2016年經(jīng)濟(jì)師考試《中級(jí)金融》全真模考卷四

　　【摘要】2016年經(jīng)濟(jì)師考試備考正在進(jìn)行中，網(wǎng)校為方便大家備考特整理了考試相關(guān)資料，本文分享了“2016年經(jīng)濟(jì)師考試《中級(jí)金融》全真?？季硭?rdquo;。 希望對(duì)大家有所幫助!并預(yù)祝各位考友在2016年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試中取得理想的成績(jī)。更多復(fù)習(xí)資料請(qǐng)關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校經(jīng)濟(jì)師考試頻道!

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　　單項(xiàng)選擇題(每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意)

　　1 (2012年)在信用衍生品中，如果信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)的買(mǎi)方向信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)賣(mài)方定期支付固定費(fèi)用或一次性支付保險(xiǎn)費(fèi)，當(dāng)信用事件發(fā)生時(shí)，賣(mài)方向買(mǎi)方賠償因信用事件所導(dǎo)致的基礎(chǔ)資產(chǎn)面值的損失部分，則該種信用衍生品是(　　)。

　　A.信用違約互換(CDO)

　　B.信用違約互換(CDS)

　　C.債務(wù)擔(dān)保憑證(CDO)

　　D.債務(wù)擔(dān)保憑證(CDS)

　　參考答案：B

　　參考解析

　　【解析】本題考查信用違約互換的概念。信用違約互換(CDS)是最常用的一種信用衍生品。合約規(guī)定，信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)買(mǎi)方向信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)賣(mài)方定期支付固定的費(fèi)用或者一次性支付保險(xiǎn)費(fèi)，當(dāng)信用事件發(fā)生時(shí)，賣(mài)方向買(mǎi)方賠償因信用事件所導(dǎo)致的基礎(chǔ)資產(chǎn)面值的損失部分。

　　2 (2011年)在金融市場(chǎng)的各類(lèi)主體中，主要以資金供應(yīng)者身份參與金融市場(chǎng)的主體是(　　)。

　　A.企業(yè)

　　B.家庭

　　C.政府

　　D.金融機(jī)構(gòu)

　　參考答案：B

　　參考解析

　　【解析】本題考查金融市場(chǎng)主體的相關(guān)知識(shí)。家庭是金融市場(chǎng)上主要的資金供應(yīng)者。

　　3 (2012年)如果一國(guó)出現(xiàn)國(guó)際收支逆差，則該國(guó)(　　)。

　　A.外匯供不應(yīng)求，外匯匯率上升，本幣貶值

　　B.外匯供不應(yīng)求，外匯匯率下降，本幣升值

　　C.外匯供過(guò)于求，外匯匯率上升，本幣貶值

　　D.外匯供過(guò)于求，外匯匯率下降，本幣升值

　　參考答案：A

　　參考解析

　　【解析】本題考查國(guó)際收支不均衡的調(diào)節(jié)。當(dāng)國(guó)際收支逆差時(shí)，外匯供不應(yīng)求，導(dǎo)致外匯匯率上漲;而當(dāng)國(guó)際收支順差時(shí)，外匯供過(guò)于求，導(dǎo)致外匯匯率下降。

　　4 (2012年)在證券一、二級(jí)市場(chǎng)上，投資銀行最本源，最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動(dòng)分別是(　　)。

　　A.證券發(fā)行與交易、財(cái)務(wù)顧問(wèn)與投資咨詢(xún)

　　B.證券經(jīng)紀(jì)與交易、證券發(fā)行與承銷(xiāo)

　　C.證券發(fā)行與承銷(xiāo)、證券經(jīng)紀(jì)與交易

　　D.證券經(jīng)紀(jì)與交易、財(cái)務(wù)顧問(wèn)與投資咨詢(xún)

　　參考答案：C

　　參考解析

　　【解析】本題考查投資銀行的主要業(yè)務(wù)。證券發(fā)行與承銷(xiāo)、證券經(jīng)紀(jì)與交易是投資銀行最本源，最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　【提示】此知識(shí)點(diǎn)新教材有變化

　　5 (2013年)我國(guó)的上海銀行間同業(yè)拆放利率(Shibor)是由信用等級(jí)較高的數(shù)家銀行組成報(bào)價(jià)行確定的一個(gè)算數(shù)平均利率，其確定依據(jù)是報(bào)價(jià)行(　　)。

　　A.報(bào)出的回購(gòu)協(xié)議利率

　　B.持有的國(guó)庫(kù)收益率

　　C.報(bào)出的人民幣同業(yè)拆出利率

　　D.報(bào)出的外幣存款利率

　　參考答案：C

　　參考解析

　　【解析】本題考查我國(guó)的上海銀行間同業(yè)拆放利率(Shibor)的相關(guān)知識(shí)。2007年1月4日，上海銀行間同業(yè)拆放利率(簡(jiǎn)稱(chēng)Shibor)開(kāi)始正式運(yùn)行，Shibor被稱(chēng)為中國(guó)的1ibor，是由信用等級(jí)較高的數(shù)家銀行組成報(bào)價(jià)團(tuán)，自主報(bào)出的人民幣同業(yè)拆出利率計(jì)算確定的算術(shù)平均利率，是單利、無(wú)擔(dān)保、批發(fā)性利率。

　　6 (2011年)貨幣政策的最終目標(biāo)之間存在矛盾，根據(jù)菲利普曲線，(　　)之間就存在矛盾。

　　A.穩(wěn)定物價(jià)與充分就業(yè)

　　B.穩(wěn)定物價(jià)與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

　　C.穩(wěn)定物價(jià)與國(guó)際收支平衡

　　D.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與國(guó)際收支平衡

　　參考答案：A

　　參考解析

　　【解析】本題考查貨幣政策最終目標(biāo)之間的矛盾性。貨幣政策的最終目標(biāo)之間存在矛盾，根據(jù)菲利普曲線，穩(wěn)定物價(jià)與充分就業(yè)之間就存在矛盾。

　　7 (2011年)凱恩斯認(rèn)為，當(dāng)利率極低時(shí)，投機(jī)動(dòng)機(jī)引起的貨幣需求量是無(wú)限的，并將這種現(xiàn)象稱(chēng)為(　　)。

　　A.現(xiàn)金偏好

　　B.貨幣幻覺(jué)

　　C.流動(dòng)性過(guò)剩

　　D.流動(dòng)性偏好陷阱

　　參考答案：D

　　參考解析

　　【解析J本題考查凱恩斯貨幣需求函數(shù)相關(guān)理論。凱恩斯認(rèn)為，在利率極高時(shí)，投機(jī)動(dòng)機(jī)引起的貨幣需求量等于零，而當(dāng)利率極低時(shí)，投機(jī)動(dòng)機(jī)引起的貨幣需求量將是無(wú)限的。也就是說(shuō)，由于利息是人們?cè)谝欢〞r(shí)期放棄手中貨幣流動(dòng)性的報(bào)酬，所以利率不能過(guò)低，否則人們寧愿持有貨幣而不再儲(chǔ)蓄，這種情況被稱(chēng)為“流動(dòng)性偏好陷阱”。

　　8 (2013年)我國(guó)建立了多層次的證券市場(chǎng)。其中，設(shè)立的目的是服務(wù)于高新技術(shù)或新興經(jīng)濟(jì)企業(yè)的證券市場(chǎng)是(　　)。

　　A.中小企業(yè)板市場(chǎng)

