2013年銀行從業(yè)考試個(gè)人理財(cái)單選練習(xí)題:個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理
單項(xiàng)選擇題
1. 商業(yè)銀行銷售理財(cái)計(jì)劃匯集的理財(cái)資金,應(yīng)該按照( )管理和使用。
A.商業(yè)銀行需要
B.理財(cái)人員意向
C.理財(cái)合同約定
D.客戶投資目標(biāo)
2. 商業(yè)銀行應(yīng)妥善保管與客戶簽訂的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)合同和各類授權(quán)文件,并至少( )重新確認(rèn)一次。
A.每季度
B.每半年
C.每年
D.2年
3. 在理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)的存續(xù)期內(nèi),商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單,賬單提供應(yīng)不少于兩次,并且至少( )提供一次。
A.每月
B.每季度
C.每半年
D.每年
4. 商業(yè)銀行應(yīng)按( )準(zhǔn)備理財(cái)產(chǎn)品各投資工具的賬務(wù)報(bào)表、市場(chǎng)表現(xiàn)情況及相關(guān)資料,相關(guān)客戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。
A.月度
B.季度
C.半年度
D.年度
5. 外商獨(dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行分行開辦需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),應(yīng)按照有關(guān)外資銀行業(yè)務(wù)審批程序的規(guī)定,報(bào)( )審批。
A.中國(guó)人民銀行
B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
D.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
6. ( )開辦需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),應(yīng)由其法人統(tǒng)一向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng),由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)審批。
A.中資商業(yè)銀行(不包括城市商業(yè)銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行)
B.城市商業(yè)銀行
C.農(nóng)村商業(yè)銀行
D.外資獨(dú)資銀行
7. 商業(yè)銀行應(yīng)按季度對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析,并于( )的第一個(gè)月內(nèi),將有關(guān)分析報(bào)告報(bào)送中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。
A.本季度
B.下一季度
C.上半年
D.下半年
8. 商業(yè)銀行應(yīng)在每一會(huì)計(jì)年度終了編制本年度個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)報(bào)告。年度報(bào)告和相關(guān)報(bào)表應(yīng)于下一年度的( )前報(bào)送中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。
A.1月底
B.2月底
C.3月底
D.一季度
9. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分、清晰、準(zhǔn)確地向客戶提示綜合理財(cái)服務(wù)和理財(cái)計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于( ),風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語句:“本理財(cái)計(jì)劃有投資風(fēng)險(xiǎn),你只能獲得合同明確承諾的收益,您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn),謹(jǐn)慎投資。”
A.保證收益型理財(cái)計(jì)劃
B.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
C.貨幣型理財(cái)計(jì)劃
D.保本固定收益理財(cái)計(jì)劃
10.商業(yè)銀行應(yīng)采用多重指標(biāo)管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額,市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的限額可以采用交易限額、止損限額、錯(cuò)配限額、期權(quán)限額和風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額等。但在采用的風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)中,至少應(yīng)包括( )。
A.交易限額
B.錯(cuò)配限額
C.止損限額
D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額
11.商業(yè)銀行可以根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)情況確定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的管理,但流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額應(yīng)至少包括( )。
A.期限錯(cuò)配限額
B.止損限額
C.期權(quán)限額
D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額
12.銀監(jiān)會(huì)通過實(shí)行( ),對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理。
A.審批制和報(bào)告制
B.注冊(cè)制和報(bào)告制
C.審批制和注冊(cè)制
D.等級(jí)制和報(bào)告制
13.商業(yè)銀行銷售不需要審批的理財(cái)計(jì)劃前,也應(yīng)向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。商業(yè)銀行最遲應(yīng)在銷售理財(cái)計(jì)劃前( ),將規(guī)定資料按照有關(guān)業(yè)務(wù)報(bào)告的程序規(guī)定報(bào)送中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。
A.5日
B.10日
C.15日
D.20日
14.下列選項(xiàng)中,( )不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵守的準(zhǔn)則內(nèi)容。
A.公平競(jìng)爭(zhēng)
B.誠(chéng)實(shí)守信
C.客戶至上
D.專業(yè)勝任
15.銀行業(yè)從業(yè)人員在( )的監(jiān)督下,自覺遵守《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》。
A.社會(huì)公眾
B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
C.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
D.以上選項(xiàng)全部正確
1. C[解析]《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)匯集的理財(cái)資金,應(yīng)該按照理財(cái)合同約定管理和使用。
2. C[解析]《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)要求建立嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度,應(yīng)妥善保管與客戶簽訂的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)合同和各類授權(quán)文件,并至少每年重新確認(rèn)一次。因此C項(xiàng)正確。
3. A[解析]《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第28條規(guī)定,賬單提供應(yīng)不少于兩次,并且至少每月提供一次。
4. B[解析]根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第29條規(guī)定可知,B選項(xiàng)正確。
5. C[解析]根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第50條規(guī)定可知,C選項(xiàng)正確。
6. A[解析]根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第50條規(guī)定可知,A選項(xiàng)正確。
7. B[解析]《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第57條規(guī)定,商業(yè)銀行應(yīng)按季度對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析,并于下一季度的第一個(gè)月內(nèi),將有關(guān)分析報(bào)告報(bào)送中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。
8. B[解析]《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第59條規(guī)定,年度報(bào)告和相關(guān)報(bào)表(一式三份),應(yīng)于下一年度2月底前報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。
9. A[解析]根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第50條規(guī)定可知,A選項(xiàng)正確。
10.D [解析]《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中,關(guān)于綜合理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制方法的規(guī)定可知,D選項(xiàng)正確。
11.A[解析]根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第44條規(guī)定可知,流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額應(yīng)至少包括期限錯(cuò)配限額。
12.A[解析]根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定,銀監(jiān)會(huì)通過審批制和報(bào)告制對(duì)商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的資格和理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)進(jìn)行監(jiān)督管理。
13.B[解析]根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第52條規(guī)定,B選項(xiàng)正確。
14.C [解析]根據(jù)《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》可知,銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的基本準(zhǔn)則包括誠(chéng)實(shí)信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私。所以C選項(xiàng)中的客戶至上錯(cuò)誤。
15.D[解析]根據(jù)《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》第3條可知,銀行業(yè)從業(yè)人員要接受所在機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾的監(jiān)督。
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