2014年銀行從業(yè)《公共基礎(chǔ)》課后練習(xí):常見(jiàn)洗錢方式

更新時(shí)間：2014-03-24 16:00:32 來(lái)源：|0

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摘要 2014年銀行從業(yè)《公共基礎(chǔ)》課后練習(xí):常見(jiàn)洗錢方式，環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格頻道小編為你助陣加油！

　　2014年銀行從業(yè)《公共基礎(chǔ)》課后練習(xí)匯總

　　106.破壞金融管理秩序的行為包括(　　)。

　　A.個(gè)人以高于銀行同類利率支付利息，向公眾集資

　　B.某企業(yè)發(fā)現(xiàn)自己持有的匯票作廢，在購(gòu)買原材料時(shí)繼續(xù)使用

　　C.銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，收取客戶財(cái)務(wù)以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)

　　D.銀行工作人員在不知情的情況下為**犯罪組織開(kāi)立了資金賬戶

　　E.違反貨幣管理法規(guī)制造假貨幣冒充真貨幣

　　107.常見(jiàn)的洗錢方式包括(　　)。

　　A.借用金融機(jī)構(gòu)

　　B.空殼公司

　　C.偽造商業(yè)票據(jù)

　　D.通過(guò)證券和保險(xiǎn)業(yè)洗錢

　　E.走私

　　108.破壞金融管理秩序的行為包括(　)。

　　A.違反貨幣管理法規(guī)制造假貨幣冒充真貨幣

　　B.銀行工作人員在不知情的情況下為**犯罪組織開(kāi)立了資金賬戶

　　C.個(gè)人以高于銀行同類利率支付利息，向公眾集資

　　D.某企業(yè)發(fā)現(xiàn)自己持有的匯票作廢，在購(gòu)買原材料時(shí)繼續(xù)使用

　　E.銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，收取客戶財(cái)務(wù)以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)

　　109.《巴塞爾新資本協(xié)議》的新增內(nèi)容包括(　　)。

　　A.將資本充足率作為保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。安全運(yùn)行的核心指標(biāo)

　　B.在資本充足率的計(jì)算公式中全面反映了信用風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求

　　C.將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類

　　D.引入計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部評(píng)級(jí)法

　　110.07年1月召開(kāi)的全國(guó)金融工作會(huì)議，關(guān)于政策性銀行改革的決定有(　)。

　　A.三家政策性銀行1994年一起成立，現(xiàn)在一起改革

　　B.對(duì)政策性業(yè)務(wù)要實(shí)行公開(kāi)透明的招標(biāo)制

　　C.首先推進(jìn)國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行改革，全面推行商業(yè)化運(yùn)作，主要從事中長(zhǎng)期業(yè)務(wù)

　　D.首先推進(jìn)中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行改革，支持新農(nóng)村建設(shè)

　　2014年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人貸款》復(fù)習(xí)重點(diǎn)(1-8章)

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　　公司信貸試題

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　　111.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)(　)。

　　A.建立內(nèi)部反洗錢機(jī)制及工作流程

　　B.及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易

　　C.建立客戶身份資料和交易記錄

　　D.協(xié)助反洗錢調(diào)查

　　112.下列哪些貸款屬于短期貸款?(　　)

　　A.流動(dòng)資金貸款

　　B.項(xiàng)目貸款

　　C.房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款

　　D.法人賬戶透支

　　113.關(guān)于偽造貨幣罪，下列說(shuō)法正確的是(　　)。

　　A.行為人有意識(shí)地偽造貨幣，但制造出來(lái)的物品完全不可能被人們誤認(rèn)為是貨幣，則不構(gòu)成偽造貨幣罪

　　B.只要偽造貨幣的印制工序沒(méi)有全部完成，就不構(gòu)成偽造貨幣罪

　　C.在貨幣偽造過(guò)程中被發(fā)現(xiàn)，若無(wú)法計(jì)算面額，可根據(jù)犯罪情節(jié)決定刑罰

　　D.偽造貨幣罪的主體必須是年滿18周歲的自然人

　　114.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列關(guān)于各種票據(jù)行為的表述，正確的是(　　)。

　　A.出票是指出票人簽發(fā)票據(jù)并將其交付給受款人的票據(jù)行為。

　　B.背書是指在票據(jù)背面或者粘單上記載有關(guān)事項(xiàng)并簽章的票據(jù)行為

　　C.承兌是指匯票出票人承諾在匯票到期日支付匯票金額的票據(jù)行為

　　D.持票人按照規(guī)定提示付款的，付款人必須在當(dāng)日足額付款

　　E.匯票被拒絕承兌，持票人可以行使追索權(quán)