　　B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

　　C.主板市場(chǎng)

　　D.代辦股份轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)

　　參考答案：B

　　參考解析

　　【解析】本題考查我國(guó)股票市場(chǎng)的相關(guān)知識(shí)。在運(yùn)行中小企業(yè)板市場(chǎng)取得豐富經(jīng)驗(yàn)后，國(guó)家開(kāi)始著手設(shè)立服務(wù)于高新技術(shù)或新興經(jīng)濟(jì)企業(yè)的創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)。

　　9(2013年)通貨膨脹實(shí)質(zhì)是一種貨幣現(xiàn)象，表現(xiàn)為商品和生產(chǎn)要素價(jià)格總水平在一定時(shí)期內(nèi)(　　)。

　　A.持續(xù)下降

　　B.持續(xù)上升

　　C.間歇性下降

　　D.間歇性上升

　　參考答案：B

　　參考解析

　　【解析】本題考查通貨膨脹的含義。通貨膨脹是在一定時(shí)間內(nèi)一般物價(jià)水平的持續(xù)上漲的現(xiàn)象。

　　10 (2013年)“綠鞋期權(quán)”是發(fā)行人授予主承銷(xiāo)商的一項(xiàng)選擇權(quán)，即主承銷(xiāo)商在新股上市后一個(gè)月內(nèi)可以自主執(zhí)行超過(guò)計(jì)劃融資規(guī)模15%的配售新股的權(quán)力。如果主承銷(xiāo)商根據(jù)授權(quán)要求發(fā)行人按發(fā)行價(jià)再額外配售15%的股票給投資者，則是因?yàn)楫?dāng)時(shí)市坊中新上市的股票(　　)。

　　A.市場(chǎng)價(jià)低于發(fā)行價(jià)

　　B.市場(chǎng)價(jià)高于發(fā)行價(jià)

　　C.收盤(pán)價(jià)低于開(kāi)盤(pán)價(jià)

　　D.收盤(pán)價(jià)高于開(kāi)盤(pán)價(jià)

　　參考答案：B

　　參考解析

　　【解析】本題考查“綠鞋期權(quán)”的相關(guān)知識(shí)。綠鞋期權(quán)行使期內(nèi)，若市場(chǎng)股價(jià)高于發(fā)行價(jià)，主承銷(xiāo)商根據(jù)授權(quán)要求發(fā)行人按發(fā)行價(jià)額外配發(fā)多達(dá)該次募集總量15%的股票，主承銷(xiāo)商將其配售給投資者;若市場(chǎng)股價(jià)低于發(fā)行價(jià)，則主承銷(xiāo)商用超額的15%的資金從集中競(jìng)價(jià)交易市場(chǎng)價(jià)購(gòu)進(jìn)發(fā)行人股票，再配售給投資者。

　　11 (2012年)我國(guó)商業(yè)銀行實(shí)行貸款的五級(jí)分類(lèi)管理，這是我國(guó)商業(yè)銀行進(jìn)行(　　)管理的舉措。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：A

　　參考解析

　　【解析】本題考查信用風(fēng)險(xiǎn)管理中的過(guò)程管理。在過(guò)程管理中的事中管理階段，商業(yè)銀行要進(jìn)行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)。目前采用的貸款五級(jí)分類(lèi)方法，即把已經(jīng)發(fā)放的貸款分為正常、關(guān)注、次級(jí)、可疑和損失等五個(gè)等級(jí)。

　　12 (2013年)歐洲中央銀行是為了適應(yīng)歐元發(fā)行流通而設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)。從組織形式上看，其屬于(　　)。

　　A.一元式中央銀行制度

　　B.二元式中央銀行制度

　　C.跨國(guó)的中央銀行制度

　　D.準(zhǔn)中央銀行制度

　　參考答案：C

　　參考解析

　　【解析】本題考查跨國(guó)的中央銀行制度。1998年6月1日成立的歐洲中央銀行是一個(gè)典型的跨國(guó)式中央銀行。

　　13 (2013年)根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》第二十八條規(guī)定，我國(guó)證券公司承銷(xiāo)證券采用(　　)方式。

　　A.余額包銷(xiāo)或者代銷(xiāo)

　　B.余額包銷(xiāo)或者賒銷(xiāo)

　　C.包銷(xiāo)或者余額包銷(xiāo)

　　D.包銷(xiāo)或者代銷(xiāo)

　　參考答案：D

　　參考解析

　　【解析】本題考查證券承銷(xiāo)的方式。我國(guó)證券公司承銷(xiāo)證券，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國(guó)證券法》第二十八條規(guī)定采用包銷(xiāo)或者代銷(xiāo)方式。

　　14 (2011年)金融發(fā)展不單是指金融數(shù)量或質(zhì)量上的變化，更主要的是指(　　)。

　　A.農(nóng)村金融市場(chǎng)的發(fā)展

　　B.外資金融機(jī)構(gòu)的增加

　　C.金融產(chǎn)品的復(fù)雜化

　　D.金融效率的提高

　　參考答案：D

　　參考解析

　　【解析】本題考查金融發(fā)展的相關(guān)知識(shí)。金融發(fā)展不單是指金融數(shù)量或質(zhì)量上的變化，更主要的是指金融效率的提高。

　　15 (2011年)與普通企業(yè)的經(jīng)營(yíng)對(duì)象不同，金融企業(yè)所經(jīng)營(yíng)的對(duì)象不是普通商品，而是(　　)。

　　A.貴金屬

　　B.不動(dòng)產(chǎn)

　　C.股票

　　D.貨幣資金

　　參考答案：D

　　參考解析

　　【解析】本題考查金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)。從金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)生的歷史過(guò)程看，它是一種以追逐利潤(rùn)為目標(biāo)的金融企業(yè)。但它又與普通企業(yè)不同，因?yàn)樗?jīng)營(yíng)的對(duì)象不是普通商品，而是特殊的商品——貨幣資金。

　　16 (2013年)通貨緊縮的危害之一是，當(dāng)物價(jià)水平持續(xù)性地普遍下降時(shí)，實(shí)際利率將會(huì)(　　)，從而損害債務(wù)人的利益。

　　A.降低

　　B.不變

　　C.升高

　　D.為零

　　參考答案：C

　　參考解析

　　【解析】本題考查通貨緊縮的危害。企業(yè)在通貨緊縮的情況下，由于產(chǎn)品價(jià)格的降低，使企業(yè)利潤(rùn)減少，而實(shí)際利率升高，使作為債務(wù)人的企業(yè)的收入又進(jìn)一步向債權(quán)人轉(zhuǎn)移，這又加重了企業(yè)的困難。

　　17 (2012年)如果某次IP0定價(jià)采用荷蘭式拍賣(mài)方式，競(jìng)價(jià)中有效價(jià)位為a，最高價(jià)位為b，則該新股發(fā)行價(jià)格是(　　)。

　　A.有效價(jià)位a和最高價(jià)位b的加權(quán)平均值

　　B.有效價(jià)位a

　　C.有效價(jià)位a和最高價(jià)位b的算術(shù)平均值

　　D.最高價(jià)位b

　　參考答案：B

　　參考解析

　　【解析】本題考查荷蘭式拍賣(mài)方式的概念。在統(tǒng)一價(jià)格拍賣(mài)(“荷蘭式”拍賣(mài))中，這一有效價(jià)位即新股的發(fā)行價(jià)格。

