2022年銀行從業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理資料

銀行從業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理資料

《風(fēng)險(xiǎn)管理》必考點(diǎn)主要在第2、4、6、7章，考前需重點(diǎn)(理解)記憶。

具體各章重要知識(shí)點(diǎn)歸納如下：

第一章風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)(占比10分左右)

第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念

知識(shí)點(diǎn)一：風(fēng)險(xiǎn)、收益與損失。(了解)

知識(shí)點(diǎn)二：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略。(掌握)

知識(shí)點(diǎn)三：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的主要類別。(掌握)

第二節(jié)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展。

知識(shí)點(diǎn)一：風(fēng)險(xiǎn)管理與商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)。(了解)

知識(shí)點(diǎn)二：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展。(了解)

第三節(jié)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理與資本管理

知識(shí)點(diǎn)一：資本的定義和作用。(了解)

知識(shí)點(diǎn)二：監(jiān)管資本的構(gòu)成。(了解)

知識(shí)點(diǎn)三：最低資本充足率要求。(了解)

第二章風(fēng)險(xiǎn)管理體系(占比5分左右)

第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)治理

知識(shí)點(diǎn)一：董事會(huì)及其風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)。(了解)

知識(shí)點(diǎn)二：監(jiān)事會(huì)。(了解)

知識(shí)點(diǎn)三：高級(jí)管理層。(了解)

知識(shí)點(diǎn)四：風(fēng)險(xiǎn)管理部門。(熟悉)

第二節(jié)風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)文化

知識(shí)點(diǎn)一：風(fēng)險(xiǎn)偏好的定義。(熟悉)

知識(shí)點(diǎn)二：有效的風(fēng)險(xiǎn)偏好框架和風(fēng)險(xiǎn)偏好聲明。(熟悉)

知識(shí)點(diǎn)三：風(fēng)險(xiǎn)偏好維度和指標(biāo)。(熟悉)

知識(shí)點(diǎn)四：風(fēng)險(xiǎn)文化。(熟悉)

第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)額度

知識(shí)點(diǎn)一：風(fēng)險(xiǎn)限額管理的基本原則。(熟悉)

知識(shí)點(diǎn)二：風(fēng)險(xiǎn)限額的種類和限額設(shè)。(熟悉)

知識(shí)點(diǎn)三：限額管理。(熟悉)

第四節(jié)風(fēng)險(xiǎn)政策、流程

知識(shí)點(diǎn)一：風(fēng)險(xiǎn)政策。(了解)

知識(shí)點(diǎn)二：風(fēng)險(xiǎn)管理流程。(掌握)

第五節(jié)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)與IT系統(tǒng)

知識(shí)點(diǎn)一：風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)加總。(了解)

知識(shí)點(diǎn)二：風(fēng)險(xiǎn)管理IT系統(tǒng)。(了解)

第六節(jié)內(nèi)部控制與內(nèi)部審計(jì)

知識(shí)點(diǎn)一：內(nèi)部控制的定義。(了解)

知識(shí)點(diǎn)二：內(nèi)部控制在風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用。(熟悉)

知識(shí)點(diǎn)三：內(nèi)部審計(jì)。(熟悉)

第三章信用風(fēng)險(xiǎn)管理(占比25分左右)

第一節(jié)信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

知識(shí)點(diǎn)一：?jiǎn)我环ㄈ丝蛻粜庞蔑L(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。(掌握)

知識(shí)點(diǎn)二：集團(tuán)法人客戶信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。(掌握)

知識(shí)點(diǎn)三：個(gè)人客戶信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。(掌握)

知識(shí)點(diǎn)四：貸款組合的信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。(掌握)

第二節(jié)信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

知識(shí)點(diǎn)一：專家判斷法。(了解)

知識(shí)點(diǎn)二：信用評(píng)分模型。(了解)

知識(shí)點(diǎn)三：違約概率模型。(了解)

第三節(jié)信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告

知識(shí)點(diǎn)一：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)對(duì)象。(熟悉)

知識(shí)點(diǎn)二：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)主要指標(biāo)。(熟悉)

知識(shí)點(diǎn)三：風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。(熟悉)

知識(shí)點(diǎn)四：風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。(熟悉)

第四節(jié)信用風(fēng)險(xiǎn)控制

知識(shí)點(diǎn)一：限額管理。(掌握)

知識(shí)點(diǎn)二：關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程/環(huán)節(jié)控制。(掌握)

第五節(jié)信用風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)

知識(shí)點(diǎn)一：撥備管理。(了解)

知識(shí)點(diǎn)二：不良資產(chǎn)處置。(了解)

第四章市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理(占比20分左右)

第一節(jié)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

知識(shí)點(diǎn)一：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的特征與分類。(掌握)

知識(shí)點(diǎn)二：交易賬戶和銀行賬戶劃分。(掌握)

知識(shí)點(diǎn)三：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。(了解)

第二節(jié)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

知識(shí)點(diǎn)一：基本概念。(了解)

