2015銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》第四章習(xí)題及答案

　　銀行從業(yè)資格考試科目考情分析

　　2014年銀行從業(yè)《公司信貸》考試重點(diǎn)及練習(xí)題

　　2015銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》章節(jié)習(xí)題及答案　

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　　34銀行資本的作用有( ABCDE )。

　　A滿足銀行正常經(jīng)營對(duì)長期資金的需要

　　B吸收損失

　　C限制銀行業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

　　D維持市場信心

　　E為銀行管理尤其是風(fēng)險(xiǎn)管理提供最根本的驅(qū)動(dòng)力

　　35我國監(jiān)管資本中，核心資本的主要構(gòu)成包括( ACD )。

　　A實(shí)收資本

　　B一般準(zhǔn)備

　　C資本公積

　　D未分配利潤

　　E優(yōu)先股

　　36商業(yè)銀行內(nèi)部控制的建設(shè)要遵循以下原則( ABCDE )。

　　A全面原則

　　B審慎原則

　　C有效原則

　　D獨(dú)立原則

　　E經(jīng)濟(jì)原則

　　37《巴塞爾新資本協(xié)議》的新增內(nèi)容包括( BD)。

　　A將資本充足率作為保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營、安全運(yùn)行的核心指標(biāo)

　　B在資本充足率的計(jì)算公式中全面反映了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求

　　C將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類

　　D引入計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部評(píng)級(jí)法

　　E根據(jù)資產(chǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)的大小，將資產(chǎn)分為0、20%、50%和100%四個(gè)風(fēng)險(xiǎn)檔次

　　38《巴塞爾新資本協(xié)議》在資本充足率計(jì)算公式中全面反映了(ABC )。

　　A信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B市場風(fēng)險(xiǎn)

　　C操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　E聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　39銀行資本的作用包括(ABCDE )。

　　A滿足銀行正常經(jīng)營對(duì)長期資金的需要

　　B吸收損失

　　C限制銀行業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

　　D維持市場信心

　　E為銀行管理尤其是風(fēng)險(xiǎn)管理提供最根本的驅(qū)動(dòng)力

　　40合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系包括(ABCDE )。

　　A合規(guī)政策

　　B合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源

　　C合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

　　D合規(guī)培訓(xùn)與教育制度

　　E合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程

　　41市場風(fēng)險(xiǎn)包括(ABD )。

　　A利率風(fēng)險(xiǎn)

　　B匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　C違約風(fēng)險(xiǎn)

　　D商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

　　E流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　42下列屬于銀行金融創(chuàng)新的四個(gè)“認(rèn)識(shí)”原則的是(ABDE )。

　　A認(rèn)識(shí)你的客戶

　　B認(rèn)識(shí)你的業(yè)務(wù)

　　C認(rèn)識(shí)你的盈利增長點(diǎn)

　　D認(rèn)識(shí)你的交易對(duì)手

　　E認(rèn)識(shí)你的風(fēng)險(xiǎn)

　　43下列( ABCD )屬于銀行實(shí)現(xiàn)保護(hù)客戶利益的內(nèi)容。

　　A審慎盡責(zé)

　　B充分信息披露

　　C引導(dǎo)理性消費(fèi)

　　D客戶資產(chǎn)隔離

　　E妥善處理利益沖突

　　44下列屬于商業(yè)銀行金融創(chuàng)新原則的有( ABCDE )。

　　A公平競爭原則

　　B合法合規(guī)原則

　　C四個(gè)“認(rèn)識(shí)”原則

　　D成本可算原則

　　E利潤最大化原則

　　45為了在金融創(chuàng)新中保護(hù)客戶利益，銀行應(yīng)做的工作有( ABCDE )。

　　A遵循符合客戶利益和審慎盡責(zé)的基本原則

　　B向客戶準(zhǔn)確、公平、沒有誤導(dǎo)地進(jìn)行信息披露

　　C引導(dǎo)客戶理性投資與消費(fèi)，向客戶銷售適宜的投資產(chǎn)品

　　D公平的處理銀行與客戶之間、銀行與第三方服務(wù)提供者之間的利益沖突

　　E提高客戶的金融素質(zhì)

　　46市場約束是對(duì)第一支柱、第二支柱的補(bǔ)充，旨在通過市場力量來約束銀行。 ( A )

　　A正確

　　B錯(cuò)誤

　　47降低市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求的一個(gè)非常有效的方法就是收回貸款，用以購買高質(zhì)量的債券。 ( B )

　　A正確

　　B錯(cuò)誤

　　48流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指無法在不增加成本或資產(chǎn)價(jià)值不發(fā)生損失的條件下及時(shí)滿足客戶的流動(dòng)性需求，從而使銀行遭受損失的可能性。 ( A )

　　A正確

　　B錯(cuò)誤

　　49利益相關(guān)者是指與銀行的利益有直接聯(lián)系的法人或自然人，包括股東、客戶、供應(yīng)商、職工等。 ( B )

　　A正確

　　B錯(cuò)誤

　　50《巴塞爾新資本協(xié)議》仍然將資本充足率作為銀行穩(wěn)健經(jīng)營、安全運(yùn)行的核心指標(biāo)。 ( A )

　　A正確

　　B錯(cuò)誤

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