　　18 (2012年)將幣種與金額相同，但方向相反、交割期限不同的兩筆或兩筆以上交易結(jié)合在一起的外匯交易是(　　)。

　　A.即期外匯交易

　　B.遠(yuǎn)期外匯交易

　　C.掉期交易

　　D.貨幣互換交易

　　參考答案：C

　　參考解析

　　【解析】本題考查掉期交易的概念。掉期交易是指將幣種與金額相同，但方向相反、交割期限不同的兩筆或兩筆以上交易結(jié)合在一起的外匯交易。

　　19 (2013年)當(dāng)一國(guó)出現(xiàn)國(guó)際收支逆差進(jìn)而導(dǎo)致外匯儲(chǔ)備不足時(shí)，該國(guó)可以采用緊縮性貨幣政策進(jìn)行調(diào)節(jié)。這是因?yàn)?，緊縮性貨幣政策可以同時(shí)導(dǎo)致(　　)，從而使國(guó)際收支逆差減少，乃至恢復(fù)均衡。

　　A.有支付能力的進(jìn)口需求減少，國(guó)外資本因利率提高而流入

　　B.有支付能力的進(jìn)口需求增多，國(guó)外資本因利率提高而流入

　　C.有支付能力的進(jìn)口需求增多，國(guó)外資本因利率下降而流出

　　D.有支付能力的進(jìn)口需求減少，國(guó)外資本因利率下降而不再流入

　　參考答案：A

　　參考解析

　　【解析】本題考查國(guó)際收支不均衡調(diào)節(jié)的宏觀經(jīng)濟(jì)政策。緊的貨幣政策對(duì)國(guó)際收支的調(diào)節(jié)作用主要有三個(gè)方面：一是產(chǎn)生需求效應(yīng)，即實(shí)施緊的貨幣政策導(dǎo)致有支付能力的進(jìn)口需求減少;二是產(chǎn)生價(jià)格效應(yīng)，即實(shí)施緊的貨幣政策導(dǎo)致價(jià)格下跌，從而刺激出口，限制進(jìn)口;三是產(chǎn)生利率效應(yīng)，即實(shí)施緊的貨幣政策導(dǎo)致利率提升，從而刺激資本流入，阻礙資本流出。

　　20 (2012年)如果某投資者擁有一份期權(quán)合約，使其有權(quán)在某一確定時(shí)間內(nèi)以確定的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)相關(guān)的資產(chǎn)，則該投資者是(　　)。

　　A.看跌期權(quán)的賣(mài)方

　　B.看漲期權(quán)的賣(mài)方

　　C.看跌期權(quán)的買(mǎi)方

　　D.看漲期權(quán)的買(mǎi)方

　　參考答案：D

　　參考解析

　　【解析】本題考查金融期權(quán)的相關(guān)知識(shí)?？礉q期權(quán)的買(mǎi)方有權(quán)在某一確定時(shí)間或確定的時(shí)間內(nèi)，以確定的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)相關(guān)資產(chǎn)。

　　21 (2013年)關(guān)于治理通貨緊縮的貨幣主義政策主張的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.以穩(wěn)定通貨、反對(duì)通貨膨脹為前提條件

　　B.貨幣政策對(duì)治理貨幣緊縮無(wú)能為力

　　C.貨幣數(shù)量是經(jīng)濟(jì)中唯一起支配作用的經(jīng)濟(jì)變量

　　D.反對(duì)政府干預(yù)

　　參考答案：B

　　參考解析

　　【解析】本題考查通貨緊縮的治理。貨幣主義主張通過(guò)擴(kuò)大購(gòu)買(mǎi)政府債券、降低存款準(zhǔn)備率等手段擴(kuò)大貨幣供應(yīng)量，從而壓低市場(chǎng)利率，配合擴(kuò)張性財(cái)政政策達(dá)到刺激消費(fèi)與投資、振興經(jīng)濟(jì)之目的。因而決不能認(rèn)為貨幣政策對(duì)治理貨幣緊縮無(wú)能為力。

　　22 (2011年)我國(guó)某企業(yè)在海外承建了某項(xiàng)目，但因海外爆發(fā)政府與反政府武裝的沖突而不得不中斷項(xiàng)目建設(shè)，并撤出人員，項(xiàng)目工地被洗劫，這種情形屬于該企業(yè)的(　　)。

　　A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

　　D.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：C

　　參考解析

　　【解析】本題考查對(duì)國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)概念的理解。從廣義來(lái)看，國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)是指一國(guó)居民在與他國(guó)居民進(jìn)行經(jīng)濟(jì)金融交易中，因他國(guó)各種政策性或環(huán)境性因素發(fā)生意外變動(dòng)，而使自己蒙受各種損失的可能性。

　　23 (2013年)從發(fā)展歷程看，我國(guó)最初正式啟動(dòng)利率市場(chǎng)化改革的突破口是(　　)。

　　A.放開(kāi)債券市場(chǎng)利率

　　B.放開(kāi)同業(yè)拆借市場(chǎng)利率

　　C.放開(kāi)銀行103.6國(guó)債發(fā)行利率

　　D.放開(kāi)境內(nèi)本幣貸款利率

　　參考答案：B

　　參考解析

　　【解析】本題考查我國(guó)的金融創(chuàng)新。1996年，我國(guó)以放開(kāi)同業(yè)拆借市場(chǎng)利率為突破口，正式啟動(dòng)了利率市場(chǎng)化改革。

　　24 (2011年)商業(yè)銀行致力于與客戶(hù)建立更加穩(wěn)定的關(guān)系，屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)中的(　　)。

　　A.關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)

　　B.用戶(hù)管理

　　C.傳統(tǒng)營(yíng)銷(xiāo)

　　D.產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)

　　參考答案：A

　　參考解析

　　【解析】本題考查考生對(duì)關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)的理解。關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)將商業(yè)銀行與客戶(hù)關(guān)系的建立、培養(yǎng)、發(fā)展作為營(yíng)銷(xiāo)的對(duì)象，不斷發(fā)現(xiàn)和滿(mǎn)足顧客的需求，幫助顧客實(shí)現(xiàn)和擴(kuò)大其價(jià)值，并建成一種長(zhǎng)期的良好的關(guān)系基礎(chǔ)。

　　25 (2011年)如果我國(guó)允許國(guó)內(nèi)企業(yè)為支付商品或勞務(wù)進(jìn)口而自由地將人民幣兌換為外幣，則說(shuō)明人民幣實(shí)現(xiàn)了(　　)。

　　A.自由兌換

　　B.完全可兌換

　　C.資本項(xiàng)目可兌換

　　D.經(jīng)常項(xiàng)目可兌換

　　參考答案：D

　　參考解析

　　【解析】本題考查對(duì)經(jīng)常項(xiàng)目可兌換的理解。經(jīng)常項(xiàng)目可兌換：本國(guó)居民可在國(guó)際收支經(jīng)常性往來(lái)中將本國(guó)貨幣自由兌換成其所需的貨幣。商品和勞務(wù)屬于經(jīng)常項(xiàng)目，所以本題答案為D。