　　115.銀行業(yè)從業(yè)人員面對(duì)監(jiān)管者的監(jiān)管應(yīng)當(dāng)(　　)。

　　A.接受監(jiān)管

　　B.配合現(xiàn)場(chǎng)檢查

　　C.配合非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

　　D.禁止賄賂

　　E.保守客戶秘密，拒絕詢問(wèn)

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　　公司信貸試題

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　　116.下列屬于免于報(bào)告的交易有(　　)。

　　A.交易一方為政府機(jī)關(guān)

　　B.國(guó)際金融組織轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)

　　C.同一集團(tuán)項(xiàng)下成員單位之問(wèn)的

　　D.商業(yè)銀行發(fā)生的稅收支出

　　E.在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易

　　117.下列銀行業(yè)務(wù)中，存在信用風(fēng)險(xiǎn)的有(　　)

　　A.短期貸款

　　B.債券投資

　　C.信用擔(dān)保

　　D.票據(jù)承兌

　　E.掉期交易

　　118.我國(guó)的公司形式主要是(　　)。

　　A.股份有限公司

　　B.有限責(zé)任公司

　　C.兩合公司

　　D.人合公司

　　E.資合公司

　　119.我國(guó)《擔(dān)保法》規(guī)定的擔(dān)保方式有(　　)。

　　A.保證

　　B.抵押

　　C.質(zhì)押

　　D.留置

　　E.定金

　　120.2003年12月27日修訂后的《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》規(guī)定的中國(guó)人民銀行的職能有(　)。

　　A.維護(hù)金融穩(wěn)定

　　B.制定和執(zhí)行財(cái)政政策

　　C.防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)

　　D.制定和執(zhí)行貨幣政策

　　E.監(jiān)督管理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

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　　參考答案：

　　106.A，B，E

　　107.A，B，C，D，E

　　最常見(jiàn)的洗錢方式有：借用金融機(jī)構(gòu)。保密天堂?？諝す尽，F(xiàn)金密集行業(yè)。偽造商業(yè)票據(jù)。走私。利用犯罪所得直接購(gòu)置不動(dòng)產(chǎn)或動(dòng)產(chǎn)。通過(guò)證券和保險(xiǎn)業(yè)洗錢。

　　108.A，C，D

　　109.B，D

　　110.B，C

　　關(guān)于政策性銀行改革的決定有：(1)按照分類指導(dǎo)。一行一策的原則，推進(jìn)政策性銀行改革;(2)對(duì)政策性業(yè)務(wù)要實(shí)行公開(kāi)透明的招標(biāo)制;(3)首先推進(jìn)國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行改革，全面推行商業(yè)化運(yùn)作，主要從事中長(zhǎng)期業(yè)務(wù)。

　　111.A，B，C，D

　　112.A，D

　　113.A，C

　　114.A，B，D，E

　　承兌是指匯票的付款人承諾負(fù)擔(dān)票據(jù)債務(wù)的行為。即是付款人而非出票人的承諾行為，故C選項(xiàng)的表述錯(cuò)誤。出票是指出票人依照法定款式做成票據(jù)并交付受款人的行為，故A選頃的表述正確。根據(jù)《票據(jù)法》第27條。第53條的規(guī)定，B.D選項(xiàng)的表述正確。追索權(quán)是指持票人被拒鮑承兌時(shí)向其他票據(jù)債務(wù)人請(qǐng)求支付票據(jù)金額的權(quán)利，故E選項(xiàng)正確。

　　115.A，B，C，D

　　116.A，B，D，E

　　117.A，B，C，D，E

　　118.A，B

　　我國(guó)《公司法》主要以股東承擔(dān)責(zé)任的范圍和形式。股東人數(shù)的多少將公司分為有限責(zé)任公司和股份有限公司兩類，其中，國(guó)有獨(dú)資公司是一類特殊的有限責(zé)任公司。

　　119.A，B，C，D，E

　　我國(guó)《擔(dān)保法》規(guī)定了五種擔(dān)保方式：保證。抵押。質(zhì)押。留置。定金。

　　120.A，C，D

　　【試題分析】E是中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的職責(zé)。

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　　公司信貸試題