2014年銀行從業(yè)法律法規(guī)與綜合能力備考習題二
2014年銀行從業(yè)法律法規(guī)與綜合能力備考習題匯總
一、單項選擇題
1.制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員( ),提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和( ),建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化,維護銀行業(yè)良好信譽,促進銀行業(yè)的健康發(fā)展,制定本職業(yè)操守”。( )
A.職業(yè)紀律;職業(yè)道德
B.職業(yè)行為;職業(yè)道德水準
C.職業(yè)操守;職業(yè)紀律
D.職業(yè)道德;職業(yè)操守水平
2.從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責的行為是( )。
A.職業(yè)規(guī)范
B.職業(yè)職責
C.職業(yè)行為
D.職業(yè)操守
3.銀行業(yè)從業(yè)人員不包括( )。
A.銀行工作人員
B.信托公司工作人員
C.汽車金融公司工作人員
D.證券公司工作人員
4.下列關(guān)于法律法規(guī)的說法錯誤的是( )。
A.法律法規(guī)是一種約定俗成的說法
B.國務(wù)院是立法機關(guān)
C.國務(wù)院制定的行政法規(guī)
D.包括國務(wù)院各部委制定的規(guī)章,同時還包括地方性法規(guī)、自治條例和單行條例等
5.以下關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員行業(yè)自律規(guī)范的說法不正確的是( )。
A.是指由銀行業(yè)協(xié)會經(jīng)過其章程規(guī)定程序通過的對全體會員具有一定約束力的行業(yè)規(guī)范及公約
B.包括《中國銀行業(yè)自律公約》
C.包括國務(wù)院各部委制定的規(guī)章
D.包括銀行從業(yè)人員職業(yè)操守
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6.以下有關(guān)銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守的原則表述不正確的有( )。
A.以高標準職業(yè)道德規(guī)范行事
B.品行正直
C.恪守誠實信用
D.誠實信用的原則應該是實質(zhì)意義上的恪守,不過有理由時可以抗辯
7.孔子曰:“信則人任焉?!边@句話與下列《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中( )原則的要求相似。
A.誠實信用
B.守法合規(guī)
C.專業(yè)勝任
D.勤勉盡職
8.以下關(guān)于合規(guī)風險的說法不正確的是( )。
A.商業(yè)銀行應加強合規(guī)文化建設(shè),并將合規(guī)文化建設(shè)者融入企業(yè)文化建設(shè)全過程
B.董事會和高級管理層應確定合規(guī)的基調(diào),確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念
C.整體經(jīng)營活動的合規(guī)是由其眾多的從業(yè)人員合規(guī)構(gòu)成的
D.個別銀行業(yè)從業(yè)人員違反規(guī)定政策的行為可能不會為銀行帶來合規(guī)風險
9.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受的“合規(guī)風險”不包括( )。
A.法律制裁的風險
B.監(jiān)管處罰的風險
C.遭受重大財務(wù)損失的風險
D.遭受破產(chǎn)的風險
10.銀行業(yè)從業(yè)人員應當具備崗位所需的專業(yè)知識、資格和能力是( )準則。
A.守法合規(guī)
B.專業(yè)勝任
C.勤勉盡職
D.誠實信用
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二、多項選擇題
1.以下符合《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》的制定目的的是( )。
A.規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為
B.提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準
C.建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化
D.維護銀行業(yè)良好信譽
E.促進銀行業(yè)的健康發(fā)展而制定的
2.從廣義上講,以下屬于《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》所稱銀行業(yè)從業(yè)人員的是( )。
A.與銀行業(yè)金融機構(gòu)沒有直接的勞動合同關(guān)系,受有關(guān)機構(gòu)派遣到銀行業(yè)金融機構(gòu)中工作的人員
B.銀行業(yè)金融機構(gòu)將IT業(yè)務(wù)外包給計算機或網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)公司,該公司委派到銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部工作的相關(guān)技術(shù)和專業(yè)人員
C.銀行業(yè)金融機構(gòu)將審計業(yè)務(wù)外包給會計師事務(wù)所,該事務(wù)所留所工作人員
D.城市信用合作社員工
E.證券公司員工
3.銀行業(yè)從業(yè)人員除應當遵守職業(yè)操守外,還應當接受( )的監(jiān)督。
A.所在機構(gòu)
B.銀行業(yè)自律組織
C.監(jiān)管機構(gòu)
D.社會公眾
E.同業(yè)從業(yè)人員
4.以下屬于銀行業(yè)自律組織的有( )。
A.中國銀行業(yè)協(xié)會
B.省銀行業(yè)協(xié)會
C.自治區(qū)銀行業(yè)協(xié)會
D.直轄市銀行業(yè)協(xié)會
E.縣區(qū)銀行業(yè)協(xié)會
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5.以下屬于銀行業(yè)從業(yè)人員遵守職業(yè)操守的監(jiān)督機構(gòu)的是( )。
A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
B.中國人民銀行
C.國家外匯管理局
D.中國銀行業(yè)協(xié)會
E.自治區(qū)銀行業(yè)協(xié)會
6.下列選項屬于銀行業(yè)從業(yè)人員的六條從業(yè)基本準則的是( )。
A.誠實信用、守法合規(guī)
B.信息保密、熟知業(yè)務(wù)
C.專業(yè)勝任、勤勉盡職
D.保護商業(yè)機密與客戶隱私、公平競爭
E.熟知業(yè)務(wù)、堅守崗位
7.銀行業(yè)從業(yè)人員應該遵守( )。
A.法律 D.行業(yè)自律性規(guī)范
C.所在機構(gòu)的各種規(guī)章制度D.其他金融機構(gòu)規(guī)章
E.相關(guān)法規(guī)
8.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會于2006年10月公布的《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》第3條將合規(guī)定義為商業(yè)銀行經(jīng)營必須與以下哪些相一致?( )
A.適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的行政法規(guī)
B.適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律
C.適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的部門規(guī)章
D.適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的國際慣例
E.適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的行為守則
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三、判斷題
1.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》是銀行業(yè)從業(yè)人員的法規(guī)。( )
2.職業(yè)行為是指從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責的行為,僅限于在工作時間內(nèi)或為完成工作任務(wù)的行為,工作時間之外的行為以及非為完成工作任務(wù)而實施的行為不為公眾所關(guān)注。
3.商業(yè)秘密是指能夠為權(quán)利人帶來經(jīng)濟利益的技術(shù)信息。( )
4.銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員在為客戶提供金融服務(wù)時,可以根據(jù)有關(guān)反洗錢的規(guī)定或其他規(guī)定讓客戶提供詳盡的信息,這些信息不能提供給第三方,但可以提供給本機構(gòu)內(nèi)部的其他部門。
5.經(jīng)營者銷售或購買商品或服務(wù),不得給對方折扣或給中間人傭金,否則將會被認為是商業(yè)行賄或受賄行為,一旦發(fā)生,就將面臨法律或紀律的嚴懲
參考答案
一、 單項選擇題
B/ C/ D/ B/ C/ D/ A/ D/ D/ B
二、 多項選擇題
ABCDE/ ABD/ ABCD / ABCD/ ABC/ ACD/ ABCE/ ABCE/
三、判斷題
×/ ×/ ×/ ×/ ×/
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