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2014年銀行從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》備考習(xí)題十

更新時(shí)間:2014-10-20 14:12:20 來(lái)源:|0 瀏覽0收藏0

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摘要 2014年銀行從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》備考習(xí)題十,環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格頻道小編整理供你參考,祝你銀行考試順利通過(guò)!

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  2014年銀行從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》備考習(xí)題匯總

  1、信用轉(zhuǎn)移矩陣所針對(duì)的對(duì)象是:( )

  A.客戶評(píng)級(jí)

  B.債項(xiàng)評(píng)級(jí)

  C.既有客戶評(píng)級(jí),又有債項(xiàng)評(píng)級(jí)

  D.以上都不對(duì)

  2、 ( )是銀行根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)許可,自己收集損失數(shù)據(jù),估算操作風(fēng)險(xiǎn)下的預(yù)期損失,再通過(guò)轉(zhuǎn)換從而得到操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求的一種方法。

  A.標(biāo)準(zhǔn)法

  B.極值理論法

  C.損失分布法

  D.內(nèi)部衡量法

  3、 ( )不屬于銀行信息系統(tǒng)的應(yīng)用安全.

  A.內(nèi)網(wǎng)訪問(wèn)控制

  B.外網(wǎng)物理隔離

  C.病毒防護(hù)

  D.網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)安全

  4、核心雇員流失引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)屬于人員因素引起的操作風(fēng)險(xiǎn),它體現(xiàn)為對(duì)關(guān)鍵人員依賴的風(fēng)險(xiǎn),下列哪一項(xiàng)不是這種風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)?( )

  A.缺乏足夠的后援/替代人員

  B.相關(guān)信息缺乏共享和文檔記錄

  C.雇員福利支出增加

  D.缺乏崗位輪換機(jī)制

  5、在針對(duì)單個(gè)客戶進(jìn)行限額管理時(shí),關(guān)鍵需要計(jì)算客戶的( )。

  A.最高債務(wù)承受能力

  B.最低債務(wù)承受能力

  C.平均債務(wù)承受能力

  D.以上均不對(duì)

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  6、計(jì)算機(jī)出現(xiàn)病毒是屬于( )。

  A.系統(tǒng)開(kāi)發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)

  B.系統(tǒng)安全的風(fēng)險(xiǎn)

  C.系統(tǒng)功能的風(fēng)險(xiǎn)

  D.系統(tǒng)執(zhí)行的風(fēng)險(xiǎn)

  7、在影響銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的外部事件中,政治風(fēng)險(xiǎn)是重要因素之一。它是指由于戰(zhàn)爭(zhēng)、征用、罷工以及政府行為等引起的風(fēng)險(xiǎn)。以下不屬于銀行面臨的政治風(fēng)險(xiǎn)的是( )

  A.政府新興的立法

  B.公共利益集團(tuán)持續(xù)的壓力/運(yùn)動(dòng)

  C.極端組織的行動(dòng)或政變

  D.政府貨幣政策的改變

  8、假設(shè)某銀行在2006會(huì)計(jì)年度結(jié)束時(shí),其正常貸款為95億人民幣,次級(jí)類貸款為3億人民幣,可疑類貸款為1億人民幣,損失類貸款為1億人民幣,則其不良貸款率為( )。

  A.2%

  B.5%

  C.20%

  D.25%

  9、 ( ) 是指經(jīng)濟(jì)主體在與非本國(guó)居民進(jìn)行國(guó)際經(jīng)貿(mào)與金融往來(lái)中,由于別國(guó)經(jīng)濟(jì)、政治和社會(huì)等片面的變化而遭受損失的可能性。

  A.法律風(fēng)險(xiǎn)

  B.流功性風(fēng)險(xiǎn)

  C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

  D.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

  10、如果期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格大于標(biāo)的資產(chǎn)的即期市場(chǎng)價(jià)格,該期權(quán)稱為( )。

  A.平價(jià)期權(quán)

  B.價(jià)內(nèi)期權(quán)

  C.價(jià)外期權(quán)

  D.買方期權(quán)

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  11、如果期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格大于標(biāo)的資產(chǎn)的即期市場(chǎng)價(jià)格,該期權(quán)稱為( )。

  A.平價(jià)期權(quán)

  B.價(jià)內(nèi)期權(quán)

  C.價(jià)外期權(quán)

  D.買方期權(quán)

  12、在組合風(fēng)險(xiǎn)限額管理中確定資本分配的權(quán)重時(shí),不需要考慮的因素是( )。

  A.組臺(tái)在戰(zhàn)略層面的重要性

  B.經(jīng)濟(jì)前景

  C.收益率( )

  D.過(guò)去的組合集中情況

  13、操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐中常常對(duì)六個(gè)方面內(nèi)容進(jìn)行監(jiān)測(cè),以下( )不屬于上述監(jiān)測(cè)內(nèi)容。

