信提醒，屆時我們會及時提醒2021年上半年銀行從業(yè)資格準考證打印時間，請及時預約。未在規(guī)定時間內(nèi)打印準考證的，將不能參加考試。

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