　　26 (2011年)石油危機(jī)、資源枯竭等造成原材料、能源價(jià)格上升，從而導(dǎo)致一般物價(jià)水平上漲，這種情形屬于(　　)通貨膨脹。

　　A.需求拉上型

　　B.成本推進(jìn)型

　　C.結(jié)構(gòu)型

　　D.隱蔽型

　　參考答案：B

　　參考解析

　　【解析】本題考查成本推進(jìn)型通貨膨脹的相關(guān)知識(shí)。成本推進(jìn)型通貨膨脹中，經(jīng)濟(jì)學(xué)家們進(jìn)一步分析了促使產(chǎn)品成本上升的原因：①在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中有組織的工會(huì)對(duì)工資成本具有操縱能力。②壟斷性大公司也具有對(duì)價(jià)格的操縱能力，是提高價(jià)格水平的重要因素。③匯率變動(dòng)引起進(jìn)出口產(chǎn)品和原材料成本上升，以及石油危機(jī)、資源枯竭、環(huán)境保護(hù)政策不當(dāng)?shù)仍斐稍牧稀⒛茉瓷a(chǎn)成本的提高，都是引起成本推進(jìn)型通貨膨脹的原因。

　　27(2013年)劍橋方程式從用貨幣形式保有資產(chǎn)存量的角度研究貨幣需求，重視存量貨幣占收入的比例，又被稱(chēng)為(　　)。

　　A.現(xiàn)金交易說(shuō)

　　B.現(xiàn)金余額說(shuō)

　　C.國(guó)際借貸說(shuō)

　　D.流動(dòng)性偏好說(shuō)

　　參考答案：B

　　參考解析

　　【解析】本題考查劍橋方程式的相關(guān)知識(shí)。劍橋方程式從用貨幣形式保有資產(chǎn)存量的角度研究貨幣需求，重視存量貨幣占收入的比例，又被稱(chēng)為現(xiàn)金余額說(shuō)。

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　　28 (2012年)金融深化程度可以用“貨幣化”程度衡量，即(　　)。

　　A.商品交易總額中貨幣交易總值所占的比例

　　B.國(guó)民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例

　　C.商品交易總額占金融資產(chǎn)總值的比例

　　D.國(guó)民生產(chǎn)總值占金融資產(chǎn)總值的比例

　　參考答案：B

　　參考解析

　　【解析】本題考查金融深化的相關(guān)知識(shí)。“貨幣化”程度，即國(guó)民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例。

　　29 (2012年)直接金融市場(chǎng)與間接金融市場(chǎng)的差別在于(　　)。

　　A.是否有中介機(jī)構(gòu)參與

　　B.中介機(jī)構(gòu)的交易規(guī)模

　　C.中介機(jī)構(gòu)在交易中的活躍程度

　　D.中介機(jī)構(gòu)在交易中的地位和性質(zhì)

　　參考答案：D

　　參考解析

　　【解析】本題考查金融市場(chǎng)的類(lèi)型。直接金融市場(chǎng)與間接金融市場(chǎng)的差別并不在于是否有中介機(jī)構(gòu)參與，而在于中介機(jī)構(gòu)在交易中的地位和性質(zhì)。

　　30 (2011年)“太多的貨幣追求太少的商品”，從而導(dǎo)致一般物價(jià)水平上漲，這種情形屬于(　　)通貨膨脹。

　　A.需求拉上型

　　B.成本推進(jìn)型

　　C.結(jié)構(gòu)型

　　D.隱蔽型

　　參考答案：A

　　參考解析

　　【解析】本題考查需求拉上型通貨膨脹的相關(guān)知識(shí)。需求拉上型通貨膨脹可以通俗地表述為“太多的貨幣追求太少的商品”。

　　31 (2012年)關(guān)于期權(quán)交易雙方損失與獲利機(jī)會(huì)的說(shuō)法，正確的是(　　)。

　　A.買(mǎi)方和賣(mài)方的獲利機(jī)會(huì)都是無(wú)限的

　　B.買(mǎi)方的損失是有限的，賣(mài)方的獲利機(jī)會(huì)是無(wú)限的

　　C.買(mǎi)方的獲利機(jī)會(huì)是無(wú)限的，賣(mài)方的損失是無(wú)限的

　　D.買(mǎi)方和賣(mài)方的損失都是有限的

　　參考答案：C

　　參考解析

　　【解析】本題考查期權(quán)的相關(guān)知識(shí)。期權(quán)交易的風(fēng)險(xiǎn)在買(mǎi)賣(mài)雙方之間的分布不對(duì)稱(chēng)，期權(quán)買(mǎi)方的損失是有限的，不會(huì)超過(guò)期權(quán)費(fèi)，而獲利的機(jī)會(huì)從理論上講卻是無(wú)限的;期權(quán)的賣(mài)方則正好相反。

　　32 (2012年)強(qiáng)制性的國(guó)民收入再分配是通貨膨脹對(duì)社會(huì)再生產(chǎn)的負(fù)面影響之一，其表現(xiàn)在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中，就是由于通貨膨脹(　　)。

　　A.降低了實(shí)際利率，債務(wù)人受益

　　B.提高了實(shí)際利率，債務(wù)人受益

　　C.降低了實(shí)際利率，債權(quán)人受益

　　D.提高了實(shí)際利率，債權(quán)人受益

　　參考答案：A

　　參考解析

　　【解析】本題考查通貨膨脹對(duì)社會(huì)再生產(chǎn)的負(fù)面影響。通貨膨脹對(duì)分配的影響還表現(xiàn)在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中，那些以一定利率借得貨幣的債務(wù)人，由于通貨膨脹降低了實(shí)際利率，使他們的實(shí)際債務(wù)減輕，因而是受益者;而那些以一定利息為報(bào)酬持有債權(quán)的人，則由于實(shí)際利率下降而受到損失。

　　33(2013年)如果某公司的股票口系數(shù)為1.4，市場(chǎng)組合的收益率為6%，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為2%，則該公司股票的預(yù)期收益率是(　　)。

　　A.2.8%

　　B.5.6%

　　C.7.6%

　　D.8.4%

　　參考答案：C

　　參考解析

　　【解析】本題考查股票預(yù)期收益率的計(jì)算。股票預(yù)期收益率=1.4×(6%一2%)+2%=7.6%。

　　34 (2011年)弗里德曼認(rèn)為，貨幣需求量是穩(wěn)定的，可以預(yù)測(cè)的，因此，貨幣政策應(yīng)(　　)。

　　A.“相機(jī)行事”

　　B.重在調(diào)整利率

　　C.實(shí)行“單一規(guī)則”

　　D.“走走停停”

　　參考答案：C

　　參考解析

　　【解析】本題考查弗里德曼需求函數(shù)相關(guān)理論。弗里德曼認(rèn)為，貨幣需求量是穩(wěn)定的，可以預(yù)測(cè)的，因此，“單一規(guī)則”可行。

　　35 (2013年)貨幣政策是中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采取的各種方針、政策、措施的總稱(chēng)。關(guān)于貨幣政策基本特征的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.貨幣政策是宏觀經(jīng)濟(jì)政策

　　B.貨幣政策是調(diào)節(jié)社會(huì)總供給的政策

　　C.貨幣政策主要是間接調(diào)控政策

　　D.貨幣政策是長(zhǎng)期連續(xù)的經(jīng)濟(jì)政策

　　參考答案：B

　　參考解析

　　【解析】本題考查貨幣政策的基本特征。選項(xiàng)B的說(shuō)法應(yīng)該是“貨幣政策是調(diào)節(jié)社會(huì)總需求的政策”。

　　36 (2013年)在商業(yè)銀行的資本管理中，能夠切實(shí)反映銀行因承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)而真正需要的資本是(　　)。

