2019年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試中級(jí)金融考點(diǎn)金融監(jiān)管的基本原則

更新時(shí)間：2019-04-30 15:25:39 來源：環(huán)球網(wǎng)校

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金融監(jiān)管的基本原則

1.監(jiān)管主體獨(dú)立性原則

監(jiān)管主體的獨(dú)立性是金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施有效金融監(jiān)管的基本前提。

2.依法監(jiān)管原則

金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法監(jiān)管是確保金融體系正常運(yùn)行的保證。

金融依法監(jiān)管包含三層含義：

一是國(guó)家必須以法律的形式確定金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的法定地位和職責(zé)等;

二是金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)必須依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)定實(shí)施金融監(jiān)管，即金融監(jiān)管必須有明確的法律授權(quán)，通過立法賦予監(jiān)管機(jī)構(gòu)必要的監(jiān)管權(quán)力，并為其提供有效行使這些權(quán)利的法律保證，從而體現(xiàn)銀行監(jiān)管的公正性、權(quán)威性、強(qiáng)制性;

三是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)合法經(jīng)營(yíng)，依法接受監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督，確保監(jiān)管的有效性。

3.外部監(jiān)管與自律并重原則

其中自律包括金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制，以及社會(huì)外部監(jiān)督。

4.安全穩(wěn)健與經(jīng)營(yíng)效率結(jié)合原則

保證金融機(jī)構(gòu)安全穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)與發(fā)展是金融監(jiān)管的基本目標(biāo)。

5.適度競(jìng)爭(zhēng)原則

促進(jìn)銀行機(jī)構(gòu)間的適度競(jìng)爭(zhēng)有兩層含義：

一是防止不計(jì)任何代價(jià)的過度競(jìng)爭(zhēng)，避免出現(xiàn)金融市場(chǎng)上的壟斷行為;

二是防止不計(jì)任何手段的惡性競(jìng)爭(zhēng)，避免出現(xiàn)危及銀行體系安全穩(wěn)定的行為。

6.統(tǒng)一性原則

統(tǒng)一性原則指金融監(jiān)管要做到使微觀金融和宏觀金融相統(tǒng)一，以及國(guó)內(nèi)金融和國(guó)際金融相統(tǒng)一。

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