  A.資本模型

  B.風(fēng)險(xiǎn)誘因

  C.風(fēng)險(xiǎn)緩釋

  D.歷史損失

  14、商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力是( )。

  A.吸存放貸

  B.支付中介

  C.貨幣創(chuàng)造

  D.風(fēng)險(xiǎn)管理

  15、資產(chǎn)的流動(dòng)性,主要表現(xiàn)為銀行資產(chǎn)的變現(xiàn)能力及成本,資產(chǎn)變現(xiàn)能力越強(qiáng),所付成本越低,則流動(dòng)性越( )

  A.弱

  B.強(qiáng)

  C.沒(méi)有影響

  D.有影響,但不確定

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  16、 ( )限額對(duì)多頭頭寸和空頭頭寸相抵后的凈額加以限制.

  A.凈頭寸

  B.總頭寸

  C.風(fēng)險(xiǎn)

  D.止損

  17、20世紀(jì)60年代,商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)入( )。

  A.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段

  B.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段

  C.全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段

  D.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段

  18、下列不屬于銀行信息披露的構(gòu)成部分的是( )。

  A.資產(chǎn)負(fù)債表

  B.損益表

  C.銀行職工變動(dòng)

  D.部分公司治理情況

  19、《巴塞爾新資本協(xié)議》要求實(shí)施內(nèi)部評(píng)級(jí)法的商業(yè)銀行估計(jì)其各信用等級(jí)借款人所對(duì)應(yīng)的違約概率,常用方法的方法不包括( )。

  A.統(tǒng)計(jì)模型

  B.VAR法

  C.歷史違約經(jīng)驗(yàn)

  D.外部評(píng)級(jí)映射

  20、已知某商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)信貸資產(chǎn)總額為300億,如果所有借款人的違約概率都是5%,違約回收率平均為20%,那么該商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)信貸資產(chǎn)的預(yù)期損失是:( )

  A.15億

  B.12億

  C.20億

  D.30億

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  21、《金融違法行為處罰辦法》屬于( )。

  A.法律

  B.行政法規(guī)

  C.部門規(guī)章

  D.“指引”

  22、假設(shè)模型得到的CAP曲線中,實(shí)際模型與隨機(jī)模型、理想模型圍成的圖形面積分別為0.3和0.1,則該CAP曲線對(duì)應(yīng)的AR值等于( )。

  A.3

  B.0.33

  C.0.75

  D.0.25

  23、策略風(fēng)險(xiǎn)是指策略與策略目標(biāo)、資源、執(zhí)行質(zhì)量之間不相容,包括( )。

  A.不能達(dá)到預(yù)期策略目標(biāo)的業(yè)務(wù)決策

  B.不恰當(dāng)?shù)膱?zhí)行決策

  C.資源不匹配

  D.以上都是

  24、測(cè)量銀行流動(dòng)性狀況的指標(biāo)包括( )。

  A.貸款總額與核心存款的比率

  B.流動(dòng)資產(chǎn)與總資產(chǎn)的比率

  C.易變負(fù)債與總資產(chǎn)的比率

  D.以上都是

  25、市場(chǎng)操縱和影響價(jià)格的不當(dāng)行為屬于( )。

  A.失職違規(guī)

  B.共謀犯罪

  C.濫用授權(quán)

  D.內(nèi)部欺詐

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  參考答案

  1. C

  2. D

  3. D

  4. C

  5. A

  6. B

  7. D

  8. B

  9. D

  10. B

  11. B

  12. C

  13. C

  14. D

  [答案解析]常識(shí),考生要熟悉。

  15. B

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  16. A

  17. D

  系統(tǒng)解析: 20世紀(jì)60年代前商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理屬于資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式;60年代后商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)入負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式;70年代后。商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)入資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式;80年代后商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)入全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式。故選D。

  18. C

  系統(tǒng)解析: 銀行的信息披露主要由資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表、報(bào)表附注、部分公司治理情況和部分風(fēng)險(xiǎn)管理情況所構(gòu)成。

  19. B

  20. B

  21. B

  系統(tǒng)解析: 首先,這不是一部法律,只是一個(gè)“辦法”,排除A、D,部門規(guī)章是某部門針對(duì)自己而制訂的行政性法律規(guī)范文件。本辦法屬于行政法規(guī)。

  22. C

  系統(tǒng)解析: 牢記AR公式和那張CAP曲線圖。AR=A÷(A+B),A=0-3,B=0.1.A是實(shí)際模型與隨機(jī)模型圍成的圖形面積,B是實(shí)際模型與理想模型圍成的圖形面積。A占的面積越大,說(shuō)明模型越理想。

  23. D

  24. D

  25. D

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