　　A.賬面資本

　　B.經(jīng)濟(jì)資本

　　C.監(jiān)管資本

　　D.會(huì)計(jì)資本

　　參考答案：B

　　參考解析

　　【解析】本題考查經(jīng)濟(jì)資本的概念。

　　37 (2011年)某企業(yè)從某銀行借人一筆貸款后，到期不能如期、足額還本付息，這種情形屬于該銀行的(　　)。

　　A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C.流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：B

　　參考解析

　　【解析】本題考查對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)概念的理解。狹義的信用風(fēng)險(xiǎn)可具體定義為，有關(guān)主體在享有債權(quán)時(shí)，由于債務(wù)人不能如期、足額還本付息，而蒙受經(jīng)濟(jì)損失的可能性。

　　38 (2011年)根據(jù)購(gòu)買(mǎi)力平價(jià)理論，如果一國(guó)的物價(jià)水平與其他國(guó)家的物價(jià)水平相比相對(duì)上漲，則該國(guó)貨幣對(duì)其他國(guó)家貨幣(　　)。

　　A.升值

　　B.貶值

　　C.升水

　　D.貼水

　　參考答案：B

　　參考解析

　　【解析】本題考查購(gòu)買(mǎi)力平價(jià)理論的相關(guān)知識(shí)。根據(jù)購(gòu)買(mǎi)力平價(jià)理論，如果一國(guó)的物價(jià)水平與其他國(guó)家的物價(jià)水平相比相對(duì)上漲，即該國(guó)相對(duì)通貨膨脹，則該國(guó)貨幣對(duì)其他國(guó)家貨幣貶值;反之，如果一國(guó)的物價(jià)水平與其他國(guó)家的物價(jià)水平相比相對(duì)下跌，即該國(guó)相對(duì)通貨緊縮，則該國(guó)貨幣對(duì)其他國(guó)家貨幣升值。

　　【提示】此知識(shí)點(diǎn)新教材未涉及

　　39 (2013年)商業(yè)銀行在資產(chǎn)負(fù)債綜合管理中，致力于實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)與負(fù)債在期限上的匹配。這是商業(yè)銀行進(jìn)行(　　)管理的舉措。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：D

　　參考解析

　　【解析】本題考查流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)知識(shí)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的著眼點(diǎn)之一是進(jìn)行資產(chǎn)和負(fù)債流動(dòng)性的綜合管理，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)與負(fù)債在期限上的匹配。

　　40 (2012年)在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的管理中，做遠(yuǎn)期外匯交易用于(　　)管理。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　C.匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　D.投資風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：C

　　參考解析

　　【解析】本題考查市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理中的匯率風(fēng)險(xiǎn)的管理。“做遠(yuǎn)期外匯交易，提前鎖定外幣兌換為本幣的收入或本幣兌換為外幣的成本”屬于匯率風(fēng)險(xiǎn)管理方法。

　　41 (2012年)如果在總行之下設(shè)立若干機(jī)構(gòu)，形成以總行為中心的銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，則該商業(yè)銀行組織制度是(　　)。

　　A.一元式銀行制度

　　B.綜合式銀行制度

　　C.分支式銀行制度

　　D.分業(yè)經(jīng)營(yíng)銀行制度

　　參考答案：C

　　參考解析

　　【解析】本題考查分支銀行制度的概念。分支銀行制度又稱(chēng)為總分行制，是指法律上允許在總行(或總管理處)之下，在國(guó)內(nèi)外各地普遍設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，形成以總機(jī)構(gòu)為中心龐大的銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)。

　　42 (2011年)2003年我國(guó)金融監(jiān)管的發(fā)展進(jìn)入新的階段，其標(biāo)志是全國(guó)人大批準(zhǔn)國(guó)務(wù)院成立(　　)。

　　A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B.中國(guó)保監(jiān)會(huì)

　　C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　D.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　參考答案：C

　　參考解析

　　【解析】本題考查我國(guó)金融監(jiān)管的發(fā)展階段。2003年3月，第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)第一次會(huì)議通過(guò)《關(guān)于國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定》，批準(zhǔn)國(guó)務(wù)院成立中國(guó)銀監(jiān)會(huì);4月28日，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)正式對(duì)外掛牌。這是又一次重要的體制改革。

　　43 (2012年)根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2005年發(fā)布的《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，

　　“風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)”分為風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)遷徙和(　　)三個(gè)層次。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)控制

　　B.風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)

　　C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

　　D.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)度

　　參考答案：B

　　參考解析

　　【解析】本題考查我國(guó)商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債管理。2005年發(fā)布的《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，“風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)”分為三個(gè)層次，即風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)遷徙和風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)。

　　44 (2012年)關(guān)于金融宏觀調(diào)控機(jī)制中第二階段的說(shuō)法，正確的是(　　)。

　　A.調(diào)控主體為中央銀行

　　B.貨幣政策工具為再貼現(xiàn)率等

　　C.變換中介為商業(yè)銀行

　　D.調(diào)控受體為企業(yè)與居民

　　參考答案：C

　　參考解析

　　【解析】本題考查金融宏觀調(diào)控框架與要素。在金融宏觀調(diào)控機(jī)制的第二階段，變換中介是商業(yè)銀行。

　　多選題(共12題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)

　　45 (2013年)根據(jù)麥金龍和肖對(duì)金融抑制表現(xiàn)的描述，在銀行遵守貸款利率上限的情況下，金融抑制的主要危害有(　　)。

　　A.導(dǎo)致利率、匯率過(guò)度波動(dòng)

　　B.導(dǎo)致資源被錯(cuò)誤配置

　　C.導(dǎo)致生產(chǎn)和投資結(jié)構(gòu)不合理

　　D.導(dǎo)致可貸資金的非價(jià)格配給

　　E.導(dǎo)致生產(chǎn)者和投資者決策錯(cuò)誤

　　參考答案：B,C,D,E

　　參考解析

　　【解析】本題考查金融抑制的主要危害。在銀行遵守貸款利率上限的情況下，金融抑制會(huì)給出各種各樣的錯(cuò)誤信息，引導(dǎo)生產(chǎn)者、投資者做出錯(cuò)誤的決策，造成生產(chǎn)和投資結(jié)構(gòu)的不合理與資源的錯(cuò)誤配置，可貸資金的非價(jià)格配給現(xiàn)象必然發(fā)生。

　　46 (2011年)決定債券到期收益率的因素有(　　)。

　　A.票面收益

　　B.買(mǎi)人債券到債券到期的時(shí)間

　　C.償還價(jià)格

　　D.購(gòu)買(mǎi)價(jià)格

　　E.匯率

　　參考答案：A,B,C,D

　　參考解析

　　【解析】本題考查債券到期收益率計(jì)算公式涉及的因素。到期收益率的計(jì)算公式涉及票面收益(年利息)、債券的償還價(jià)格、債券的買(mǎi)入價(jià)格、買(mǎi)入債券到債券到期的時(shí)間(以年計(jì)算)。

　　【提示】此知識(shí)點(diǎn)新教材有變化

　　47 (2012年)在傳統(tǒng)的金融市場(chǎng)中，交易的金融工具具有“準(zhǔn)貨幣”特征的市場(chǎng)有(　　)。

　　A.同業(yè)拆借市場(chǎng)

　　B.回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)

　　C.股票市場(chǎng)

　　D.債券市場(chǎng)

　　E.銀行承兌匯票市場(chǎng)

