2014年銀行從業(yè)法律法規(guī)與綜合能力備考習題二

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　　2014年銀行從業(yè)法律法規(guī)與綜合能力備考習題匯總

　　一、單項選擇題

　　1.制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員( )，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質和( )，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護銀行業(yè)良好信譽，促進銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守”。( )

　　A.職業(yè)紀律;職業(yè)道德

　　B.職業(yè)行為;職業(yè)道德水準

　　C.職業(yè)操守;職業(yè)紀律

　　D.職業(yè)道德;職業(yè)操守水平

　　2.從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責的行為是( )。

　　A.職業(yè)規(guī)范

　　B.職業(yè)職責

　　C.職業(yè)行為

　　D.職業(yè)操守

　　3.銀行業(yè)從業(yè)人員不包括( )。

　　A.銀行工作人員

　　B.信托公司工作人員

　　C.汽車金融公司工作人員

　　D.證券公司工作人員

　　4.下列關于法律法規(guī)的說法錯誤的是( )。

　　A.法律法規(guī)是一種約定俗成的說法

　　B.國務院是立法機關

　　C.國務院制定的行政法規(guī)

　　D.包括國務院各部委制定的規(guī)章，同時還包括地方性法規(guī)、自治條例和單行條例等

　　5.以下關于銀行業(yè)從業(yè)人員行業(yè)自律規(guī)范的說法不正確的是( )。

　　A.是指由銀行業(yè)協(xié)會經過其章程規(guī)定程序通過的對全體會員具有一定約束力的行業(yè)規(guī)范及公約

　　B.包括《中國銀行業(yè)自律公約》

　　C.包括國務院各部委制定的規(guī)章

　　D.包括銀行從業(yè)人員職業(yè)操守

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　　6.以下有關銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守的原則表述不正確的有( )。

　　A.以高標準職業(yè)道德規(guī)范行事

　　B.品行正直

　　C.恪守誠實信用

　　D.誠實信用的原則應該是實質意義上的恪守，不過有理由時可以抗辯

　　7.孔子曰：“信則人任焉?！边@句話與下列《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中( )原則的要求相似。

　　A.誠實信用

　　B.守法合規(guī)

　　C.專業(yè)勝任

　　D.勤勉盡職

　　8.以下關于合規(guī)風險的說法不正確的是( )。

　　A.商業(yè)銀行應加強合規(guī)文化建設，并將合規(guī)文化建設者融入企業(yè)文化建設全過程

　　B.董事會和高級管理層應確定合規(guī)的基調，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念

　　C.整體經營活動的合規(guī)是由其眾多的從業(yè)人員合規(guī)構成的

　　D.個別銀行業(yè)從業(yè)人員違反規(guī)定政策的行為可能不會為銀行帶來合規(guī)風險

　　9.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受的“合規(guī)風險”不包括( )。

　　A.法律制裁的風險

　　B.監(jiān)管處罰的風險

　　C.遭受重大財務損失的風險

　　D.遭受破產的風險

　　10.銀行業(yè)從業(yè)人員應當具備崗位所需的專業(yè)知識、資格和能力是( )準則。

　　A.守法合規(guī)

　　B.專業(yè)勝任

　　C.勤勉盡職

　　D.誠實信用

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　　二、多項選擇題

　　1.以下符合《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》的制定目的的是( )。

　　A.規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為

　　B.提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質和職業(yè)道德水準

　　C.建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化

　　D.維護銀行業(yè)良好信譽

　　E.促進銀行業(yè)的健康發(fā)展而制定的

　　2.從廣義上講，以下屬于《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》所稱銀行業(yè)從業(yè)人員的是( )。

　　A.與銀行業(yè)金融機構沒有直接的勞動合同關系，受有關機構派遣到銀行業(yè)金融機構中工作的人員

　　B.銀行業(yè)金融機構將IT業(yè)務外包給計算機或網絡系統(tǒng)公司，該公司委派到銀行業(yè)金融機構內部工作的相關技術和專業(yè)人員

　　C.銀行業(yè)金融機構將審計業(yè)務外包給會計師事務所，該事務所留所工作人員

　　D.城市信用合作社員工

　　E.證券公司員工

　　3.銀行業(yè)從業(yè)人員除應當遵守職業(yè)操守外，還應當接受( )的監(jiān)督。

　　A.所在機構

　　B.銀行業(yè)自律組織

　　C.監(jiān)管機構

　　D.社會公眾

　　E.同業(yè)從業(yè)人員

　　4.以下屬于銀行業(yè)自律組織的有( )。

　　A.中國銀行業(yè)協(xié)會

　　B.省銀行業(yè)協(xié)會

　　C.自治區(qū)銀行業(yè)協(xié)會

　　D.直轄市銀行業(yè)協(xié)會

　　E.縣區(qū)銀行業(yè)協(xié)會

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　　5.以下屬于銀行業(yè)從業(yè)人員遵守職業(yè)操守的監(jiān)督機構的是( )。

　　A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　B.中國人民銀行

　　C.國家外匯管理局

　　D.中國銀行業(yè)協(xié)會

　　E.自治區(qū)銀行業(yè)協(xié)會

　　6.下列選項屬于銀行業(yè)從業(yè)人員的六條從業(yè)基本準則的是( )。

　　A.誠實信用、守法合規(guī)

　　B.信息保密、熟知業(yè)務

　　C.專業(yè)勝任、勤勉盡職

　　D.保護商業(yè)機密與客戶隱私、公平競爭

　　E.熟知業(yè)務、堅守崗位

　　7.銀行業(yè)從業(yè)人員應該遵守( )。

　　A.法律 D.行業(yè)自律性規(guī)范

　　C.所在機構的各種規(guī)章制度D.其他金融機構規(guī)章

　　E.相關法規(guī)

　　8.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會于2006年10月公布的《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》第3條將合規(guī)定義為商業(yè)銀行經營必須與以下哪些相一致?( )

　　A.適用于銀行業(yè)經營活動的行政法規(guī)

　　B.適用于銀行業(yè)經營活動的法律

　　C.適用于銀行業(yè)經營活動的部門規(guī)章

　　D.適用于銀行業(yè)經營活動的國際慣例

　　E.適用于銀行業(yè)經營活動的行為守則

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　　三、判斷題

　　1.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》是銀行業(yè)從業(yè)人員的法規(guī)。( )

　　2.職業(yè)行為是指從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責的行為，僅限于在工作時間內或為完成工作任務的行為，工作時間之外的行為以及非為完成工作任務而實施的行為不為公眾所關注。

　　3.商業(yè)秘密是指能夠為權利人帶來經濟利益的技術信息。( )

　　4.銀行業(yè)金融機構及其從業(yè)人員在為客戶提供金融服務時，可以根據(jù)有關反洗錢的規(guī)定或其他規(guī)定讓客戶提供詳盡的信息，這些信息不能提供給第三方，但可以提供給本機構內部的其他部門。

　　5.經營者銷售或購買商品或服務，不得給對方折扣或給中間人傭金，否則將會被認為是商業(yè)行賄或受賄行為，一旦發(fā)生，就將面臨法律或紀律的嚴懲

　　參考答案

　　一、 單項選擇題

　　B/ C/ D/ B/ C/ D/ A/ D/ D/ B

　　二、 多項選擇題

　　ABCDE/ ABD/ ABCD / ABCD/ ABC/ ACD/ ABCE/ ABCE/

　　三、判斷題

　　×/ ×/ ×/ ×/ ×/

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