銀行從業(yè)考試公共基礎(chǔ)知識(shí)重點(diǎn)
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反洗錢法律制度
1.洗錢的概念及其三個(gè)階段
2.洗錢的常見方式
3.《反洗錢法》的通過、施行時(shí)間
4.中國(guó)人民銀行的反洗錢職責(zé)
5.國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)
6.反洗錢義務(wù)的主要內(nèi)容
7.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的通過、施行時(shí)間
8.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)
9.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中有關(guān)大額交易、可疑交易和免于報(bào)告交易的規(guī)定
10違反反洗錢法律規(guī)定的法律責(zé)任
洗錢概述
1.洗錢的概念及洗錢過程
洗錢是為了掩飾非法收入的真實(shí)來源和存在,通過各種手段使非法收入合法化的過程。
洗錢的過程通常被分為三個(gè)階段,即處置階段、培植階段、融合階段。
處置階段:指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過程,是最容易被偵查到的階段。
培植階段:即通過復(fù)雜的多種、多層的金融交易,將非法收益與其來源分開,并進(jìn)行最大限度的分散,以掩飾線索和隱藏身份。
融合階段:被形象地描述為“甩干”,即使非法變?yōu)楹戏?,為犯罪得來的?cái)務(wù)提供表面的合法掩藏,在犯罪收益批上了合法外衣后,犯罪收益人就能夠自由地享用這些骯臟的收益,將清洗后的錢集中起來時(shí)用。
洗錢的常見方式
(1)借用金融機(jī)構(gòu)。匿名存儲(chǔ)、利用銀行貸款掩飾犯罪收益、控制銀行和其他金融機(jī)構(gòu)。
(2)保密天堂。一是有嚴(yán)格的銀行保密法。二是有寬松的金融規(guī)則。三是有自由的公司法和嚴(yán)格的公司保密法。
(3)空殼公司。亦稱為被提名人公司,一般是指為匿名的公司所有權(quán)人提供的一種公司結(jié)構(gòu),這種公司是被提名董事和持票人所享有的所有權(quán)結(jié)合的產(chǎn)物。
(4)現(xiàn)金密集行業(yè)
(5)偽造商業(yè)票據(jù)
(6)走私
(7)利用犯罪所得直接購(gòu)置不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)
(8)通過證券和保險(xiǎn)業(yè)洗錢
根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)《關(guān)于2022年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試時(shí)間的公告》,2022年上半年考試時(shí)間是5月21、22日,下半年考試時(shí)間是9月24、25日。目前距離考試報(bào)名還有很長(zhǎng)一段時(shí)間,如有變化,小編建議考生可提前填寫 免費(fèi)預(yù)約短信提醒,屆時(shí)我們會(huì)及時(shí)提醒2022年銀行從業(yè)資格考試報(bào)名時(shí)間。
以上內(nèi)容為銀行從業(yè)考試公共基礎(chǔ)知識(shí)重點(diǎn)。您可以登陸環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格頻道查看相關(guān)資訊或點(diǎn)擊下方下載學(xué)習(xí)資料包。
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