　　參考答案：A,B,E

　　參考解析

　　【解析】本題考查貨幣市場(chǎng)的相關(guān)知識(shí)。貨幣市場(chǎng)主要包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、銀行承兌匯票市場(chǎng)、短期政府債券市場(chǎng)和大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)等。貨幣市場(chǎng)中交易的金融工具一般都具有期限短、流動(dòng)性高、對(duì)利率敏感等特點(diǎn)，具有“準(zhǔn)貨幣”特性。

　　48 (2011年)金融抑制指金融市場(chǎng)受到不適當(dāng)?shù)南拗坪透深A(yù)，其主要表現(xiàn)是(　　)。

　　A.貨幣管制

　　B.利率管制

　　C.匯率管制

　　D.業(yè)務(wù)管制

　　E.從業(yè)人員準(zhǔn)入管制

　　參考答案：B,C

　　參考解析

　　【解析】本題考查金融抑制的表現(xiàn)。金融抑制指金融市場(chǎng)受到不適當(dāng)?shù)南拗坪透深A(yù)，對(duì)資金的價(jià)格——利率進(jìn)行管制是金融抑制的最主要表現(xiàn)之一;對(duì)貨幣的價(jià)格——匯率進(jìn)行管制是金融抑制的另一個(gè)主要表現(xiàn)。

　　49 (2012年)下列屬性中，屬于貨幣政策中介目標(biāo)選擇標(biāo)準(zhǔn)的有(　　)。

　　A.間接性

　　B.可控性

　　C.可測(cè)性

　　D.相關(guān)性

　　E.外生性

　　參考答案：B,C,D

　　參考解析

　　【解析】本題考查貨幣政策中介目標(biāo)的相關(guān)知識(shí)。貨幣政策中介目標(biāo)選擇的標(biāo)準(zhǔn)有：可測(cè)性、可控性、相關(guān)性。

　　50 (2012年)關(guān)于對(duì)通貨膨脹概念的說(shuō)法，正確的有(　　)。

　　A.通貨膨脹所指的物價(jià)上漲必須超過(guò)一定的幅度

　　B.通貨膨脹所指的物價(jià)上漲是全部物品及勞務(wù)的加權(quán)平均價(jià)格的上漲

　　C.通貨膨脹所指的物價(jià)上漲是因季節(jié)性或自然災(zāi)害等原因引起的物價(jià)上漲

　　D.通貨膨脹所指的物價(jià)上漲是一定時(shí)間內(nèi)的持續(xù)上漲

　　E.通貨膨脹所指的物價(jià)上漲在非市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中表現(xiàn)為商品短缺、憑票供應(yīng)等

　　參考答案：A,B,D,E

　　參考解析

　　【解析】本題考查通貨膨脹定義的相關(guān)知識(shí)。選項(xiàng)C應(yīng)該是通貨膨脹所指的一般物價(jià)水平上漲是一定時(shí)間內(nèi)的持續(xù)的上漲，而不是一次性的、暫時(shí)性的上漲。部分商品因季節(jié)性或自然災(zāi)害等原因引起的物價(jià)上漲和經(jīng)濟(jì)蕭條后恢復(fù)時(shí)期的商品價(jià)格正常上漲都不能叫通貨膨脹。

　　51 (2012年)一國(guó)之所以可以運(yùn)用貨幣政策調(diào)解國(guó)際收支不均衡，是因?yàn)樨泿耪邔?duì)該國(guó)國(guó)際收支可以產(chǎn)生(　　)等調(diào)節(jié)作用。

　　A.需求效應(yīng)

　　B.結(jié)構(gòu)效應(yīng)

　　C.價(jià)格效應(yīng)

　　D.利率效應(yīng)

　　E.供給效應(yīng)

　　參考答案：A,C,D

　　參考解析

　　【解析】本題考查貨幣政策的相關(guān)知識(shí)。緊的貨幣政策對(duì)國(guó)際收支的調(diào)節(jié)作用主要有三個(gè)方面：一是產(chǎn)生需求效應(yīng);二是產(chǎn)生價(jià)格效應(yīng);三是產(chǎn)生利率效應(yīng)。

　　52(2013年)下列活動(dòng)中，屬于銀行內(nèi)部控制的要素有(　　)。

　　A.利潤(rùn)設(shè)定

　　B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　C.控制活動(dòng)

　　D.信息與溝通

　　E.監(jiān)督

　　參考答案：B,C,D,E

　　參考解析

　　【解析】本題考查銀行內(nèi)部控制的要素。銀行內(nèi)部控制的要素有：控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、監(jiān)督。

　　53 (2011年)下列方法中，屬于利率風(fēng)險(xiǎn)管理的方法是(　　)。

　　A.做遠(yuǎn)期外匯交易

　　B.缺口管理

　　C.做貨幣衍生品交易

　　D.做利率衍生品交易

　　E.做結(jié)構(gòu)性套期保值

　　參考答案：B,D

　　參考解析

　　【解析】本題考查利率風(fēng)險(xiǎn)管理的方法。利率風(fēng)險(xiǎn)管理方法主要有：①選擇有利的利率;②調(diào)整借貸期限;③缺口管理;④久期管理;⑤利用利率衍生產(chǎn)品交易。

　　54 (2012年)在期權(quán)定價(jià)理論中，根據(jù)布萊克一斯科爾斯模型，決定歐式看漲期權(quán)價(jià)格的因素主要有(　　)。

　　A.期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格

　　B.期權(quán)期限

　　C.股票價(jià)格波動(dòng)率

　　D.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率

　　E.現(xiàn)金股利

　　參考答案：A,B,C,D

　　參考解析

　　【解析】本題考查期權(quán)定價(jià)理論的相關(guān)知識(shí)。根據(jù)布萊克～斯科爾斯模型，決定歐式看漲期權(quán)價(jià)格的因素主要有：股票價(jià)格、期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格、期權(quán)期限、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率、股票價(jià)格波動(dòng)率、標(biāo)準(zhǔn)正態(tài)分布的概率。

　　55 (2012年)大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不同于傳統(tǒng)定期存單的特點(diǎn)有(　　)。

　　A.記名

　　B.面額固定

　　C.不可提前支取

　　D.可在二級(jí)市場(chǎng)流通轉(zhuǎn)讓

　　E.利率固定

　　參考答案：B,C,D

　　參考解析

　　【解析】本題考查大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)的相關(guān)知識(shí)。與傳統(tǒng)定期存單相比，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單具有以下特點(diǎn)：①不記名，且可在市場(chǎng)上流通并轉(zhuǎn)讓;②一般面額固定且較大;③不可提前支取，只能在二級(jí)市場(chǎng)上流通轉(zhuǎn)讓;④利率既有固定的，也有浮動(dòng)的，一般高于同期限的定期存款利率。

　　56 (2012年)弗里德曼的貨幣需求函數(shù)與凱恩斯的貨幣需求函數(shù)有許多差別。弗里德曼的貨幣需求函數(shù)認(rèn)為(　　)。

　　A.利率對(duì)貨幣需求起主導(dǎo)作用

　　B.恒常收入對(duì)貨幣需求量有重要影響

　　C.貨幣需求量是穩(wěn)定的

　　D.貨幣政策的傳導(dǎo)變量是貨幣供應(yīng)量

　　E.貨幣政策實(shí)行“單一規(guī)則”

　　參考答案：B,C,D,E

　　參考解析

　　【解析】本題考查弗里德曼的貨幣需求函數(shù)不同于凱恩斯貨幣需求函數(shù)的差別。選項(xiàng)A應(yīng)該是凱恩斯的貨幣需求函數(shù)非常重視利率的主導(dǎo)作用。

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　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示:本文環(huán)球網(wǎng)校小編集中整理“論壇，我們隨時(shí)與廣大考生朋友們一起交流!　