知識(shí)點(diǎn)二：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法。(了解)

第三節(jié)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與報(bào)告

知識(shí)點(diǎn)一：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額管理。(了解)

知識(shí)點(diǎn)二：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告。(了解)

第四節(jié)銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)管理

知識(shí)點(diǎn)一：監(jiān)管要求。(了解)

知識(shí)點(diǎn)二：計(jì)量方法。(了解)

第五章操作風(fēng)險(xiǎn)管理(占比18分左右)

第一節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)概述

知識(shí)點(diǎn)一：操作風(fēng)險(xiǎn)分類。(掌握)

知識(shí)點(diǎn)二：操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架。(了解)

第二節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具

知識(shí)點(diǎn)一：損失數(shù)據(jù)收集。(了解)

知識(shí)點(diǎn)二：風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估。(了解)

知識(shí)點(diǎn)三：關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)。(了解)

知識(shí)點(diǎn)四：情景分析。(了解)

第三節(jié)主要業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制

知識(shí)點(diǎn)一：柜面業(yè)務(wù)。(了解)

知識(shí)點(diǎn)二：法人信貸業(yè)務(wù)。(了解)

知識(shí)點(diǎn)三：個(gè)人信貸業(yè)務(wù)。(了解)

知識(shí)點(diǎn)四：資金業(yè)務(wù)。(了解)

知識(shí)點(diǎn)五：代理業(yè)務(wù)。(了解)

第四節(jié)業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)管理

知識(shí)點(diǎn)一：業(yè)務(wù)外包管理的主要框架。(了解)

知識(shí)點(diǎn)二：業(yè)務(wù)外包的監(jiān)督管理。(了解)

第五節(jié)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理

知識(shí)點(diǎn)一：信息科技治理。(了解)

知識(shí)點(diǎn)二：信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理。(了解)

知識(shí)點(diǎn)三：信息安全。(了解)

知識(shí)點(diǎn)四：信息系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、測(cè)試和維護(hù)。(了解)

知識(shí)點(diǎn)五：業(yè)務(wù)連續(xù)性管理。(了解)

知識(shí)點(diǎn)六：信息科技審計(jì)。(了解)

第六章流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理(占比11分左右)

第一節(jié)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)概述

知識(shí)點(diǎn)一：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)基本概念。(掌握)

知識(shí)點(diǎn)二：市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。(了解)

知識(shí)點(diǎn)三：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的作用。(掌握)

第二節(jié)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與分析(熟悉)

第三節(jié)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量與評(píng)估

知識(shí)點(diǎn)一：短期流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量。(掌握)

知識(shí)點(diǎn)二：中長(zhǎng)期結(jié)構(gòu)性分析。(掌握)

第四節(jié)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)與控制

知識(shí)點(diǎn)一：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)測(cè)。(了解)

知識(shí)點(diǎn)二：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與報(bào)告。(了解)

知識(shí)點(diǎn)三：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制。(了解)

第七章其他風(fēng)險(xiǎn)管理(占比6分左右)

第一節(jié)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理

知識(shí)點(diǎn)一：國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)類型。(掌握)

知識(shí)點(diǎn)二：國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。(了解)

知識(shí)點(diǎn)三：國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量與評(píng)估。(了解)

知識(shí)點(diǎn)四：國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)日常監(jiān)測(cè)。(了解)

知識(shí)點(diǎn)五：國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。(了解)

知識(shí)點(diǎn)六：國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)限額和集中度管理。(了解)

第二節(jié)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理

知識(shí)點(diǎn)一：聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容和作用。(掌握)

知識(shí)點(diǎn)二：聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本做法。(掌握)

知識(shí)點(diǎn)三：聲譽(yù)危機(jī)管理規(guī)劃。(了解)

第三節(jié)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理

知識(shí)點(diǎn)一：戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容和作用。(掌握)

知識(shí)點(diǎn)二：戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的基本做法。(掌握)

第四節(jié)新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理

知識(shí)點(diǎn)一：新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理原則。(了解)

知識(shí)點(diǎn)二：新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估與控制。(了解)

知識(shí)點(diǎn)三：新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)類型。(了解)

知識(shí)點(diǎn)四：新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理措施。(了解)

第五節(jié)反洗錢管理

知識(shí)點(diǎn)一：反洗錢的主要框架。(掌握)

知識(shí)點(diǎn)二：商業(yè)銀行反洗錢的主要職責(zé)。(了解)

第八章銀行監(jiān)管與市場(chǎng)約束(占比5分左右)

第一節(jié)銀行監(jiān)管

知識(shí)點(diǎn)一：銀行監(jiān)管概述。(掌握)

知識(shí)點(diǎn)二：銀行監(jiān)管方法。(熟悉)

第二節(jié)市場(chǎng)約束

知識(shí)點(diǎn)一：市場(chǎng)約束機(jī)制。(了解)

知識(shí)點(diǎn)二：信息披露。(了解)

知識(shí)點(diǎn)三：外部審計(jì)。(了解)

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