　　【摘要】2016年經(jīng)濟(jì)師考試備考正在進(jìn)行中，網(wǎng)校為方便大家備考特整理了考試相關(guān)資料，本文分享了“2016年經(jīng)濟(jì)師考試《中級(jí)金融》全真?？季硭?rdquo;。 希望對(duì)大家有所幫助!并預(yù)祝各位考友在2016年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試中取得理想的成績(jī)。更多復(fù)習(xí)資料請(qǐng)關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校經(jīng)濟(jì)師考試頻道!

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　　案例分析題(共16題，每題2分。由單選和多選組成。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)

　　根據(jù)下面內(nèi)容，回答題：

　　(2012年)國(guó)泰世華股份有限公司首次公開(kāi)發(fā)行人民幣普通股(A股)的申請(qǐng)獲中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)許可。本次新股發(fā)行規(guī)模為16億股，發(fā)行的保薦機(jī)構(gòu)為中銀證券股份有限公司和國(guó)泰證券股份有限公司。本次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配售、網(wǎng)下向詢(xún)價(jià)對(duì)象詢(xún)價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購(gòu)發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行。參加本次網(wǎng)下初步詢(xún)價(jià)的機(jī)構(gòu)投資者共70家，其中68家提供了有效報(bào)價(jià)。最終股票發(fā)行價(jià)定為5.40元/股。

　　57

　　根據(jù)保薦制的核心內(nèi)容，在此次新股發(fā)行中，中銀證券股份有限公司和國(guó)泰證券股份有限公司承擔(dān)發(fā)行上市過(guò)程中(　　)。

　　A.申購(gòu)義務(wù)

　　B.連帶責(zé)任

　　C.投資者責(zé)任

　　D.融資者義務(wù)

　　參考答案：B

　　參考解析

　　【解析】本題考查保薦制的相關(guān)知識(shí)。與通道制相比，保薦制度增加了由保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人承擔(dān)發(fā)行上市過(guò)程中的連帶責(zé)任的制度內(nèi)容，這是該制度設(shè)計(jì)的初衷和核心內(nèi)容。

　　58 根據(jù)我國(guó)2010年10月修訂以前的《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》，此次新股發(fā)行向詢(xún)價(jià)對(duì)象網(wǎng)下配售股份數(shù)為(　　)。

　　A.16億股

　　B.12億股

　　C.10億股

　　D.8億股以下

　　參考答案：D

　　參考解析

　　【解析】本題考查向詢(xún)價(jià)對(duì)象網(wǎng)下配售股票的相關(guān)規(guī)定。按規(guī)定，公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，配售數(shù)量不超過(guò)向戰(zhàn)投資者配售后剩余發(fā)行數(shù)量的50%。所以，本題此次新股發(fā)行向詢(xún)價(jià)對(duì)象網(wǎng)下配售股份數(shù)≤16×50%，即8億股以下。

　　【提示】此知識(shí)點(diǎn)新教材未涉及

　　59 根據(jù)我國(guó)2010年10月修訂以前的《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》，詢(xún)價(jià)對(duì)象除證券投資基金管理公司、證券公司、信托投資公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者外，還有(　　)。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.財(cái)務(wù)公司

　　C.合格境外機(jī)構(gòu)投資者

　　D.主承銷(xiāo)商自主推薦的具有較高定價(jià)能力和長(zhǎng)期投資取向的機(jī)構(gòu)投資者

　　參考答案：B,C,D

　　參考解析

　　【解析】本題考查詢(xún)價(jià)對(duì)象的相關(guān)知識(shí)。詢(xún)價(jià)對(duì)象是指符合《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》規(guī)定條件的證券投資基金管理公司、證券公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者、主承銷(xiāo)商自主推薦的具有較高定價(jià)能力和長(zhǎng)期投資取向的機(jī)構(gòu)投資者，以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)投資者。

　　【提示】此知識(shí)點(diǎn)新教材未涉及

　　60 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，在此次新股發(fā)行網(wǎng)下初步詢(xún)價(jià)階段，參與詢(xún)價(jià)的機(jī)構(gòu)投資者不得少于(　　)家。

　　A.20

　　B.30

　　C.50

　　D.70

　　參考答案：C

　　參考解析

　　【解析】本題考查我國(guó)的股票IP0發(fā)行定價(jià)方式。在初步詢(xún)價(jià)階段，發(fā)行人及其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)向不少于20家(公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上，提供有效報(bào)價(jià)的詢(xún)價(jià)對(duì)象不少于50家)的符合證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的詢(xún)價(jià)對(duì)象進(jìn)行詢(xún)價(jià)。

　　【提示】此知識(shí)點(diǎn)新教材未涉及

　　根據(jù)下面內(nèi)容，回答題：

　　(2011年)某機(jī)構(gòu)投資者與某證券公司簽訂了證券交易委托代理協(xié)議，按照證券交易品種開(kāi)立了股票交易賬戶(hù)，并且也開(kāi)立了用于證券交易資金清算的專(zhuān)用資金賬戶(hù)。

　　61

　　在該機(jī)構(gòu)投資者簽訂的證券交易委托代理協(xié)議中，該證券公司承擔(dān)證券(　　)角色。

　　A.承銷(xiāo)商

　　B.交易商

　　C.經(jīng)紀(jì)商

　　D.做市商

　　參考答案：C

　　參考解析

　　【解析】本題考查投資銀行證券經(jīng)紀(jì)與交易業(yè)務(wù)。作為證券經(jīng)紀(jì)商，在證券承銷(xiāo)結(jié)束之后，投資銀行代表著買(mǎi)賣(mài)雙方，按照客戶(hù)提出的價(jià)格代理進(jìn)行交易，這種證券經(jīng)紀(jì)行為是最傳統(tǒng)的證券交易業(yè)務(wù)。

　　62 該機(jī)構(gòu)投資者開(kāi)立的股票交易賬戶(hù)除了能夠買(mǎi)賣(mài)股票外，還可以買(mǎi)賣(mài)(　　)。

　　A.商品期貨

　　B.股指期貨

　　C.債券

　　D.基金

　　參考答案：C,D

　　參考解析

　　【解析】本題考查開(kāi)立證券賬戶(hù)的相關(guān)知識(shí)。股票賬戶(hù)可以用于買(mǎi)賣(mài)股票、也可以用于買(mǎi)賣(mài)債券和基金以及其他上市證券。

　　63 如果該機(jī)構(gòu)投資者的資金賬戶(hù)選擇了保證金賬戶(hù)，則該機(jī)構(gòu)投資者可以接受該證券公司提供的(　　)業(yè)務(wù)。

　　A.融資或稱(chēng)賣(mài)空

　　B.融資或稱(chēng)買(mǎi)空

　　C.融券或稱(chēng)賣(mài)空

　　D.融券或稱(chēng)買(mǎi)空

　　參考答案：B,C

　　參考解析

　　【解析】本題考查開(kāi)立資金賬戶(hù)的相關(guān)知識(shí)。投資銀行通過(guò)保證金賬戶(hù)從事信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要有兩種類(lèi)型：融資(買(mǎi)空)和融券(賣(mài)空)。

　　64 該機(jī)構(gòu)投資者在委托股票交易時(shí)，其成交價(jià)格按照“價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先”原則由證券交易所撮合主機(jī)自動(dòng)撮合確定成交價(jià)格。如果該機(jī)構(gòu)投資者是在10：O0～11：o0委托交易，其股票成交價(jià)的競(jìng)價(jià)是(　　)。

　　A.集合競(jìng)價(jià)

　　B.連續(xù)競(jìng)價(jià)

　　C.投標(biāo)競(jìng)價(jià)

　　D.招標(biāo)競(jìng)價(jià)

　　參考答案：B

　　參考解析

　　【解析】本題考查委托成交中的競(jìng)價(jià)原理。在我國(guó)開(kāi)盤(pán)價(jià)是集合競(jìng)價(jià)的結(jié)果，競(jìng)價(jià)時(shí)間9：15～9：25，其余時(shí)間進(jìn)行連續(xù)競(jìng)價(jià)。本題“該機(jī)構(gòu)投資者是在10：00～11：00委托交易”，所以是連續(xù)競(jìng)價(jià)。

　　根據(jù)下面內(nèi)容，回答題：

　　(2013年)為調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)，應(yīng)對(duì)就業(yè)及經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)乏力的態(tài)勢(shì)，中國(guó)人民銀行同時(shí)采取了以下貨幣政策措施：買(mǎi)入商業(yè)銀行持有的國(guó)債200億元;購(gòu)回300億元商業(yè)銀行持有的到期央行票據(jù)。假定當(dāng)時(shí)商業(yè)銀行的法定存款準(zhǔn)備金率為15%，超額準(zhǔn)備金率為2%，現(xiàn)金比率為3%。

　　65

　　此次貨幣政策操作，中國(guó)人民銀行基礎(chǔ)貨幣的凈投放是(　　)億元。

　　A.100

　　B.200

　　C.300

　　D.500

　　參考答案：D

　　參考解析

　　【解析】本題間接考查中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的渠道。中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的渠道主要有：①對(duì)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的再貸款;②收購(gòu)金、銀、外匯等儲(chǔ)備資產(chǎn)投放的貨幣;③購(gòu)買(mǎi)政府部門(mén)的債券;④發(fā)行央行票據(jù)?；A(chǔ)貨幣投放=200+300=500(億元)。

　　66 通過(guò)此次貨幣政策操作，中國(guó)人民銀行每投放1元的基礎(chǔ)貨幣，就會(huì)使貨幣供給(M1)增加(　　)元。

　　A.5

　　B.5.15

　　C.6.06

　　D.20

　　參考答案：B

　　參考解析

　　【解析】本題考查貨幣乘數(shù)的計(jì)算。(1+3%)÷(15%+2%+3%)=5.15(元)。

　　67 中國(guó)人民銀行此次貨幣投放產(chǎn)生的貨幣供應(yīng)量(M1)是(　　)億元。

　　A.500

　　B.2000

　　C.2575

　　D.3030

　　參考答案：C

　　參考解析

　　【解析】本題考查貨幣供應(yīng)量的計(jì)算。貨幣供應(yīng)量=基礎(chǔ)貨幣×貨幣乘數(shù)=500×5.15=2575(億元)。

　　68 關(guān)于此次貨幣政策操作的說(shuō)法，正確的有(　　)。

　　A.買(mǎi)入200億元國(guó)債是回籠貨幣

　　B.買(mǎi)入200億元國(guó)債是投放貨幣

　　C.購(gòu)回300億元央行票據(jù)是回籠貨幣

　　D.購(gòu)回300億元央行票據(jù)是投放貨幣

　　參考答案：B,D

　　參考解析

　　【解析】本題考查貨幣政策的操作。

　　根據(jù)下面內(nèi)容，回答題：

　　(2013年)從2010年開(kāi)始，我國(guó)居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)(CPI)漲幅呈現(xiàn)逐月逐季加快趨勢(shì)，2010

　　年和2011年居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)分別同比上漲3.3%和5.4%，為實(shí)現(xiàn)當(dāng)年宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，中國(guó)人民銀行在2011年6次上調(diào)法定存款準(zhǔn)備金率，3次上調(diào)存貸款基準(zhǔn)利率。2012年以來(lái)，隨著國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)有所放緩和穩(wěn)健貨幣政策效果進(jìn)一步顯現(xiàn)，主要價(jià)格指數(shù)也呈現(xiàn)出回落走勢(shì)，2012年居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)同比上漲2.6%。

　　69

　　從我國(guó)多年來(lái)的金融宏觀調(diào)控實(shí)踐和2010年以來(lái)的實(shí)際情況看，我國(guó)的貨幣政策目標(biāo)是(　　)。

　　A.以防通貨膨脹為主的單一目標(biāo)制

　　B.以促經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)為主的單一目標(biāo)制

　　C.以防通貨膨脹為主的多目標(biāo)制

　　D.以促經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)為主的多目標(biāo)制

　　參考答案：C

　　參考解析

　　【解析】本題考查我國(guó)的貨幣政策目標(biāo)。我國(guó)的貨幣政策目標(biāo)是以防通脹為主的多目標(biāo)制。

　　70 從2010年到2012年居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)的漲幅看，該期間的通貨膨脹在程度上屬于(　　)通貨膨脹。

　　A.爬行式

　　B.溫和式

　　C.奔騰式

　　D.惡性

　　參考答案：B

　　參考解析

　　【解析】本題考查通貨膨脹的類(lèi)型。從通貨膨脹程度看，爬行式不超過(guò)2%～3%，因此判斷屬于溫和式通貨膨脹。溫和式通貨膨脹是價(jià)格總水平上漲比爬行式高，但又不是很快，具體百分比沒(méi)有一個(gè)統(tǒng)一的說(shuō)法。

　　71 中國(guó)人民銀行在2011年多次上調(diào)法定存款準(zhǔn)備金率和存貸款基準(zhǔn)利率，其政策效果是(　　)。

　　A.降低商業(yè)銀行創(chuàng)造貨幣的能力，提高企業(yè)借貸成本

　　B.提高商業(yè)銀行創(chuàng)造貨幣的能力，提高企業(yè)借貸成本

　　C.提高商業(yè)銀行創(chuàng)造貨幣的能力，降低企業(yè)借貸成本

　　D.降低商業(yè)銀行創(chuàng)造貨幣的能力，降低企業(yè)借貸成本

　　參考答案：A

　　參考解析

　　【解析】本題考查貨幣政策操作。央行上調(diào)法定存款準(zhǔn)備金率，降低了商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造能力，上調(diào)存貸款基準(zhǔn)利率，提高企業(yè)借貸成本。

　　72 在2010年至2012年期間，我國(guó)通貨膨脹產(chǎn)生的原因主要有(　　)。

　　A.2010年前流動(dòng)性緊縮的滯后影響

　　B.重要農(nóng)產(chǎn)品和關(guān)鍵生活品價(jià)格漲幅較大

　　C.共同理性預(yù)期放大效應(yīng)

　　D.成本推進(jìn)

　　參考答案：B,C,D

　　參考解析

　　【解析】本題考查我國(guó)通貨膨脹產(chǎn)生的原因。選項(xiàng)A應(yīng)該是2010年前流動(dòng)性過(guò)剩的滯后影響。

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